Makaleler:

Hükümet ve mali otoriteler aracılığıyla düzenleme (Saint Vincent ve Grenadinler)

Kurumsal harita: kim ne için sorumludur

Kumar pazarının yasal "ekseni" Kumar, Piyango ve Bahis Yasası'dır (GLBA). Uygulamaları inceleyen ve arazi tabanlı kumarhaneler/bahisler ve piyangolar için izin veren Oyun Otoritesini yaratan bu yasadır. GLBA ayrıca prosedürleri ve izin formlarını da kapsar.

AML/CFT finansal mimarisi. Ülke, AML/CFT gerekliliklerini yerine getirmek için düzenlenmemiş tedarikçiler ve DNFBP için kılavuzlar yayınlayan bir FIU'ya (Finansal İstihbarat Birimi) sahiptir. Paralel olarak, 2023-2024'te. CFATF, mevcut kara para aklama sistemini ve denetim makamlarının rolünü düzelterek SVG'nin karşılıklı bir değerlendirmesini yaptı.

Piyasa dışı ve banka dışı finansal sektörler (sigorta, menkul kıymetler, tröstler vb.), ilgili yasaların uygulanmasından ve banka dışı alandaki lisanslama gerekliliklerine uyulmasından sorumlu yasal bir organ olan Finansal Hizmetler Otoritesi (FSA) tarafından denetlenir.

Parasal çerçeve, operatörlerin ödeme altyapısı ve genel finansal istikrar standartları için önemli olan Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG, Doğu Karayip Devletleri Birliği üyesidir) tarafından sağlanmaktadır.

Vergi paketi. В Gelir Vergisi Kanunu (Cap. 435) kazançlar/piyangolar için ayrı bir vergi rejimi tahsis edilir; Yasa açıkça vergilendirmeyi NLA ve GLBA rejimlerine bağlamaktadır.

Oyun Otoritesi GLBA'da ne yapıyor

1. Oyun Otoritesini kurar ve bahis ofisleri, kumarhaneler ve piyangolar için izin vermesini sağlar;

2. Başvuru/izin prosedürleri ve formları oluşturur;

3. Yasadışı oyun ve ekipman içeren suçları tanımlar;

4. Çevrimiçi casinoların GLBA lisansı kapsamında olmadığını doğrudan kaydeder, yani çevrimiçi operatörler için ayrı bir ulusal izin rejimi yoktur. Bu, CFATF'nin (2023/2024) karşılıklı değerlendirmesi ile doğrulanmıştır.

Pratik bir sonuç. Herhangi bir yer operatörü (bahis gişesi, oyun masaları olan salon) GLBA'nın yörüngesini takip eder - Oyun Otoritesi - izin/denetim. Bir çevrimiçi casino/bahisçi GLBA kapsamında ulusal bir lisans alamaz - konu temel yasanın çerçevesi dışında kalır.

Milli Piyango: 'Resmi' seri ürün

Ulusal Piyango İdaresi (NLA), 1984'ten beri faaliyet gösteren bir devlet piyango işletmecisidir: dolaşım/günlük ürünler uygular, spor ve kültürü finanse eder. Piyango, yasal bir "beyaz alan'da çalışır ve halka açık raporlama ve sorumlu oyun için bir model görevi görür.

Mali Denetim ve Uyum: FSA, FIU, ECCB

ÖSS: kendi alanında (sigorta, sermaye piyasaları, tröstler/IBC'ler, vb.) bir "yasa listesi'ni, lisanslama ve uyumluluk konularında hükümetle ilişki kurarak uygular ve kontrol eder. Kumar şirketleri için, grup yapısı FSA gözetiminde banka dışı finansal hizmetleri veya kurumsal sağlayıcıları içeriyorsa bu önemlidir.

FIU (AML/CFT): NRSP/DNFBP ("olmazsa olmaz'olarak casinolar dahil) için kılavuzlar yayınlar - bu, uygulama kontrol listelerinin bulunduğu yerdir: KYC, işlem izleme, kayıt tutma, personel eğitimi ve şüpheli işlemlerin artması.

ECCB ve para sistemi: Doğu Karayip Birliği merkez bankası hesaplamalar ve ekosistem istikrarı alanında politika belirler EC $. Operatörler için bu, ödeme raylarını (kartlar, transferler, satın alma bankalarının uygunluğu) etkiler, ancak ECCB kumar lisansı vermez.

