Crypto Casino
Torrent Dişli
Kripto casinolar ve blockchain platformları nasıl lisanslanır
- Kumar kumar olarak lisanslanır ve kripto finansal hizmetler (VASP/sanal varlık sağlayıcısı) olarak lisanslanır. Çoğu yargı alanında, iki uyumluluk yörüngesine ihtiyacınız vardır: kumar lisansı + VASP kaydı/yetkilendirmesi (veya eşdeğeri).
Temel lisanslama modelleri
1) "İki Büyük Harf": Kumar + VASP
B2C (operatör) ve/veya B2B (platform/tedarikçi) için kumar lisansı.
Sanal varlık devri için VASP/kripto kaydı: depozito kabulü, dönüşüm, cüzdanlar, kriptoda alım yapan tüccar.
Gerçekler: Aynı düzenleyici nadiren her iki yönü de kapatır; Çift raporlama gerekecektir.
2) "Kripto ikna ile kumar lisansı"
Kumar düzenleyicisi, bazen ayrı bir VASP durumu olmadan (kriptonun lisanslı bir PSP/ediniciden geçmesi durumunda) AML/yaptırım ve saklama gereksinimlerini yerine getirirken kripto ödemelerine izin verir.
Gerçekler: Başlaması daha kolay, ancak harici VASP/PSP'ye bağlı.
3) Kum havuzları ve pilotlar
Yenilik için özel modlar: sınırlı oyuncu havuzu, ciro limitleri, gelişmiş izleme, ürün yineleme raporları.
Gerçekler: Hızlı MVP, ancak ticari kapsamı sınırlıdır.
Düzenleyicilerin kontrol ettiği (sahip olması gereken kontrol listesi)
A) AML/KYC ve yaptırım filtreleme
KYC: Müşteri kimliği (ID + Liveness), adres (PoA), risk altında - Fon/Servet Kaynağı.
Adrese göre zincir analizi: yaptırımlar/karıştırıcılar/kesmek/" yüksek riskli" etiketler.
Seyahat Kuralı: KYC verilerinin, eşiklerin üzerindeki transferler için VASP'ler arasında aktarılması.
Yerleşik olmayanlar ve yasak ülkeler: Coğrafi engelleme, RAP/yaptırım listeleri.
B) Velayet
Sıcak/sıcak/soğuk cüzdan politikası, çoklu imzalar, çıkış limitleri, drain-tx programı.
Müşteri araçlarının ayrılması ve işletme (ayrılma), aylık mutabakat.
Olay-yanıt prosedürleri: anahtarlar, rotasyonlar, kesmeler, bildirimler.
C) Teknik güvenlik ve denetim
Akıllı sözleşme denetimi (zincir üstü mantık varsa: belirteçler, jackpot havuzları, "kanıtlanabilir şekilde adil").
Harici RNG/oyun motoru sertifikası, RTP manipülasyon koruması.
Anlaşmazlık adli tıp için hashing ve depolama ile olay günlükleri.
D) Sorumlu Oyun (RG)
Kendini dışlama, depozito/oran/zaman sınırları, soğuma, gerçeklik kontrolü.
Yaş doğrulaması ve hassas grupların yasaklanması.
Adil pazarlama politikaları ("garantili kazanç" yok).
E) Reklam ve İletişim
Şeffaf T&C bonusları: vager, oyunların katkısı, zamanlama, kazanma sınırı.
Ortaklık kontrolü (uyum için ortak sorumluluk).
Yargı yetkisi "portreler" (dönüm noktası)
Malta (MGA): Olgun kumar lisansı (B2C/B2B), AML gerçekleştirirken ve lisanslı VASP/PSP'lerle işbirliği yaparken izin verilen kripto ödemeleri. Tokenomik/fayda için - mali denetimin ek gereksinimleri.
Man Adası/Alderney/Cebelitarık: iGaming ve fintech için bir rehber; Kripto, açık AML prosedürleri, gözetim denetimi ve sağlayıcıların risk değerlendirmesi ile mümkündür.
Curaçao (yeni lisanslama modeli): bireysel operatör/tedarikçi lisanslarına geçiş ve durum tespitinin sıkılaştırılması; crypt AML ve ödeme kurallarına uyum ile mümkündür.
Baltık Ülkeleri (Estonya/Litvanya): VASP modları, zincir analitiği ve raporlama için yüksek bar; IGaming için - ayrı izinler/lisanslar, VASP ortakları aracılığıyla daha sık kripto alımı.
İngiltere: Kumar lisansı sıkı AML ve fon kaynakları gerektirir; Kripto ödemeleri "yüksek riskli'olarak - sadece" beyaz "sağlayıcılar aracılığıyla ve ek kontrollerle.
Bir bütün olarak AB (MiCA): kripto varlıkları ve hizmet sağlayıcıları için kuralların birleştirilmesi; Token programları ve stablecoin'ler ayrı çerçevelere girer.
Asya seçici olarak (örneğin, offshore iGaming için Filipinler): onaylanmış ödeme sağlayıcıları aracılığıyla kripto kabulü ve AML'nin daha fazla denetlenmesi ile modeller mümkündür.
"Kanıtlanabilir adil", belirteçler ve zincir üstü mekanik
Kanıtlanabilir adil
Hash-commit-revil, halka açık taraflar, oyuncu doğrulaması.
