Torrent Dişli

Casino lisanslamasında yasal danışmanların rolü

1) Neden bir hukuk danışmanına ihtiyacınız var?

Lisanslama tek bir form değil, yasal, teknik ve operasyonel bağımlılıkları olan bir projedir. Yasal danışman:

Düzenleyici gereklilikleri belirli politikalara ve süreçlere dönüştürür;
Geri dönüş ve gecikme riskini azaltır
Uyumluluk kanıtı oluşturmaya yardımcı olur (KYC/AML/RG, veri, güvenlik);
Tedarikçileri koordine eder (platform, içerik, PSP, CCM/onchain analitiği);
Sizi regülatörün görüşmelerine ve denetimlerine ve "sinyal üzerine" taleplere hazırlar.

Sonuç, daha hızlı yaşamak, daha az gizli değişiklik ve daha fazla lisans için anlaşılabilir bir yol haritasıdır.

2) Lisanslama aşamalarında danışman rolleri

Aşama 0 - Prekoping ve Strateji

Piyasaların ve yargı alanlarının haritası; Ürün çevresi vs. kurallar (slotlar/canlı/oranlar/kripto).

Ücretlerin/vergilerin/denetimlerin finansal modeli; Zamanlama ve risklerin değerlendirilmesi.

Platform/RNG/Oyun Sertifikasyon Planı; white-label/turn-key/own yığını seçilir.

Aşama 1 - Paket Hazırlama

Kurucu belgelerin toplanması ve yasallaştırılması, mülkiyet yapısı, UBO.

Uygun ve uygun anketler (yönetmenler/yararlanıcılar), referanslar, öneriler, CV.

Politikaların geliştirilmesi/güncellenmesi: KYC/AML/yaptırımlar, Sorumlu Kumar, şikayetler/ADR, pazarlama, GDPR/ePrivacy, bilgi güvenliği/saklama.

PSP/kripto işleme, stüdyolar/toplayıcılar, barındırma, CCM/çevrimiçi sağlayıcılar ile taslak sözleşmeler.

Kullanıcı belgelerinin yasal incelemesi: teklif, gizlilik politikası, çerezler, bonus kuralları, 18 + açıklama.

Aşama 2 - Besleme ve Soru-Cevap

Elektronik başvuru teslimi, kontrol listelerinin kontrolü, cevaplar ve son tarihler.

Düzenleyicinin RFI'sına cevaplar, röportajlar için hazırlık, C seviyesi için brifingler.

Yorumlardaki materyallerin "yeniden paketlenmesi": düzenleme politikaları, şemalar, sözleşmeler.

Aşama 3 - Teknik Denetim ve Go-Live

Laboratuvar koordinasyonu (RNG/oyunlar/platform), WORM günlükleri, RBAC/MFA, coğrafi blok, pazarlama filtreleri 18 +.

ADR/Ombudsman, SLA desteği, AML/RG vaka yönetimini kontrol edin.

Düzenleyiciye son mektuplar, lansman önerileri ve lisans sonrası raporlama.

Aşama 4 - lisans sonrası bakım

Düzenli raporlar/yenilemeler, politika güncellemeleri ve sertifikalar.

Karmaşık davaların sürdürülmesi (anlaşmazlıklar, şikayetler, olaylar, yeni pazarlar).

M&A sırasında durum tespiti, lisans geçişi, dikey ekleme.

3) Danışman tam olarak ne yapar (teslim edilebilir)

TTA/zamanlama/risklerle yargı seçim matrisi.

Belge ve formların tam paketi; Kontrol listesi'ne imzalamak ve nerede temin etmek ".

KYC/AML/RG/Pazarlama/Gizlilik/Güvenlik politikaları ile prosedürler ve mektup şablonları.

Sözleşmeler: PSP/kripto, içerik, barındırma, DPA/SLA, bağlı kuruluşlar, ADR.

Teknik denetim için sertifikasyon yol haritası ve kanıt listesi.

Görüşme senaryoları & uygun, Q&A bankası regülatöre uygun.

Önümüzdeki yıl için raporlama planı ve son tarihler (vergiler, düzenleyici, ADR, denetim).

4) RACI ve KPI: çalışmayı doğru bir şekilde organize etme

RACI (örnek):

Sorumlu: yasal danışman (paket, soru-cevap, sözleşmeler), uyum yöneticisi (satıştaki politikalar).
Sorumlu: Veri Doğruluğu ve Fiili Yürütme için CEO/MLRO/DPO.
Danışmanlık: CTO/Ürün Müdürü (mimari/entegrasyon/kayıtlar), CFO (sermaye/fonların ayrılması).
Bilgi: Yönetim kurulu/yatırımcılar.

KPI (örnek):

Paket birimi başına regülatör istekleri öncesi/iade sayısı.
Koşullu onay ve go-live vs. Benchmarks zamanı.
Kanıt noktalarının yüzdesi'ilk kez "kapatılır.
Teknik denetimde eleştiri yok.
Pazarlama moderasyonlarını (Google/Meta/yayıncılar) bloklar olmadan geçmek.

