(H1): Ödeme yöntemleri: Banka kartları, transferler, kripto para birimleri (Bolivya)

1) Genel çerçeve: neye izin verilir ve kim kontrol eder

Bolivya'da, kumar ödemelerine yalnızca AJ (Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego) lisansı ve yürürlükteki düzenlemeler kapsamında izin verilir.

Çevrimiçi kanal için aşağıdakiler gereklidir: e-KYC (18 yaşından büyük), AML/KYT işlem izleme, veri koruma, kayıt ve zamanında raporlama.

Herhangi bir yöntem (kart, transfer, kripto), şeffaf para yatırma/çekme (T&C) kurallarının yanı sıra şikayet ve iade prosedürlerine dahil edilmelidir.

2) Banka kartları (banka/kredi)

Artılar

Kullanıcıların yüksek tanınırlığı ve güveni.

Hızlı mevduat, anlaşılır bir geri dönüş ekosistemi.

Dezavantajları/riskleri

Potansiyel olarak artan ters ibrazlar ve tartışmalı işlemler.

Edinme ücretleri ve olası MCC kısıtlamaları.

Güçlü dolandırıcılık karşıtı kurallara ve 3DS/add ihtiyacımız var. Kimlik doğrulama (varsa).

Operatör için uygulama

2-3 bağımsız PSP/ediniciyi bağlayın (BIN yönlendirme, geri dönüş).

Manuel inceleme tetikleyicileri: yeni kartlar, miktarda keskin bir artış, standart dışı desenler.

Net nakit çıkışı akışı: Büyük bir ödemeden önce tekrarlanan e-KYC, net son tarihler ve limitler.

Ters ibraz davalarının ayrı kaydı ve başarısızlık nedenleri; PSP ile aylık bilgilendirme.

3) Banka havaleleri ve yerel ödemeler

Artılar

Daha düşük maliyetler, doğrulanmış müşteriler arasında daha yüksek onay.

Büyük nakit çıkışları için uygun (tekrarlanan KYC'den sonra).

Dezavantajları/riskleri

Daha uzun kullanıcı yolu (talimatlar, onaylar).

Ödemenin oyun hesabıyla net bir şekilde karşılaştırılmasını gerektirir (referans/kimlik).

Operatör için uygulama

Açık ayrıntılar ve referans kodu verin, kayıt mutabakatını otomatikleştirin.

QR/Anlık Transferleri Destekleyin (varsa).

D0/D1 ödemeler için kesme süresi girin ve arayüzde gösterin.

Kesinlikle ayrı mevduat ve ödeme hesapları, onay günlüğü tutmak.

4) Kripto para birimleri (sadece sıkı AML/KYT altında)

Önemli olan

Yalnızca izin verilen bir yapılandırma ve gelişmiş AML/KYT (zincir analitiği, yaptırım listeleri, fon kaynağı) ile ek bir ray olarak kullanılır.

Sınırlara, çıktı için tekrarlanan e-KYC'ye, anlaşılır dönüşüme (kurs, sağlayıcı, zaman damgası), tüm işlemleri raporlamaya ihtiyacımız var.

Artılar

Kayıt/çıkış oranı, düşük ağ ücretleri, sınır ötesi.

Riskler

Volatilite, düzenleyici hassasiyet, adres/ağ hataları.

Artan KYT ve kayıt gereksinimleri.

Uygulama

Sadece kontrol edilmiş ağlara/stablecoinlere izin verin, T&C'de toleransları düzeltin.

Zincir içi risk puanlaması, otomatik durdurma listeleri, eşiklere göre manuel uyumluluk incelemesi dahil edin.

Müşteriyi, blockchain onaylarının kursu, komisyonu ve zamanı hakkında ayrı ayrı bilgilendirin.

5) UX standartları: mevduat ve cashouts

Mevduat

Tek ekran komut dosyası, görünür ücretler/limitler, anında durum doğrulama.

Kartları belirteçlerle saklayın (PSP aracılığıyla), "hızlı tekrarlar" sunun.

Para çekme

Mevcut yöntemleri, sınırları, ETA'yı ve olası gecikme nedenlerini gösterin (isteğe bağlı kontrol).

Büyük miktarlar için - başvurunun onaylanmasından önce tekrarlanan e-KYC bildirimi.

Başvuru numarası ve durumu ile ayrı bölüm "Ödeme geçmişi".

6) Antifraud ve uyum (çekirdek)

KYC: belgeler + özçekimler/biyometri; Kart sahibinin/hesap adının hesaba eşlenmesi.

KYT: risk profilleri, hız kuralları, coğrafi analiz, yaptırımlar ve PEP kontrolleri.

Davranışsal analitik: Anormal mevduat/alternatif yöntemler, çekilmeden önce uzun seanslar.

Ters ibrazlar: yeni cihazlar/kartlar için ayrı limitler ve depozito tutma.

