Eyalet ve Federal Yasalar: Farklılıklar

Amerika Birleşik Devletleri'nde, kumar katmanlı düzenlenir. Devletler nerede ve nasıl oynayacaklarını, kime lisans vereceklerini ve hangi vergileri alacaklarını belirlemek için "polis gücüne" sahiptir. Federaller çerçeveyi ve kırmızı çizgileri belirler: eyaletler arası bahis iletişimi, yasadışı sitelere çevrimiçi ödemeler, kabile kumar yasası ve finansal izleme (AML). Anlamanın anahtarı anayasal denge (Onuncu Değişiklik ve komuta karşıtı) ve bir dizi federal yasa ve mahkeme kararıdır.

1) Devletin ne düzenlediği ve federasyonun ne düzenlediği

Devletler alanı

Kumarhanelerin, çevrimiçi casinoların/iGaming'in, spor bahislerinin, çekilişlerin, piyangoların, "derilerin" lisanslanması ve denetlenmesi ve yer ortaklarına bağlanması.

İmar ve format: Salonlara/tatil köylerine izin verilen yerler, lisans limitleri, sermaye ve uygunluk gereksinimleri, teknik sertifikasyon, sorumlu oyun standartları, reklam ve devlet düzeyinde bonuslar.

Vergiler ve ücretler: GGR/gelir oranları, özel amaçlı fonlar.

Federaller Alanı

Devletlerarası yön ve iletişim: Tarihi Tel Yasası (1961), spor etkinliklerinde bahis oynamak için eyaletler arası tel iletişimini kısıtlar (2021'de mahkemeler tarafından netleştirilen kapsam).

Çevrimiçi ödemeler: UIGEA (2006), federal veya eyalet yasaları uyarınca yasadışı İnternet kumarıyla ilgili ödemeleri kabul etmeyi yasaklar (istisnalar - koşullar altında fantezi, vb.).

Kabile hukuku: IGRA (1988), NIGC'yi ve oyun sınıflarını yarattı, Sınıf III için kompakt "kabile devleti" modelini pekiştirdi. Cabazon kararı (1987), kabile oyunlarına yasal yasakların uygulanmasını sınırlandırarak IGRA'nın yolunu açtı.

Spor bahisleri ve anti-komuta etme: Murphy - NCAA davası (2018) PASPA'yı devirdi - Kongre, devletlerin bahislere izin vermesini engelleyemez (devletler kendilerini düzenlemekte özgürdür).

Finmonitoring (AML): casinolar - Banka Gizlilik Yasası ve CFR FinCEN/31 kuralları (AML programı, CTR/SAR) kapsamında "finansal kurumlar".

Reklam ve tüketici koruması: FTC, doğru, vicdansız ve televizyon dışı reklamlar gerektirir (bahis/casino promosyonları dahil).

2) Uygulamada beş "sınır çizgisi"

1. Komuta karşıtlığı ve devlet egemenliği

Murphy'de (2018), Yüksek Mahkeme şunları doğruladı: Kongre kumar oynamayı doğrudan düzenleyebilir, ancak devletlere ne yapmaları yasak veya izin verildiğini emredemez. PASPA'nın yürürlükten kaldırılması, devletlerin spor bahislerini (perakende/mobil) yasallaştırma özgürlüğünü geri getirdi.

2. Çevrimiçi: "Intrastate - yapabilirsin, eyaletler arası - yapamazsın"

Devletler, coğrafi konum belirleme ve UIGEA'ya uyma sırasında kendi sınırları içinde iGaming/poker oynayabilir. Eyaletler arası veri/bahis iletimi - Adalet Bakanlığı ile mahkemeler arasındaki bir anlaşmazlıktan sonra spor bahislerine uygulanabilir olarak yorumlanan Tel Yasası bölgesi (dava NH Piyango - Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Kabile oyunu vs. Eyalet hukuku

Cabazon'dan (1987) sonra, devlet yasakları kabile kumar arazilerinde çok fazla çalışmaz; IGRA (1988) bir oyun ve kompakt sınıflar sistemi kurdu. Bu, yerel kabile-devlet anlaşmalarının üstünde federal bir çerçevedir.

