Crypto Casino
Torrent Dişli
Cryptocurrency casinoları nasıl lisanslanır
Kripto casinolarının neden çift lisansa ihtiyacı var?
Crypto-casino iki düzenlemenin kavşağında çalışır:1. Oyun lisansı (çevrimiçi kumar) - slot, canlı oyun, bahis, piyango sunma hakkı; RTP/RNG gereksinimleri, şikayetler, sorumlu oyun, günlük depolama vb.
2. Lisans/kayıt VASP (Sanal Varlık Servis Sağlayıcısı) - AML/CTF, KYC ve Seyahat Kuralı sorumlulukları ile sanal varlıklarla (saklama cüzdanları, kripto alımı/çıkışı, VA↔fiat değişimi) çalışma hakkı.
İş modeli ve gereksinimler üzerindeki etkisi
Saklama modeli (casino müşterilerin cüzdanlarını tutar): genellikle VASP durumu, sert çevrimiçi tarama, anahtar depolama (M-of-N, soğuk), sınırlar ve olay prosedürleri gerektirir.
Standart olmayan model (müşterinin cüzdanı, akıllı sözleşmeler/ödeme sağlayıcıları): Riskler daha düşüktür, ancak VASP görevleri ve AML kontrolü en sık uygulanmaktadır (fonların kaynağı, yaptırımlar, platformlar arası transferler için Seyahat Kuralı).
Bir lisans verirken regülatörün kontrol ettiği şey
1) Şirket ve sahipleri
Yasal yapı (kurucu belgeler, yararlanıcıların kaydı).
Fit & Uygun anahtar kişiler: itibar, mahkumiyet yok, özel deneyim.
Hissedar fonlarının kaynağı (SoW) ve kapitalizasyon (minimum yetkili/işletme sermayesi).
2) Ürün ve teknoloji platformu
RNG ve "kanıtlanabilir şekilde adil": bağımsız laboratuvarlar tarafından sertifikalandırma + dürüstlüğün kriptografik kanıtı (sertifikasyonun yerini almaz).
Kazıcı ve günlükler: olay günlükleri, değişmez kayıtlar (WORM/zaman damgaları), lisans terimine göre depolama.
Altyapı: hata toleransı, izleme, DRP/BCP, penetrasyon testi/güvenlik denetimi.
Entegrasyonlar: ödemeler (fiat/kripto), oyun sağlayıcıları, kahinler, CCM/yaptırım göstericileri.
3) Uyumluluk ve oyuncu koruması
KYC/CDD/EDD: politika, tetikleyiciler, belgeler; Ödeme yönteminin/cüzdanının sahibinin doğrulanması.
AML/CTF: risk değerlendirmesi (BWRA), izleme kuralları, grafik ve çevrimiçi analitik, SAR/STR prosedürleri, devrilme yasağı.
Seyahat Kuralı: VA transferlerinde (gerektiğinde) veri alışverişi, VASP/borsalar beyaz listesi.
Sorumlu oyun: depozito/kayıp/zaman sınırları, kendini dışlama, yaş kontrolü.
Şikayetler ve ADR/Ombudsman: değerlendirme sırası, şartlar, tahkim.
Oyuncuların fonlarının korunması: ayrımcılık/garanti hesapları/sigorta, iflas politikası.
4) Pazarlama ve coğrafi engelleme
Reklam/bağlı kuruluşlar: rehberler, yasaklar "karanlık kalıplar", bonus koşullarının açıklanması.
Coğrafi kısıtlamalar ve yaptırımlar: IP/GPS/ASN kontrolü, kara listelerdeki yargı bölgeleri, yeniden tarama ile POP/Battı taraması.
Belge paketi: önceden ne hazırlanmalı
Kurucu belgeler, yararlanıcıların kaydı, mülkiyet şeması.
Uygun ve Uygun anketler (yönetmenler/yararlanıcılar için KYC): pasaportlar, mahkumiyet yokluğu sertifikaları, özgeçmiş, öneriler.
Finansal plan ve risk modeli: P & L/CF, ürün tanımı, yük tahmini.
Politikalar ve prosedürler: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CCM/yaptırımlar, sorumlu oyun, şikayetler/ADR, veri saklama, olaylar, bilgi güvenliği.
Teknik dosyalar: mimari, rol erişimi, günlükler, DRP/BCP, bugbounty, pentest sonuçları.
Sağlayıcılar ile anlaşmalar ve SLA'lar (oyun stüdyoları, PSP/kripto işleme, KYC sağlayıcıları, çevrimiçi analitik).
RNG/Platform Laboratuvar Sertifikaları/Raporları.
Oyuncu saklama politikası ve banka/saklama sözleşmelerinin onaylanması.
Tarihler ve aşamalar (tipik ritim)
1. Öngörü (2-6 hafta): Yetki alanı seçimi, model değerlendirmesi (gözetim/hayır), gereksinimlerin GAP analizi.
2. Paket hazırlama (4-12 hafta): Politikaların, sözleşmelerin, mimarinin, sertifikaların ve sertifikaların toplanmasının sonuçlandırılması.
3. Sunum ve etkileşim (8-20 hafta): Düzenleyiciyle soru-cevap, iyileştirmeler, kilit kişilerin yüz yüze görüşmeleri.
4. Koşullu onay - üretim-denetim - lisans.
5. Lisans sonrası: düzenli raporlama, bağımsız denetimler, yeniden sertifikalandırma, personel eğitimi.
(Gerçek son tarihler büyük ölçüde yargı yetkisine ve belge hazırlığına bağlıdır.)
