Nikaragua Lisansı

Operatör Lisansı ve Gereksinimleri (Nikaragua)

1) Yasal çerçeve ve düzenleyiciler

Temel Yasa: Ley Nº 766 (2011) - kumarhanelerin ve kumar salonlarının kontrolü ve düzenlenmesi ile ilgili özel bir yasa. Lisans, denetim ve yaptırımlar için çerçeve oluşturur.

Reform: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - Sektör kontrolünün turizmden Maliye ve Kamu Kredisi Bakanlığı'na (MHCP) devredilmesi ve denetim yapısının sağlamlaştırılması.

Tüzük düzenlemesi: Kararname (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766'nın uygulanması için ayrıntılı düzenlemeler: MHCP kapsamında Casino ve Oyun Salonları Ofisi'nin tanımları, rolleri, prosedürel ve teknik gereklilikler. Konsolide metinler mevcuttur.

Anahtar paket: Nikaragua'daki lisanslama resmi olarak kara tabanlı kumarhaneleri/salonları kapsar; Özel B2C operatörleri için ayrı bir şeffaf çevrimiçi lisans yoktur.

2) Kime ve hangi lisanslar için verilir

Lisans nesnesi - fiziksel siteler olarak slot makinelerinin kumarhaneleri ve salonları (salonları). Kanun ve yönetmelik, izin türlerini, konsey/ofis yetkinliklerini, alanı, ekipmanı, iç kontrolü ve personel gereksinimlerini açıklar.

Yetkili kuruluş: Casino ve Oyun Salonları Ofisi aracılığıyla MHCP - yönetmeliklere göre "Autoridad de Aplicación".

3) Belge paketi ve prosedürü (çevrimdışı segment)

Operatör için standart dosya şunları içerir (yönetmeliklere ve uygulama uygulamalarına göre):

Kurucu belgeler ve faydalı yapı; Risk yönetimi ve uyum ile ilgili iç düzenlemeler.
Site açıklaması: kat planları, ödeme/depolama alanları, masa ve makine düzeni, güvenlik önlemleri, CCTV, BT kontrolü.
Finansal garantiler/ödeme gücü; Yönetim ve kilit çalışanlar hakkında bilgi (uygun ve uygun).
AML/CTF görevlerinin yerine getirildiğinin teyidi (bakınız bölüm 6): UAF'ye (Unidad de Análisis Financiero) bağlı bir konu olarak kayıt.

Prosedür, Casino Ofisine bir başvuruda bulunmayı, ön incelemeyi, saha incelemesini, sorunu/reddetmeyi ve daha sonra planlanan denetimleri içerir. Ayrıntılı prosedürler - 06-2015 sayılı Yönetmelikte.

4) Teknik ve organizasyonel gereksinimler

Yönetmelik, operatörlere aşağıdaki gereksinimleri getirmektedir:

Güvenlik ve izleme: 24 saat video gözetimi, kayıtların saklanması, erişim kontrolü, nakit prosedürleri.
Ekipman ve muhasebe: Slot makineleri ve tablolarının belgelendirilmesi/muhasebeleştirilmesi, operasyon kayıtları, MHCP'ye raporlama.
İç kontrol: Nakit/cinsiyet/denetim fonksiyonlarının ayrılması, dolandırıcılığı önlemek için iç düzenlemeler.
Personel: Yöneticilerin ve kilit kişilerin niteliği, işe kabul koşulları.

5) Dönem, uzatma, atama

Lisanslar ve izinler, iyi niyet kriterlerine, ücretlerin ödenmesine ve ciddi ihlallerin olmamasına bağlı olarak yenileme hakkı ile belirli bir süre için verilir; Herhangi bir transfer/kontrol değişikliği düzenleyici ile kararlaştırılacaktır. Sipariş Ley 766 ve yönetmeliklerde kurulmuştur.

6) AML/CTF: UAF kaydı ve devam eden görevler

Casino/oyun salonu operatörleri - Ley Nº 977 (konsollar tarafından "zorunlu konular". 06 revizyonlu metin. 09. 2024) ve ilgili yönetmelikler: UAF'ye kaydolmak, risk tabanlı bir yaklaşım (EBR), KYC/CDD uygulamak, işlemleri izlemek, veri depolamak ve şüpheli etkinlikleri bildirmek için gereklidir.

Güncellemeler 2024-2025. Zorunlu konuların listesini ve UAF ile etkileşimlerinin prosedürünü (doğrudan beyan, gizliliğe atıfta bulunma yasağı) genişletin ve netleştirin.

