Torrent Dişli

Ödeme yöntemleri: kartlar, banka havaleleri, kripto para birimleri - Paraguay

Tam makale

1) Büyük resim

Kumar sektörü için Paraguay ödeme modeli üç sütun üzerine inşa edilmiştir:

1. Yerel banka kartları (Visa/Mastercard/AmEx) yasal markalar için ana online yenileme yöntemidir.

2. BCP altyapısı üzerinden banka transferleri (SIPAP/SPI) - Guaraní'de hızlı bankalararası transferler.

3. Kripto para birimleri yasal ihale değildir; Dijital varlık işlemleri SEPRELAD AML/CTF düzenlemeleri ile düzenlenir ve dijital varlık sağlayıcıları (VASP'ler) zorunlu kayıt ve kontrole tabidir.

Operatörler için ayrı ayrı: Decreto 3846/2025, CONAJZAR'ın kumar dokümantasyon biçimlerini (çekler, biletler, makbuzlar) onayladığı ve DNIT'in bunları onayladığı Mayıs 2025'ten beri yürürlüktedir; Böyle bir homologasyon olmadan, belgeler "hiçbir yasal etki yaratmaz. "Bu aynı zamanda maaş çekleri/nakit formları için de kritik öneme sahip.

2) Banka kartları: hızlı, tanıdık, KYC/3-D Secure ile

Yasal platformlar (örneğin: Apostala) yerel bankalardan banka/kredi kartlarını kabul eder; Yenileme anında kredilendirilir, minimum miktar operatör tarafından belirlenir.

Bankalar ve ödeme sağlayıcıları 3D Secure ve anti-dolandırıcılık filtreleri kullanır; Operatörün çek/panjur ve raporlama formatlarını Decreto 3846/2025 (DNIT homologasyonu) gereklilikleriyle senkronize etmesi önemlidir.

Oyuncu ipucu: Paraguaylı bankalar tarafından verilen kartları kullanın - yurtdışı BIN'ler için dönüşüm ücretleri ve reddetmeler daha yaygındır.

3) Banka havaleleri: SIPAP ve anlık SPI

SIPAP, BCP (Paraguay Merkez Bankası) tarafından yönetilen ulusal bir elektronik ödeme sistemidir. Bankalar arasında yerleşimler ve fon transferleri sağlar.

SPI (Sistema de Pagos Instantáneos) - 7/24 ₲5 çeviriler için SIPAP bileşeni. 000. Hedef kayıt süresi 5 saniyeye kadar olan 000. Bu, yerel operatörlerden hızlı depozito çıkışları için temel "ray'dır.

Operatöre not: nakit arayüzünde doğru ayrıntıları/kavramları belirtin ve ifadeleri DNIT/CONAJZAR için raporlarla senkronize edin.

4) Kripto para birimleri: Durum ve pratik sınırlamalar

Yasal bir ödeme yöntemi değildir. Kripto varlıkları (stablecoin'ler dahil) Paraguay'da yasal ihale statüsüne sahip değildir; Merkez Bankası ve yasal incelemeler devlet garantisi ve volatilite eksikliğini vurgulamaktadır.

SEPRELAD üzerinden kontrol. AML/FT regülatörü (SEPRELAD), VASP'ı zorunlu kontrol konuları çemberine dahil etmiştir: Resolución 8/2020 ve Resolución 314/2021 (+ güncel kılavuzlar/güncellemeler) için KYC/AML prosedürlerinin kaydı ve uygulanması gereklidir.

💡 Pratik sonuç: Paraguay'daki yasal kumar markaları kartlara ve banka havalelerine bahis yapıyor. Operatör, kripto hizmetlerle etkileşime girmeyi planlıyorsa (örneğin, dönüşümle birlikte bir ortak sağlayıcı aracılığıyla alım), bu yalnızca tam bir KYC/AML prosedürü ve doğru mali raporlama ile SEPRELAD'a kayıtlı VASP'lerden geçmelidir.

5) Belgeler ve Uygunluk (Decreto 3846/2025)

Oyun iş akışı (nakit makbuzları/makbuzları dahil) CONAJZAR tarafından onaylanır ve DNIT bunları homologlaştırır; Belgeler homologasyon olmadan geçersizdir.

BT/veri aktarımı. DNIT'teki DG de Juegos de Azar, operatörlerin sistemlerinden, makinelerinden ve nakit masalarından telemetri/veri iletimi için standartlar ve son tarihler belirler. Bu, ödeme günlükleri için de geçerlidir.

6) Oyuncu için ne seçilir (kısa)

Hızlı ve kolay bir kart (anında kayıt, 3-D Güvenli).

Büyük miktarlar/çıktı - SIPAP/SPI yoluyla bankalararası transfer (24/7 SPI mekaniği operasyonlara yardımcı olur).

Crypto - aklınızda bulundurun: bu yasal bir ödeme aracı değildir; Kriptolu herhangi bir şema kayıtlı VASP ve normal KYC'den geçmelidir - aksi takdirde kilitler/arızalar riski.

7) Operatör için Kontrol Listesi (2025)

1. Nakit formları: CONAJZAR tarafından onaylanan ve DNIT tarafından onaylanan şablonlara bilet/çek/kayıt getirin (Decreto 3846/2025, belgelerle ilgili makale).

2. Banka/edinme entegrasyonu: SIPAP/SPI ve yerel dolandırıcılıkla mücadele prosedürleri ile uyumluluğu sağlamak; DG Juegos de Azar'ın kayıtlarını tut.

3. AML/KYC: SEPRELAD prosedürlerini uygular (varsa karşı taraf risk değerlendirmesi-VASP dahil).

4. Oyuncu İletişimi: Komisyonları, limitleri, kayıt/para çekme son tarihlerini ve izin verilen araçları (PY kartları, PYG'ye transferler) açıkça belirtin.

5. Pazarlama: fiat'ın yasal bir analogu olarak "kripto ödeme" sözü vermeyin; VASP üzerinden bir dönüşüm varsa - aracının rolünü ve koşulları doğru bir şekilde açıklayın.

Paraguay'da, kumar operatörlerinden gelen yasal ödemeler, yerel banka kartlarına ve SIPAP/SPI aracılığıyla bankalararası transferlere dayanmaktadır. Ülkedeki kripto para birimleri yasal ihale değildir; Onlarla yapılan herhangi bir işlem SEPRELAD AML moduna girer (VASP, KYC/CTF kaydı). 2025'ten bu yana, belge akışının resmileştirilmesi yoğunlaştı: Oyunlar için nakit formlar/makbuzlar CONAJZAR tarafından onaylanmalı ve Decreto 3846/2025'e göre DNIT tarafından onaylanmalıdır. Oyuncu için bu, kart veya banka havalesi seçmek anlamına gelir; Operatör için - kesinlikle DNIT/BCP/SEPRELAD raylarında işleme ve raporlama oluşturmak.