Crypto Casino
Torrent Dişli
KYC nedir ve kumarhane neden belgelere ihtiyaç duyar?
Basit kelimelerle KYC nedir
KYC (Müşterinizi Tanıyın) zorunlu bir oyuncu tanımlama prosedürüdür. Amacı, hesabın arkasında asgari yaştan daha büyük, başkalarının verilerini kullanmayan, para aklamayan ve ülke/lisans kısıtlamalarını ihlal etmeyen gerçek bir kişi olduğunu doğrulamaktır. Oyuncu için bu, kumarhaneler için güvenlik ve yasallık ile ilgilidir - düzenleyicilerin ve ödeme ortaklarının gereksinimlerine uygunluk ile ilgilidir.
Casinolar neden belgelere ihtiyaç duyar
1. Dolandırıcılıkla mücadele: çoklu hesapları, kart hırsızlığını ve bonus kötüye kullanımını hariç tutun.
2. Yaş kısıtlamaları: küçüklerin kabul edilmemesi.
3. Sorumlu oyun: sınırları uygulama, kendini dışlama ve doğru engelleme yeteneği.
4. AML/CTF uyumu: Kara para aklama ve terörizmin finansmanının önlenmesi.
5. Ödeme uyumluluğu: Bankalar ve işlemciler yalnızca doğrulanmış satıcılar ve müşterilerle çalışır.
6. Yargı yetkisi ve vergiler: Hizmetlerin kullanılabilirliğini kontrol etmek ve doğru vergi raporlaması.
KYC nelerden oluşur
Kimlik (ID): Tam adın ve doğum tarihinin onaylanması.
Adres Kanıtı (POA): Ülke/bölge ve ikamet adresinin uzlaştırılması.
Ödeme yönteminin (PMV) doğrulanması: Hesap/kart/cüzdan sahibinin hesap sahibiyle karşılaştırılması.
Ek risk kontrolü: POP/yaptırım listeleri, fon kaynakları (SoF/SoW), standart dışı aktivite.
Hangi belgeler genellikle uygundur
Kişilik için (biri):- Pasaport (fotoğraflı)
- Ulusal kimlik (her iki taraf)
- Ehliyet (düzenleyici tarafından kabul edilirse)
- İpuçları: parlama/kırpma olmayan fotoğraflar, veriler okunabilir, belge geçerli ve süresi dolmamış.
- Hizmet faturası
- Banka ekstresi veya bankadan mektup
- Vergi Bildirimi/Devlet Portalı Sayfası
- Önemli: Gönderen kuruluşun adı, adresi, tarihi ve logosu/ayrıntıları görülebilir.
- Banka kartı fotoğrafı (ilk 6 ve son 4 hane, isim; CVV kapalı)
- Sahibinin adıyla cüzdan ekranı/ifadesi
- IBAN/Banka Havalesi Beyanı
Kontrol nasıl yapılır: adım adım
1. Kişisel hesabınızdaki belgeleri indirme: Format ve boyut istemlerini izleyin.
2. Canlı çekim/selfie videosu (gerekirse): Sistem yüzü belgeyle karşılaştırır.
3. Otomatik mutabakat: OCR + doğrulama kontrolleri, ülkeler, yaptırım listeleri.
4. Manuel uyumluluk (gerekirse): Uzman ayrıntıları netleştirecek veya ek belgeler isteyecektir.
5. Sonuç: doğrulanmış/sınırlı durum/yeniden yükleme isteği.
Tipik olarak, temel bir kontrol birkaç dakikadan 24 saate kadar sürer; Genişletilmiş - Finansman kaynağının kanıtı gerekiyorsa daha uzun.
KYC gerektiğinde
İlk çekilmeden önce.
Büyük bir para yatırma/çekme, limitlerde bir artış veya risk profilinde bir değişiklik ile.
Çoklu hesap işaretleri, bonus kötüye kullanımı, tartışmalı işlemler.
Ciro veya kazançların düzenleyici eşiklerine ulaşıldığında.
KYC'nin AML'den farkı
KYC - müşterinin kim olduğunu öğrenin (kimlik, adres, ödemeler).