5) Bir danışman nasıl seçilir: kontrol listesi

Yargı alanınız ve ürünleriniz tarafından gerçek vakalar (kripto/VASP B2C/B2B).
Takım: avukatlar + eski düzenleyici/denetçi/Sec & Data.
Teknik yığını anlama (platform, KYC/AML, onchein tarama, ADR).
Modeliniz için kullanıma hazır politika ve sözleşme şablonları.
Düzenleyici ile etkileşimin kapsamını, programını, biçimini temizleyin.
Mesleki sorumluluk sigortası/çatışma kontrolü; yolsuzlukla mücadele standartlarına uygunluk.
PSP/içerik sağlayıcı incelemeleri (paketlerinin nasıl algılandığı).

6) Maliyet ve ödeme modelleri

Paket hazırlama ve gönderme için sabit ücret (yargı/lisans türüne göre).

Soru-Cevap için Zaman ve Malzemeler, düzenlemeler, denetim desteği.

Lisans sonrası, politika güncellemeleri, yeni pazarlar için abonelik/tutucu.

Başarı ücreti - oldukça sınırlı (aşamalar için, "herhangi bir maliyetle lisans almak" için değil).

İpucu: tahmini TCO'yu sorun: devlet ücretleri, laboratuvarlar, çeviriler/apostil, yerel ajanlar, emanet, ADR, KYC/AML sağlayıcıları.

7) Danışman olmadan yapılan tipik hatalar (ve bunlardan nasıl kaçınılacağı)

Tamamlanmamış UBO yapısı ve zayıf SoW/SoF - sıkma veya arıza.

Üründe uygulama olmadan "kağıt üzerinde" politikalar (RG limitleri gizlidir, kayıt yoktur).

Hesapsız pazarlama kuralları (risksiz, 18 + eksikliği, gizli bonus koşulları) - kabine yasakları.

Coğrafi engelleme/VPN kontrolü eksikliği ve yasak ülkelerin listeleri.

Denetleyici/işlemci rollerini karıştırma ve DPA/SLA yok.

Teknik denetimin hafife alınması: WORM kaydı yok, RBAC/MFA, DR/BCP, pentest raporları.

8) Pratik durumlar (şematik)

MVP başlangıcı (sınır ötesi): Danışman, "uygun fiyatlı" yargı alanı için bir paket hazırladı, AML/RG politikalarını dengeledi, 10 hafta içinde canlı platformlardan gelen reklamların ön onayını aldı.

Crypto-first operatörü: VASP prosedürleri, Seyahat Kuralı, zincir içi tarama yapılır; Özel gereksinimler, saklama amaçlı olmayan cüzdan mimarisi nedeniyle rahattır - ikinci bir daire olmadan onay.

Beyaz etiketten kendi lisansına geçiş: verileri ve yeniden sertifikaları, bildirimleri oyunculara aktarmak için bir plan, kesinti ve ödeme blokları olmadan düzenleyiciler için "çift" raporlama süresi.

9) Yanınızda kalanlar (bir danışmanla bile)

Bilginin doğruluğu, şeffaf mülkiyet yapısı ve fonların kökeni.

Ürün ve süreçlerde fiili politika uygulaması (KYC/AML/RG).

Pazarlama ve coğrafi çözümler: kimi çektiğiniz, bonusları nasıl açıkladığınızı gösterdiğiniz yer.

Altyapı güvenliği ve günlük kalitesi. Danışman belirtebilir ancak etkinleştirebilir - dev/sn komutunuz.

10) 90 Günlük Yol Haritası (örnek)

0-30 gün: yargı ve model seçimi; KYC/fit & uygun toplama; politika taslakları; PSP/KYC/içerik ön sözleşmeleri.

30-60 gün: paketin sonuçlandırılması; Uygulama; Mülakatlara hazırlık; Laboratuvar sertifikasyonlarının başlaması.

60-90 gün: RFI'ye yanıtlar; Teknik denetim düzeltmeleri; RG/AML vakalarının gıdaya dahil edilmesi; ADR'lerin ve pazarlama rehberlerinin hazırlanması; Raporlama planı ve SOP.

11) Mini-SSS

Danışman lisansı garanti ediyor mu?

Hayır. Riskleri azaltır ve süreci hızlandırır, ancak karar düzenleyiciye kalmıştır. "Düzeltmek için garantörler'ile dikkat.

İnternetten şablonlarla geçebilir miyim?

Riskli: Mimarinize/coğrafi/tedarikçilerinize başvurmadan, düzenleyici tutarsızlıkları hızlı bir şekilde tespit edecektir.

Lisans ülkesinde yerel bir avukata mı ihtiyacınız var?

Sık sık - evet. Optimal: lider danışman + güvence için yerel danışman ve yetkililerle iletişim.

İş kalitesi nasıl ölçülür?

Bölüm 4'ten KPI'ya, düzenleyiciden yapılan düzenlemelerin sayısına, zamanlamaya ve denetimde kritik bayrakların bulunmamasına bakın.

Yasal danışman bir lisans orkestratörüdür: yasal normları, teknik gereksinimleri ve operasyonel süreçleri düzenleyici için kanıtlanmış tek bir projede birleştirir. Doğru seçilmiş ve oluşturulmuş bir danışman üç kazanç sağlar:

1. Öngörülebilir zamanlama ve bütçe, 2. Daha az başarısızlık ve "değişiklik", 3. Ölçeklenmeye hazır olma (yeni pazarlar, dikeyler, ödemeler).

Başlangıçta uzmanlığa yatırım yapın - ve kağıt olarak değil, bir varlık olarak çalışan bir lisans alın.