Gereksinim: bağımsız doğrulama ve günlüklerin depolanması; T&C'deki yöntemin ayrıntılı açıklaması.
Belirteçler/fayda/sadakat
Yardımcı belirteçler genellikle güvenlik özelliklerinin yokluğunda bir sadakat programı olarak görülür.
Bir güvenlik/ödeme aracı belirtileri varsa, finansal lisanslar ve prospektüs modları bağlanır.
Listeler/ICO/IEO - sadece geçerli kurallar dahilinde (whitepaper ≠ bağışıklık).
Akıllı sözleşmelerdeki ikramiyeler/havuzlar
Kod denetimi, yükseltme hakları (Proxy?), Pause-switch, MEV/frontal yara koruması.
Yasal sorumluluğun açık bir "çatalı": Anahtarların sahibi, sözleşmenin operatörü kimdir.
Ödemeler ve dönüşüm (açık/kapalı rampa)
On-rampa: fiat için crypt satın alma; KYC ve limitleri olan lisanslı sağlayıcılara tercih.
Off-ramp: kazançların fiat'a çıkışı; Yaptırımlar/yüksek riskli ülkeler - otomatik bloklar.
Stablecoinler: ihraççının ek durum tespiti; Bazı ülkelerde bireysel kısıtlamalar.
PSP zincirleri: "gelen ve giden" paranın rotasını belgelemek (bankacılık dosyası), kaynakların saflığının kanıtını tutmak.
Uyum organizasyonu (uygulama)
Politikalar ve Prosedürler:- AML programı (CDD/EDD, tetikleyiciler, tarama, uyarı zincirleri, SAR/STR raporları).
- Seyahat Kuralı oyun kitabı: sağlayıcı, eşikler, istisnalar, SLA'lar, testler.
- Velayet SOP: sınırlar, roller, 4-göz, acil durum erişimi, kaza testleri.
- RG politikaları ve destek eğitimi.
- Siber güvenlik ve akıllı sözleşme güvenlik açıklarına ilişkin olay yanıtı.
- Zincir analizi (gelen/giden adreslerin taranması).
- KYC orkestrasyonu (canlılık ve belge sahtekarlığı dahil).
- On-chain/off-chain olaylarını değişmeyen hash izleri ile günlüğe kaydetme.
- Para çekme/yatırma işlemlerinde dahili "risk limitleri" (hesap seviyesi + oturum seviyesi).
Yaygın hatalar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı
1. "Sadece bir kumar lisansı - ve yeterli. "Hayır. Kriptoya dokunursanız, VASP/Finnadzor ve Seyahat Kuralı'na bakın.
2. Velayet "dizinde. "Çok imzalı prosedürler, limitler ve kazalar olmadan, bu düzenleyici ve bankalar için kırmızı bir bayraktır.
3. Akıllı sözleşmelerin denetimi yok. Denetim ve bug-bounty olmadan herhangi bir zincir ürün bir lisans ve itibar riskidir.
4. Yasadışı pazarların coğrafi karışımı. Coğrafi uygunluk ve yaptırım filtreleri olmadan sınır ötesi hedefleme = blokaj ve ceza riski.
5. Sisli tokenomikler. Opak fayda/güvenlik sınırları finansal düzenleyicilerin iddialarına yol açar.
6. ADR/spor devresi yok. Lisanslı operatör, şikayetleri ve mağaza kayıtlarını artırmak için kanallara sahip olmalıdır.
Yol Haritasını Başlat (T-12 - T-0)
T-12...T-9: Yetki alanı ve model seçimi (iki başlık veya "PSP-VASP aracılığıyla"), ön GAP analizi, istişareler.
T-9...T-6: AML/KYC/Seyahat Kuralı politikalarının hazırlanması, saklama tasarımı, zincir analitiği seçimi, taslak T & C/bonus politikası.
T-6...T-3: kumar lisansı ve VASP/kayıt için başvuru, RNG denetimlerinin/akıllı sözleşmelerin başlaması, PSP/on-off-rampa entegrasyonu.
T-3...T-1: UAT uyumluluğu, sandbox pilotu (varsa), masa üstü olay matkapları, raporlama.
T-0: Aşamalı coğrafi açıklama, sınırlar, sıkı izleme ve uyumluluk KPI raporları ile canlı yayına geçin.
Kısa yatırımcı notu
Sadece "vergi oranına'değil, aynı zamanda VASP rejiminin netliğine, bankalara/PSP'ye ve düzenleyicinin kripto uygulamasına da bakın.
Düzenlemelerin geçmişini ve "sanal alanların" varlığını kontrol edin - bu, projenin risk primini azaltır.
Kanalizasyonları değerlendirin (yasal ödemeler, beyaz sağlayıcılar, ADR, RG) - daha yüksek LTV ve daha düşük ceza kuyrukları vardır.
Kripto casino lisansı çift devrelidir: kumar lisansı + sanal varlık modu. Başarılı bir lansman, sıkı AML/KYC, şeffaf gözaltı, akıllı sözleşmelerin denetimi ve reklamcılık ve RG'de disiplin gerektirir. Buna karşılık, ödeme altyapısına, regülatör güvenine ve öngörülebilir ölçeğe erişirsiniz - tam olarak blockchain deneyini sürdürülebilir bir iGaming işine dönüştüren şey.