Uyum Bütçesi (Anahat)
Bir kerelik: başvuru/durum tespiti ücretleri, laboratuvar sertifikaları, belgelerin yasallaştırılması, istişareler.
Yıllık: lisans ücreti, denetim ücretleri, düzenleyici denetimler, KYC/AML/çevrimiçi analiz sağlayıcıları, pentests, sigorta, ADR katkıları.
İşletim: PSP/kripto işleme, barındırma/CDN, vaka yönetimi, eğitim, politika güncellemeleri.
Teknik ve kriptoya özel gereksinimler
Gelen/giden işlemlerin zincir üzerinde taranması; Risk etiketleri (karıştırıcılar, kesiciler, yaptırımlar).
Saklama cüzdanları: soğuk depolama, çoklu abonelik, limitler, uyarılar, etkinlik günlüğü; Devre kesici politikası.
Akıllı sözleşmeler: en az iki bağımsız denetim, yönetici hakları kontrolü (timelock, multisig), geçiş planı.
Kanıtlanabilir adil: hash-sid, müşteri doğrulama; Regülatörün bağımsız doğrulama gereksinimleri devam etmektedir.
Veri ve gizlilik: DPIA, minimizasyon, "diskte ve kanalda" PII şifrelemesi, saklama süreleri, veri konusu hakları.
Başvuru sahiplerinin sık hataları
"Sadece kanıtlanabilir adil - RNG sertifikası olmadan. "Hükümet kabul etmeyecek.
Anlaşılır bir Seyahat Kuralı ve VASP/Exchanges beyaz listesi yoktur. Arızalar/gecikmeler.
Oyuncu fonlarının zayıf ayrımı ve belirsiz saklama depolama şeması.
BWRA/EDD tetikleyicileri yoktur (risk matrisleri olmadan sadece "toplam AML").
Yasaklı coğrafi bağlı kuruluşlar aracılığıyla pazarlama - hatırlamak kadar sert yaptırımlar.
Sağlayıcılarla biçimlendirilmemiş ilişkiler (SLA/denetim/olay raporlama hakları yok).
Kilit kişilerin yetersiz kalifikasyonu (uyum görevlisi "aynı anda").
Yargı Alanı Nasıl Seçilir (Karşılaştırma Kutusu)
Ürün kapsamı (yuvalar, canlı, oranlar, kripto ödemeleri).
VASP'nin gerekli olup olmadığı ve hangi modellerde (saklama/saklama dışı).
Mali yük (GGR/kâr vergisi, KDV, ücretler).
Gözden geçirme hızı/prosedürlerin öngörülebilirliği.
Ödeme raylarına erişim (bankalar, stablecoin ihraççıları, PSP).
Lisans itibarı (trafik dönüşümü, sağlayıcıların ve oyuncuların güveni).
Göndermeden önce kontrol listesi
1. Şirket yapılandırılmış, yararlanıcılar açıklandı, uygun ve uygun geçti.
2. KYC/AML/Seyahat Kuralı, BWRA, EDD matrisi ve kasa yönetimi hazır.
3. RNG sertifikalı, kanıtlanabilir şekilde adil uygulanmış ve belgelendirilmiştir.
4. Saklama süreçleri: soğuk depolama, multisig, limitler, olaylar, etkinlik günlüğü.
5. ADR, sorumlu kumar, şikayetler ve SLA'lar hecelenir.
6. Geoblocking/battı tarama, cihaz/IP istihbarat, yasak yargı listesi.
7. Tedarikçilerle yapılan sözleşmeler, denetim hakkı, başarısızlıklar için B planı.
8. Önümüzdeki yıl için denetim/eğitim planı.
Mini-SSS
Tüm kripto casinolarının VASP lisansına ihtiyacı var mı?
Hayır, modele bağlı. Ancak saklama cüzdanları ve/veya VA↔fiat değişimi ile - neredeyse her zaman evet.
RNG sertifikası olmadan sadece "kanıtlanabilir adil" yapmak mümkün mü?
Hayır. Sağlayıcılar ve düzenleyiciler, RNG ve platformun bağımsız olarak sertifikalandırılmasını gerektirir.
Kripto ödemeleri için KYC zorunlu mu?
Hemen hemen her yerde evet: KYC/AML ve kızak tarama temel standart, artı ilgili modlarda Seyahat Kuralı vardır.
Oyuncularımın parasını nasıl koruyabilirim?
Hesapların/cüzdanların ayrılması, soğuk hava deposu, çoklu imzalar, limitler, sigorta/garantiler ve mücbir sebepler durumunda anlaşılabilir bir para çekme prosedürü.
Peki ya bağlı kuruluşlar aracılığıyla pazarlama?
Uygunluk maddeleri içeren sözleşmeler, trafik doğrulama, "karanlık" reklamların yasaklanması ve engellenen coğrafi alanda promosyonlar.
Kripto-casino lisansı tek bir kağıt değil, bir sistemdir: yasal şeffaflık ve uygun ve uygun, sertifikalı ürün (RNG + kanıtlanabilir şekilde adil), Seyahat Kuralı ile güçlü AML/KYC, çevrimiçi tarama ve oyuncu fonlarının korunması, ayrıca raporlama ve denetim disiplini. Tasarımla uyumu mimariye ve süreçlere yerleştiren operatörler, ödemelere, sağlayıcıların ve oyuncuların güvenine ve sonuç olarak düzenleyici sürprizler olmadan öngörülebilir büyümeye sürdürülebilir erişim sağlar.