Vergiler ve tüketici koruması

Kazançlar ve stopajı üzerindeki vergi, Gelir Vergisi Kanunu'nda (Cap. 435) (piyango ödül vergisi sağlama ve tutma mekanizması dahil). Bu, pazarın "resmi" kısmı için bütçe öngörülebilirliği ve oyuncular için şeffaflık sağlar.

Yaş bariyeri ve sorumluluk. Karşılaştırmalı yasal incelemeler ve SVG için AML/CFT raporları, kumarhaneler ve ilgili kuruluşlar için kumar ve zorunlu KYC/AML prosedürleri için minimum 18 + yaşını kapsamaktadır.

Bugün düzenlemenin "sınırları" nerede

Zemin sektörü (bahis ofisleri, salonlar, piyangolar), anlaşılabilir izinler ve yükümlülükler ile GLBA + NLA + denetimidir (Oyun Otoritesi/FIU).

Çevrimiçi pazar (piyango dışında iGaming): CFATF materyallerinde ve profil incelemelerinde onaylandığı gibi ulusal bir lisans yoktur. Sakinler teknik olarak yabancı siteleri kullanabilir, ancak yerel tüketici koruması olmadan.

Pratikte neye benziyor: varsayımsal bir operatörün yolu

1. Yapısı ve fit-and-prop. Bir şirket kurun, "uygun ve uygun" yöneticileri/yararlanıcıları onaylayın (kurumsal belgelerin paketi).

2. GLBA çözünürlüğü. İlgili etkinlik türü (bahis ofisi, kumarhane) için Oyun Otoritesine başvuruda bulunun, iç kontrol planları ve donanım/yazılım açıklamaları ekleyin.

3. AML/CFT uyumluluğu. KYC/EDD politikası, izleme prosedürleri, personel eğitimi, FIU (SAR/STR) raporlama formatını geliştirin.

4. Ödeme altyapısı. ECCB standartlarına ve ulusal uyumluluk gerekliliklerine uyarak, EC $ bölgesinde satın alan banka/ödeme sağlayıcısı ile görüşün.

5. Vergiler ve raporlama. Kesintileri/Cap muhasebesini ayarlayın. 435 (piyango/kazanan ödemeler, kurumsal raporlama).

"Beyaz noktalar've gelişme alanları

Dijital mod. Çevrimiçi casinolar/bahisçiler için ayrı bir bölüm yoktur: bu, yerel tüketici koruma seviyesini azaltır ve anlaşmazlıklar/ödemeler açısından gri bir alan bırakır. Güncelleme, uzak hizmetlerin lisanslanması, günlük depolama, yerel ODR prosedürü ve 18 + reklam standartlarını birleştirebilir.

Birleşik kendini dışlama kaydı. Çevrimdışı casino/bahis ve piyangoyu devlet ve FIU gözetimi altında ortak bir RG (kendini dışlama) aracına entegre etmek, sosyal korumayı güçlendirecektir.

Ödeme uygulamaları ile koordinasyon. Ödeme kabiliyetini hızlandırmak ve yasal operatörler için işlem risklerini azaltmak için ECCB standartlarına dayalı bankalar ve sağlayıcılar ile çalışmaya devam edin.

SVG'de, düzenleyici devre Karayip yasa ve düzeninin "klasikleri'ne göre inşa edilmiştir: GLBA + Oyun Otoritesi zemin sektörünü yönetir; NLA "resmi" piyangodur; FIU ve FSA, ilgili sektörlerde finansal uyumluluk ve kontrol sağlar; ECCB parasal "rayları belirler. "Ana boşluk, GLBA lisanslaması kapsamında olmayan çevrimiçi segmenttir: kapanması, tüketicilere yerel koruma ve devlete - zaten çalışan çevrimdışı düzenleme sistemini bozmadan anlaşılabilir denetim ve gelir sağlayacaktır.

Referans kaynakları: GLBA/izin formları ve Oyun Otoritesi durumu; CFATF'nin (2023/2024) AML/CFT tarafından karşılıklı değerlendirilmesi; FIU SVG sitesi (NRSP/DNFBP kılavuzları) FSA SVG (manda ve denetlenen alanlar); ECCB (EC $ para sistemindeki rolü); Gelir Vergisi Kanunu (Cap. 435) (kazançlar üzerindeki vergiler); NLA SVG (kuruluş 1984 ve kamu misyonu).