Curacao neden lisans sistemini yeniden düzenliyor?

Giriş: Ne oldu ve neden

2023-2024'e kadar Curaçao, alt lisans sahiplerinin denetiminin dolaylı olduğu ve ana lisans sahipleriyle birlikte yattığı eski master-license alt lisans programı altında yaşadı. Bu, AML/CFT ve itibar için riskler yarattı; bu da AB, Hollanda ve FATF'nin denetleyici eksiklikleri ve kara para aklama için olası güvenlik açıklarını işaret etmesine yol açtı. Buna karşılık, ülke doğrudan devlet lisansını getiren ve uyumu güçlendiren LOK - Şans Oyunları Ulusal Yönetmeliği'ni kabul etti.

Reformun temel unsurları

1. Uluslararası baskı ve standartlara uyum. Adanın, alt lisans sahiplerinin düzenleyicinin doğrudan gözetiminden düştüğü eski modeldeki boşlukları ele alması gerekiyordu.

2. Banka ve ödeme erişimi. Bankalar/PSP tarafından derisking, AML/KYC standartlarını yükseltmek için zorladı, böylece Curaçao'dan şirketler sakince işe koyuldu.

3. Oyuncu koruması ve piyasa esnekliği. Müşteri fonlarının ayrılması, teknik denetimler ve mal sahipleri/kilit kişiler için doğrudan "uygun ve uygun" kurallara ihtiyacımız var.

4. Ekonomik strateji. Rejimin yenilenmesi, yargı yetkisinin meşruiyetini arttırır ve operatörler için mevcut "beyaz" pazar havuzunu genişletir.

Tam olarak ne değişti (LOK -'yeni mimari ")

Master/sublicense iptal edin. Dolaylı bir model yerine - doğrudan lisanslar: B2C (operatörler) ve B2B (tedarikçiler), tek bir kayıt ve kamu denetimi ile.

Yeni düzenleyici döngü. Gözetim fonksiyonları, LOK tarafından Curaçao Oyun Otoritesine (CGA) geçişle birlikte Oyun Kontrol Kurulu aracılığıyla resmileştirilir; Tam teşekküllü bir lisanslama, izleme ve yaptırım araç seti görünür.

Uygun ve uygun и "anahtar kişiler". Faydalanıcıların, yöneticilerin ve AML/makine/ödemelerden sorumlu olanların doğrudan kontrolleri.

Uluslararası standartlara göre AML/KYC. Zorunlu uygunluk programları, raporlama, risk değerlendirmesi, işlem izleme.

Teknik gereksinimler ve oyuncuların korunması. Müşteri fonlarının ayrılması, oyun günlükleri ve denetim, sorumlu oyun politikası, açık T&C ve ödeme/şikayet prosedürleri.

Geçiş: Zamanlama ve statüko (2024-2025)

Eski alt lisansların GCB portalına kaydedilmesi için son tarihler, yeni sisteme geçmek için Mart-Nisan 2024'te düştü.

Parlamento LOK'u Aralık 2024'te onayladı; Reform resmen'yeni bir düzenleme dönemi "başlatıyor.

LOK yürürlüğe girdi: Aralık 2024'ten itibaren, doğrudan lisanslama, gelişmiş uyumluluk ve geçiş durumları ile ilgili hükümler yürürlüktedir.

2025 yılında bireysel "geçici" lisansların yenilenmesi, LOK'a başvurmayı başaran şirketler için esnek geçişi doğruladı.

İş için ne anlama geliyor

• LOK altında relicense, mülkiyet yapısını sıraya koymak, "kilit kişileri" atamak ve onaylamak zorunda kalacaksınız.
• AML/KYC, şikayet düzenlemeleri ve RG'yi güçlendirin, ödeme zincirlerinde ve barındırma/günlüklerde işleri sıraya koyun.
• Finansal ayrışma denetimi de dahil olmak üzere tematik denetimlere hazırlanın.

• Artıları: şeffaf yol haritası, anlaşılabilir kontrol listeleri, bankalar/ortaklar arasında artan kabul edilebilirlik.
• Eksileri: uyum ve hazırlık şartları için daha fazla sermaye maliyeti (uygun ve uygun, politika, teknik denetim).

"Risk Ekonomisi" Nasıl Değişiyor?

Ödeme altyapısına erişim: Güçlü AML/KYC ve doğrudan denetim PSP/banka başarısızlığını azaltır - white-label/B2B ölçeklendirmek daha kolaydır.

İtibar Ödülü: LOK markalarının ortaklarını ve içerik pazarlarını listelemek daha kolaydır.

Azaltılmış düzenleyici oynaklık: açık ceza/askıya alma prosedürleri ve oyunun genel kuralları "gri" alt lisans uygulamalarının yerini alır.

LOK Hazırlık Kontrol Listesi (kısa)

1. Mülkiyet yapısı ve uygun ve uygun belgeler (UBO, direktörler, AML görevlisi).

2. AML programı: CDD/EDD, yaptırım listeleri, tetikleyiciler, STR/SAR raporlaması.

3. Teknik temel: günlükler, RNG/içerik denetimi, olay politikası, müşteri fonlarının ayrılması.

4. RG ve T&C: sınırlar, kendini dışlama, bonuslar ve ödemeler için şeffaf kurallar.

5. Ödemeler ve sağlayıcılar: Beyaz PSP yol haritası, açık/kapalı rampa, banka mektupları.

Curaçao, eski format FATF/EC, bankalar ve oyuncuların gereksinimlerine dayanamadığı için lisanslamayı değiştirdi. LOK bu boşlukları kapatıyor: doğrudan B2C/B2B lisansları, sert AML/KYC, uygun ve uygun, müşteri fonlarının korunması ve yeni bir kurumsal gözetim çerçevesi. Endüstri için bu, daha fazla öngörülebilirlik ve ödeme altyapısına erişim anlamına gelir - uyumluluk ve sorumluluk için daha yüksek bir bar.