Turizm ve Maliye Bakanlığı aracılığıyla düzenleme

Turizm ve Maliye Bakanlığı (Saint Lucia) aracılığıyla düzenleme

Kısa özet

St. Lucia'da kumar denetimi üç sütun etrafında inşa edilmiştir: turizm ürününün politikası ve geliştirilmesi (Turizm Bakanlığı), finansal istikrar/vergiler/AML kontrolü (Maliye Bakanlığı, Hazine ve finansal istihbarat yeterliliği dahil) ve uzmanlaşmış bir düzenleyici (kumar konseyi/gücü) günlük denetim uygulamak. Böyle bir "üçgen" model, endüstriyi aynı anda turizm ekosisteminin bir parçası olarak ve sıkı uyum ve şeffaflık gerektiren bir mali gelir kaynağı olarak görmemizi sağlar.

Roller ve Sorumluluklar

Turizm Bakanlığı

Ürün geliştirme politikası: casinoların ve bahis noktalarının tesis kümelerine, MICE'a ve "akşam ekonomisine" entegrasyonu.

Yerler ve planlama: Turistik alanlarda 18 + alanların imar koordinasyonu, navigasyon/misafir güvenliği için gereksinimleri.

Pazarlama ve imaj: Yabancı bir kitle için reklam standartları ('kolay para "olmadan, 18 +, RG feragatnameleri), ülkenin marka kılavuzlarıyla korelasyon.

Müşteri deneyimi: erişilebilirlik, dil desteği, turist şikayetleri ve Ombudsman/ADR ile iletişim gereksinimleri.

ESG/sürdürülebilirlik: gürültü, trafik akışları, tesislerin enerji verimliliği, yerel tedarikçiler üzerine vurgu.

Maliye Bakanlığı

Mali çerçeve: lisanslar/ücretler, brüt oyun geliri vergileri (GGR) ve kurumlar vergileri, finansal raporlama.

AML/CFT: risk değerlendirme metodolojisi, bankalar/PSP ile etkileşim, şüpheli işlem raporları (STR/SAR), yaptırım listeleri.

Ödeme koridorları: Bankalar ve ödeme sağlayıcıları ile "beyaz" kanalların koordinasyonu, onay oranı/komisyon/para çekme süresi.

Hazine kontrolü: müşteri fonlarının ayrılması, tahviller/garantiler, geri ödeme prosedürleri.

Veri ve denetim: muhasebe standartları, toplu istatistikler için API raporlaması ve lisans sahiplerinin seçici denetimi.

Profil düzenleyici (kumar kurulu/otorite)

Lisansların verilmesi/yenilenmesi (operatörler, bahisçiler, ekipman üreticileri/distribütörleri).

Teknik kontrol: ekipmanın kabulü, salonların işletilmesi için kurallar, denetimler, olayların araştırılması.

Oyuncu koruması: RG araçları (limitler, kendini dışlama), 18 +, şeffaf T&C'ler, bağımsız ADR'ye erişim.

Üç aylık raporlama: cirolar, GGR, RG/AML metrikleri, güvenlik olayları.

Kararlar nasıl kararlaştırılır: "Uygulamadan işletme faaliyetlerine kadar süreç"

1. Ön eleme (turizm)

Konum analizi, ulaşım altyapısı, turizm bölgelerine uyum ve ÇSY gereklilikleri.

Pozisyon mektubu: Turizm stratejisi bağlamında projenin kabul edilebilirliği.

2. Lisanslama (düzenleyici)

Yararlanıcıların durum tespiti, iş planının gözden geçirilmesi, ekipman gereksinimleri ve iç kontroller.

Genel bildirim ve itiraz penceresi (varsa).

İhraç/ret/koşullu lisans için öneri.

3. Finansal Uzlaşma (Finans)

Tahvil/garantiler, müşteri fonlarının güven hesaplarının açılması, izin verilen PSP'lere bağlantı.

Mali raporlama formlarının/kanallarının ve AML tetikleyicilerinin eşiklerinin oluşturulması.

4. Başlatma ve izleme

Site/sistem denetimi, açılış için yeşil ışık.

Üç aylık API raporlama (ciro, GGR, sonuçlar, ödeme oranını onaylama, RG/AML sinyalleri).

Şikayetler/olaylar için ortak denetimler.

Koordinasyon mekanizmaları: MoU ve RACI

Turizm, finans ve düzenleyici kayıt arasındaki Mutabakat Muhtırası (MoU):

Veri değişimi (finans ↔ düzenleyici), ortak denetimler için prosedür (düzenleyici ↔ turizm), AML/ödeme artışı (finans ↔ düzenleyici ↔ bankalar/PSP), bölümler arası taleplere cevaplar için KPI ve SLA.

RACI matrisi (şematik)

Sorumlu: lisanslama ve denetimler için düzenleyici; Mali ve AML için finans; İmar/pazarlama turizmi.

Sorumlu: profil bakanı (bloğunda); Kabine - önemli konularda.

Consulted: Polis/Yangın Denetimi/Belediyeler.

Bilgilendirildi: Ombudsman/ADR, sanayi dernekleri, STK'lar.