Dergiler: depozitolar, iadeler, ikramiyeler, ikramiyeler, olaylar - hepsi AJ düzenlemelerine göre tutulur.

7) Komisyonlar ve sınırlar: nasıl tasarlanır

Komisyonlar: işlemi onaylamadan önce gösterin; Satın alma için kimin ödediğini dürüstçe tanımlamak için "%0'ile.

Limitler: RG limitleri ile mutabık kalınan mevduat ve sonuçlarda günlük/haftalık.

Büyük miktarlar: manuel uyumluluk inceleme eşiği; kararı belgeleyin.

8) KPI kriterleri (ödeme döngüsü için)

Yön	Amaç/Referans Noktası
Depozito başarısı (toplam)	≥ 90%
Depozito P95	≤ 60 saniye
Çıktı süresi P95 (doğrular. Oyuncu)	≤ 15 dakika
Ters ibrazlar (kart depozitolarından)	≤ 0,4–0,6%
Rapor Eşleştirme (AJ ↔ GL ↔ PSP)	≥ 99,5%
Manuel inceleme ödemelerinin payı	Uygulamaların ≤ %5-10'u
Şikayetler 10 köle ≤ çözüldü. günler	≥ 90%

Değerler - yer işaretleri; Yöntem portföyünüzü ve risk profilinizi uyarlayın.

9) Kontrol listeleri

Yöntemleri çalıştırmadan önce

KYC/AML/KYT/RG politikaları onaylandı, uyum görevlisi atandı.

PSP/Banka/Kripto Sağlayıcı Anlaşmaları; Durum tespiti yapıldı.

Test senaryoları: para yatırma/çekme/sapma/iade/ters ibraz.

Raporlama yüklemeleri AJ ile kabul edilir, günlük tutma yapılandırılır.

T&C ve komisyon tablosu web sitesinde/ekinde yayınlanmaktadır.

Günlük operasyonda

Kanal onayı izleme (saatlik/günlük).

Ödeme ve P95-SLA kuyruk kontrolü; sapmalar için uyarı.

AJ ↔ GL ↔ PSP'nin günlük mutabakatı; tutarsızlıkların araştırılması.

Ters ibraz davalarının gözden geçirilmesi, dolandırıcılıkla mücadele kurallarının güncellenmesi.

Şikayet/destek ve çözüm zamanı hakkında rapor verin.

10) Sık yapılan hatalar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı

1. Gizli ücretler veya "küçük baskı" şeffaf tarife tablosu ve check-out ile ilgili ipuçları.

2. Başka birinin adına çıktı - alıcıyı bir hesapla (ad eşleşmesi) eşleştirme, eşiklere göre manuel inceleme.

3. Tekrarlanan e-KYC yok - büyük ödemeler için zorunlu ön kimlik doğrulaması.

4. Herkes için bir PSP - mevduat için en az iki bağımsız yol ve ödemeler için bir rezerv.

5. Raporlardaki tutarsızlık - tekdüze olay dizinleri ve günlük çapraz kontroller.

6. KYT olmadan Crypto - zincir analitiği, durdurma listeleri, belgelenmiş dönüşüm ve kurslar.

11) Mini-SSS

Cryptocurrency kabul etmek mümkün mü?

Evet, yalnızca gelişmiş AML/KYT, tam izlenebilirlik ve şeffaf dönüşüm ile izin verilen bir yapılandırmada. Diğer seçenekler ihlal riskidir.

Büyük nakit çıkışları için hangi yöntem en iyisidir?

Tekrarlanan e-KYC ile banka havaleleri ve önceden duyurulan tarihler (D0/D1).

Kartlardaki ters ibrazları nasıl azaltabilirim?

3DS/ext. Kimlik doğrulama, davranışsal anti-dolandırıcılık, yeni bir yöntemin başlatılmasında gecikme, "tartışmalı" müşterileri yeniden düzenleme.

Depozito ile aynı yönteme çekilebilir miyim?

Tercihen. Bu, AML risklerini azaltır ve fon çeklerinin kaynağını basitleştirir.

12) Çekilme

Bolivya'daki ödeme stratejisi, kartların ve banka transferlerinin bir kombinasyonuna dayanıyor ve kripto para birimlerinin düzenli ve kesinlikle uyumlu bir şekilde kullanılmasını sağlıyor. Başarı - üç şeyde: şeffaf T&C ve komisyonlar, AJ için günlüğe kaydetme ile sert KYC/AML/KYT, SLA odaklı UX mevduat ve ödemeleri. Çoklu PSP'yi kurun, mutabakatları otomatikleştirin ve RG limitlerini ödeme limitlerine uygun tutun - bu şekilde oyuncular için güvenli ve öngörülebilir bir deneyim ve operatör için sürdürülebilir bir ekonomi sağlayacaksınız.