7) Vergiler, ücretler ve raporlama

MHCP, sektörün mali ve mali kısmını denetler (ücretler/parafiskal ödemeler, raporlama). 2014 yılında endüstrinin devri, finansal kontrol ve idareyi güçlendirme ihtiyacı ile tartışıldı. Belirli oranlar, tesisin türüne bağlıdır ve mali eylemler/MHCP kararları ile belirlenir.

8) Denetimler ve yaptırımlar

Yasa, planlı/programsız denetimler öngörmektedir; İhlaller için - para cezaları, lisansın askıya alınması veya iptali, lisanssız ekipmanlara el konulması. Yaptırım prosedürleri ve ölçekleri Ley 766 ve yönetmeliklerinde açıklanmıştır.

9) Reklam ve sorumlu oyun

Reklamın içeriği ve yerleştirilmesi, oyuncuların bilgilendirilmesi, savunmasız kişilere hizmet vermeyi reddetme ve kendi kendini dışlama günlüklerini sürdürme gereklilikleri, genel Ley 766/Regulation ve UAF uyumluluk bloklarından (uygun tanımlama, "müşterinizi tanıyın", riskli ürünlerin/kanalların kontrolü) takip eder.

10) Çevrimiçi operatörler: 09 itibariyle durum. 10. 2025

Yasa, özel çevrimiçi casinolar için ayrı bir yerel lisans rejimi getirmez; Denetleyici mimari ve düzenlemeler fiziksel nesnelere odaklanmıştır. MHCP profil materyalleri ve norm metinleri, özel bir çevrimiçi B2C lisansı vermek için yayınlanmış bir prosedürün bulunmadığını doğrulamaktadır. Sonuç olarak, özel operatörlerin çevrimiçi segmenti yerel lisanslama dışında kalır ve yerel tüzel kişiler/ödeme kanalları için uyumluluk gereksinimleri genel normlar ve UAF aracılığıyla çalışır.

11) Başvuru sahibi için pratik "yol haritası" (çevrimdışı)

1. Site ve iş modelinin Ley 766/Reglamento gerekliliklerine uygunluğunun ön değerlendirmesi.

2. Dosya oluşumu: yasal belgeler, yararlanıcılar hakkında bilgiler, salon planları, bilgi güvenliği/video, iç düzenlemeler.

3. AML devrelerinin kaydı ve konfigürasyonu: UAF, KYC/CDD, STR/CTR prosedürleri, personel eğitimi ile kayıt.

4. MHCP'deki Casino Ofisine başvuru, ücretlerin ödenmesi, inceleme.

5. Düzenli raporlama ve denetimler için hazırlık ile çalışma; Reklam/sosyal uygunluk. gereksinimler ve süreye göre uzatma.

12) Kısa SSS

Yerel bir online casino lisansı alabilir miyim? 09 tarihinde. 10. 2025 - özel B2C çevrimiçi operatörleri için yayınlanmış bir prosedür yok.

Düzenleyici kim? 2014 reformu ve 2015 düzenlemeleri tarafından oluşturulan Casino Ofisi aracılığıyla MHCP.

AML döngüsü gerekli mi? Evet, Ley 977'ye göre, operatörler UAF'ye "zorunlu olan konular'dır.

Kaynaklar

Ley Nº 766 (konsolide metin): lisanslama çerçevesi, kontroller, yaptırımlar.

Ley Nº 884 (2014): gözetimin MHCP'ye kaydırılması.

"Decreto Ejecutivo Nº 06-2015. ": yasanın uygulanmasına ilişkin düzenleme; "Autoridad de Aplicación" - MNSR/Casino Ofisi.

Ley Nº 977 (teselli. rev. ile 06. 09. 2024): UAF yükümlülüğü altındaki kuruluşlar; Risk bazlı yaklaşım, raporlama.

UAF standardı ve casino kaydı ve görevleri hakkında açıklama.

Not: Ticari yayınlarda "A kategorisinin fiziksel bir nesnesinin varlığında çevrimiçi olma olasılığı" hakkında ifadeler vardır. Bu, kamu MHCP eylemlerinde ayrı bir B2C çevrimiçi lisanslama prosedüründe yer almamaktadır, bu nedenle özel yatırımcılar için resmi olarak yayınlanmış bir lisansa değil, uygulama yorumlarına atıfta bulunmaktadır. Politika/kamu materyalleri için Ley 766/Reglamento metinlerine ve Ley 977 AML çerçevesine başvurmak doğrudur.