Sorumlu oyun ve reklam politikaları (her iki bakanlık için çapraz kesim)

18 + ve doğrulama: Risk üzerine e-KYC, gençlik hedefleme yasağı.

RG enstrümanları: depozito/zaman/kayıp limitleri, soğuma/kendini dışlama; Limiti artırmak için "zor" gecikme.

Pazarlama:'kolay para "sözü yok, açık bonus/vager kuralları, turist kapsamı - sadece yetişkin medya slotlarında.

ADR: Şeffaf zamanlama ile mevcut bağımsız anlaşmazlık tahkim.

Veri ve dijital gözetim: 'bir portal - üç panel "

E-lisans portalı: Başvuruların/yenilemelerin durumları, kontrol listeleri ve bildirimler.

Turizm paneli: imar haritaları, etkinlik takvimi, alanlara yük.

Finansal gösterge tablosu: toplu mali veriler, onay oranı/komisyonları/para çekme tarihleri, STR/SAR (PII olmadan).

Regülatör paneli: RG/ADR/olaylar, denetimler, ekipmanın teknik toleransları.

Endüstri Yönetimi KPI'ları

Blok	Gösterge	Amaç
Turizm	Onaylanan 18 + bölgedeki tesislerin paylaşımı; Akşam Ürün NPS	İmara uygunluk; NPS ≥ 70
Finans	Ödeme oranını onaylayın; ortalama komisyon; Çıktı TAT	Onay ≥ %85; ↓ komisyon; çıkış <48 h
Regülatör	Limitli hesapların %'si; Şikayetler/ADR'ler ve çözüm son tarihi; raporlama portalı çalışma süresi	%60 ≥ limitli hesaplar; 30 gün ≤ %90 ADR; Çalışma süresi ≥ 99. 9%
Soc. istikrar	Kendini dışlama sayısı ve müdahalelerin hızı	Hızlı yardım, azalmış relaps

Riskler ve bakanlıkların bunları nasıl içerdiği

De-risk bankalar/PSP: mali kurşun "beyaz koridorlar", toplu AML metrikleri yayınlamak, yedek sağlayıcıları tutmak.

Seyahat bölgelerinde itibar olayları: turizm + düzenleyici - hızlı denetim, düzeltme planı, iş dünyası ve STK'larla iletişim.

Uyumluluk boşlukları: düzenleyici - denetimler ve düzenlemeler; Finans - muhasebe ayarlamaları ve gerekirse para cezaları.

Küçüklerin korunması: turizm - imar ve medya politikası; Regülatör - reklam malzemelerinin ve erişimin kontrolü.

Siber tehditler/sızıntılar: Ortak WAF/DDoS/SIEM/SOC standartları ve yıllık lisans sahibi pentestleri.

Yol haritası 12-24 ay

1. Birleştirilmiş e-portal: lisans durumları, ciroya ilişkin API raporları, RG/AML ve ödemeler.

2. Bankalar/PSP ile MoU: kamu üç aylık KPI'ları (onay oranı, komisyon, son tarihler).

3. İmar 18 +: Turist kümelerinin güncellenmiş haritaları, cepheler/işaretler için navigasyon ve gereksinimler.

4. Reklam kodları: Çevrimdışı/çevrimiçi için bakanlıkların genel yönergeleri, etkileyicilerin kontrolü.

5. Ombudsman/ADR 2 0: standartlaştırılmış SLA'lar, turistler ve yerliler için çevrimiçi dolap.

6. Eğitim programları: Personel, güvenlik ve hizmet için RG/AML; Bakanlıkların ve düzenleyicinin ortak eğitimleri.

7. Halka açık gösterge panoları: Bankalarda ve toplumda güven oluşturmak için RG/ADR/ödemelerde toplu metrikler (PII yok).

Başvuru sahibi (operatör) için pratik kontrol listesi

Turizm Bakanlığı'ndan imar onayı (konum, cephe, navigasyon, çalışma modu).

Regülatör lisanslama paketi: faydalanıcılar, iç kontroller, ekipman özellikleri, RG politikaları.

Maliye Bakanlığı'ndan onaylar: tahviller/garantiler, müşteri fonlarının güven hesapları, "beyaz" PSP'ye bağlantı, API raporlama formatı.

Reklam politikası: 18 +, RG afişleri, gençlik hedefleme yasağı, şeffaf bonuslar.

Denetim için hazırlık: KYC/AML prosedürleri, olay günlüğü, personel eğitimi, müdahale planı.

"Turizm + Finans + Profil Regülatörü" modeli, St. Lucia'nın tatil ürününün çekiciliği ile sıkı mali disiplin arasında bir denge kurmasını sağlar. Bakanlıklar strateji ve mali/sosyal standartları belirler, düzenleyici - günlük kontrol. 2030 yılına kadar, bir dizi e-lisans, "beyaz" ödeme koridoru, 18 + ve olgun RG/AML uygulamalarının açık reklamları sadece uyumlulukla ilgili değil, aynı zamanda adanın Karayip haritasındaki rekabetçiliği ile de ilgilidir.