4. Para ve uyum her zaman federal

Devletten bağımsız olarak, casinolar (çevrimiçi işlemler dahil) BSA/FinCEN kapsamına girer: AML programı, SAR/CTR, risk tabanlı yaklaşım, IRS/FinCEN kontrolleri. Uygulama ve para cezaları örnekleri federallerin önceliğini doğrulamaktadır.

5. Reklam ve Promosyon - Çift Kontrol

Eyalet, yerel kısıtlamaları (sıklık, feragatname dili, bonuslar) belirler, ancak federal FTC, doğru, yanıltıcı olmayan iletişimler gerektirir (etkileyici feragatnameler ve promosyon şartları dahil).

3) Ürün ve operasyonlarda nasıl göründüğü

Devlet lisansı: onsuz başlatmak mümkün değildir; Genellikle bir yer ortağına/kumarhaneye (cilt/ev sahibi) bir "bağlantı" gereklidir.

Geofencing ve KYC/AML: Geolocation intrastat sağlar; Başlık 31/31 CFR için AML kontrolü ve raporlama - federal olmalıdır.

Ödemeler: Ödeme sağlayıcıları, işlemleri UIGEA ve eyalet yasalarına uygun olarak filtrelemelidir; Tutarsızlık yaptırımları tehdit ediyor.

İçerik ve teknik kontrol: RNG/oyun sertifikasyonu ve denetimleri (personel kuralları + genel adalet ilkeleri); Ölümcül olay günlüklerinin bakımı.

Reklam: Bonusların ve "ücretsiz bahislerin" şartları şeffaf bir şekilde açıklanmalıdır; "Yaratıcı'hem devlet organları hem de FTC tarafından kontrol edilir.

4) Alanı değiştiren durumlar

California v Cabazon Band (1987): Kabile oyununa sınırlı devlet müdahalesi, IGRA ve modern kabile sektörünün bir öncülü.

IGRA (1988): sınıflar I-III, NIGC, kompakt - kabile kumar mimarisi.

UIGEA (2006): Bankalar/işleme yasadışı çevrimiçi kumar hizmeti vermemelidir.

Murphy - NCAA (2018): Devletler, spor bahislerini bağımsız olarak yasallaştırma hakkını kazandı.

NH Piyango - Rosen (1st Cir., 2021): Tel Yasası, spor bahisleriyle sınırlıdır ve piyangolar ve iGaming kanalları etrafındaki belirsizliği azaltır.

5) Operatör/tedarikçi için kontrol listesi

1. Yargı Haritası: Devlet tarafından izin verilen (iCasino, poker, spor), hangi vergiler/lisanslar ve reklam kısıtlamaları.

2. Tel Yasası/UIGEA değerlendirmesi: Trafik ve ödemelerin mimarisi, eyaletler arası "kavşakları've yasadışı işlemleri hariç tutmalıdır.

3. BSA/FinCEN programı: SAR/CTR, risk modeli, eğitim, kontrol testi; IRS/FinCEN kontrolleri için hazırlık.

4. Kabile senaryoları: kabile ortaklarıyla çalışırken - IGRA ve kompakt koşulları hesaba katar.

5. Reklam ve bonuslar: FTC uyumluluğu, şeffaf T&C'ler, bağlı kuruluşların ve etkileyicilerin kontrolü.

Devlet "nasıl ve nerede oynadığımızı" tanımlar, federasyon "nelerin geçilemeyeceğini" tanımlar (eyaletler arası bahis iletişimi, yasadışı ödemeler, AML, kabile çerçevesi, dürüst reklamlar). Cabazon ve Murphy emsalleri kabilelerin ve devletlerin egemenliğini güçlendirdi ve Tel Yasası/UIGEA/BSA federal sınırlar oluşturdu. ABD'de sürekli bir ürün lansmanı, kusursuz bir personel lisansının ikili bir disiplinini ve federal iletişim, ödemeler, AML ve reklam yönetmeliklerine uymaya devam etmeyi gerektirir.