AML - müşterinin parayla ne yaptığını anlayın (işlem izleme, standart dışı kalıplar, itibar listeleri).
Genellikle birlikte giderler: önce tanımlama, sonra davranışsal ve işlemsel kontrol.
Bir kumarhane verileri nasıl saklar ve korur
Şifreleme ve segmentasyon: Kişisel verilere sahip dosyalar ve alanlar şifreli olarak saklanır.
Rol erişimi: Belgeleri yalnızca uyumluluk görevlileri görür.
Minimizasyon ve saklama: Lisansın gereklerine göre sadece gerekli ve sadece gerekli sürenin depolanması.
Gizlilik: Yasa/düzenleyici/ödeme entegrasyonu tarafından sağlananlar dışında, üçüncü taraflara yayınlanması veya aktarılması yasaktır.
KYC "başarısız" olursa ne yapmalı
Okunabilirliği kontrol edin: Belgeyi gün ışığında, parlamadan, bütünüyle yeniden fotoğraflayın.
Hesap ve belge verilerini karşılaştırın: isim, adres, doğum tarihi eşleşmelidir.
En son belgeyi (≤90 gün) yükleyin.
Selfie doğrulaması sırasında VPN'i kaldırın, mevcut tarayıcı/mobil uygulamayı kullanın.
Bir uyum talebine yanıt verin: Bazen bir banka ekstresine veya fon kaynağının onayına ihtiyacınız vardır.
Tipik oyuncu hataları
Kırpılmış veya "gölgeli" belge alanları.
Hesaptaki ve haritadaki ismin uyuşmazlığı.
Tarih/logo içermeyen'eski "makbuzlar veya ekran görüntüleri.
Göreceli kart/cüzdan kullanımı.
Aslında yasaklı bir ülkeden oynarken KYC'yi başka bir bölgeye geçirmeye çalışın.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Param KYC süresi için bloke edilecek mi?
Para yatırma ve oynama genellikle mevcuttur, ancak para çekme işlemi başarılı bir doğrulama sonrasında gerçekleşir.
Kimliğimi zaten onayladıysam neden adresimi onaylayayım?
Adres yargı, vergiler, sınırlar ve sorumlu oyun için önemlidir.
Kart numaramın bir kısmını gizleyebilir miyim?
Evet: genellikle ilk 6 ve son 4 rakamı gösterir; CVV'ler her zaman kapalıdır.
Tekrar KYC'den geçmem gerekiyor mu?
Bazen - adres/soyadı değiştirilirken, belgenin süresi dolduğunda veya yüksek sınırlara geçildiğinde.
Fon Kaynağı (SoF/SoW) kontrolü nedir?
Bu, oynamak için parayı nereden aldığınızın onayıdır (maaş, iş geliri, varlık satışı). Daha yüksek risklerde/hacimlerde seçici olarak talep edilir.
İlk kez geçmek için pratik ipuçları
1. Profili %100 doldurun - isim, doğum tarihi, belgede olduğu gibi adres.
2. Seti önceden hazırlayın: Kimlik + adres ≤90 gün + ödeme onayı.
3. Yüksek kaliteli fotoğraflar çekin: Çerçeveler ve filtreler olmadan, tüm belge çerçevededir.
4. Adınıza aynı ödeme yöntemini kullanın.
5. Dosyaların kopyalarını saklayın: yeniden kontrol ederken veya başka bir kumarhanede kullanışlıdır.
KYC neden oyuncuya yarar sağlar
Kazanan koruma: Sizden başka kimse para çekmeyecek.
Doğrulama sonrası hızlı ödemeler: daha az gecikme ve anlaşmazlık.
Adil Çarşamba: Daha az çoklu hesap ve bonus kötüye kullanımı.
Yasal kesinlik: Kurallara uyan operatörde oynarsınız.
Alt satır: KYC bir "casino kaprisi'değil, lisanslı kumarın normal bir parçasıdır. Doğrulamayı (ID + adres + ödeme yöntemi) ne kadar erken geçerseniz, tam işlevsellik ve sorunsuz ödemelere o kadar hızlı erişirsiniz.