Crypto Casino
Torrent Dişli
Curacao Gaming Authority temsilcisi ile röportaj
Curacao, çevrimiçi kumar düzenlemesinde derin bir reform gerçekleştirdi:'ana lisanslar've alt lisansların tarihsel şeması yerine, tek bir düzenleyici CGA (Curacao Gaming Authority) ve operatörler ve kritik tedarikçiler için doğrudan bir lisans rejimi oluşturuldu. Bir CGA temsilcisiyle, başvuru yolunu başarıyla tamamlamak için neler yapılması gerektiği, yeni uyum rejiminde nasıl yaşanacağı ve önümüzdeki yıllarda sektörden neler bekleneceği hakkında konuştuk.
Röportaj (Q&A)
1) Curaçao lisansı bugün kime uyacak?
S: Curacao lisansı hangi şirketler için geçerlidir?
Cevap (CGA): Şeffaf bir çerçevede çalışmak ve AML/CFT, KYC, Sorumlu Oyun, güvenlik ve GGR raporlamasına uymak isteyen operatörler ve B2B sağlayıcıları için. Çok coğrafyalı ve hibrit ödeme sepetine (yerel yöntemler + izin verilen yerlerde dijital varlıklar) sahip uluslararası markaların ilgisini görüyoruz. Gerçek risk kontrolü ve olgun altyapı önemlidir.
2) Ne tür izinler var?
S: Lisanslar şimdi nasıl yapılandırılıyor?
Cevap: Operatörler (kumarhaneler, bahisler, piyangolar, vb.) için B2C lisansları ve kritik sağlayıcılar (oyun içeriği, toplayıcılar, kritik altyapının barındırılması, RNG, ödeme/tanımlama mantığı sağlayıcıları) için B2B izinleri vardır. Ayrıca, denetim yaptığımız kuruluş içindeki temel işlevleri (uyumluluk, AML, güvenlik, RG) de belirleriz.
3) "Alt lisanslardan" doğrudan lisanslamaya geçiş
S: Mevcut markaların geçmiş rejimin alt lisansları hakkında bilgi sahibi olması için önemli olan nedir?
Cevap: Bir geçiş dönemi var: doğrudan lisans başvurusunda bulunmanız, sözleşme ilişkilerini ve süreçlerini yeni kurallara uygun hale getirmeniz, hizmetlerin ve raporlamanın sürekliliğini sağlamanız gerekiyor. Geçişin oyunculara zarar vermemesi için günlükler, raporlar ve SLA'lar için özel olarak "köprü" gereksinimlerini yayınladık.
4) Lisans alma aşamaları
Soru: İşlem hangi bloklardan oluşuyor?
Cevap: Beş önemli adım:1. Fit & Proper - yararlanıcılar, yönetmenler, temel işlevler; Fon kaynakları, itibar, deneyim.
2. İş planı ve finansal istikrar - nakit akışları, rezervler, sigorta, stres müdahale planı.
3. Politikalar ve Prosedürler - AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, Olay Yönetimi, Dış Kaynak Kullanımı, Güvenlik, Veri Koruma.
4. Teknik mimari - ortamların bölümlendirilmesi, günlüklerin izlenmesi, depolanması ve bütünlüğü, hata toleransı, sağlayıcılarla entegrasyon, sürümlerin ve erişimlerin kontrolü.
5. Hazırlık kontrolü - "go-live" için sistem ve teknik denetim; Daha sonra, özellikle ilk yılda planlı denetimler.
5) Belgeler ve eserler: zorunlu olan şey
Soru: Başvuru sahipleri en sık neyi yerine getirmiyor?
Cevap: Fiili, şablon politikaları değil, rolleri ve güven bölgeleri olan mimari diyagramlar, SLA ve denetim haklarına sahip sağlayıcıların kaydı, olay yönetimi prosedürleri ve BCP/DRP, reklam kontrolüne sahip bağlı kuruluşların kaydı, personel eğitim planı (ön hat dahil) ve RG göstergeleri hakkında raporlama.
6) AML/KYC ve finmonitoring
S. AML/CFT kontrollerinin odak noktası nedir?
Cevap: Müşterilerin risk tabakalaşması, KYC prosedürünün doğru şekilde uygulanması, yüksek riskli segmentler için fon kaynağı, yaptırım ve PEP taraması, işlemlerin davranışsal olarak izlenmesi (hız, yargı bölgeleri, yöntemler), yükselmelerin kalitesi ve karar günlüğü. Ön büronun kriterleri anlaması ve her bir davanın mantığını yakalaması önemlidir.
7) Sorumlu Oyun (RG)
S: RG için minimum beklentiler nelerdir?
Cevap: Mevduat/kayıp/zaman sınırları, zaman aşımları ve kendini dışlama, "gerçeklik kontrolleri", davranışsal risk kalıplarına erken müdahaleler, arayüzdeki anlaşılabilir metinler. Pazarlama RG sinyalleri ile çatışmamalıdır; müdahaleler sonrası zorunlu yeniden değerleme sistemi - artı.
8) Teknik Denetim ve Güvenlik
Soru: Teknik denetim neye bakıyor?
Cevap: Kayıtlar ve bunların bütünlüğü, doğru faturalandırma ve bakiyeler, RNG/sağlayıcı entegrasyonları, API ve anahtar koruması, ortamların ayrılması, üretime erişimin kontrolü, izleme ve uyarılar, "diskteki've" teldeki "verilerin şifrelenmesi, PII minimizasyonu ve yerel depolama kurallarına uygunluk.
9) Sunucu konumu ve sağlayıcıları
Soru: "Bir adaya ev sahipliği yapmak" için katı bir gereklilik var mı?
C: Kontrol edilebilirliğe ve denetlenebilirliğe bakıyoruz. Düzenleyici ve denetçilerin bulut/veri merkezinden bağımsız olarak gerekli telemetri, günlükler ve ortamlara erişebilmeleri önemlidir. Kritik tedarikçiler risk değerlendirmenize tabi tutulmalı ve düzenli olarak yeniden sertifikalandırılmalıdır.
10) Ödemeler, stablecoin'ler ve Web3
S: Kripto ödemeleri hakkında ne düşünüyorsunuz?
Cevap: Yasalar ve AML çerçevesi çerçevesinde mümkün: hedefli risk puanlaması, yaptırım listeleri, "taze" adreslerin izlenmesi, ortaklar için anlaşılabilir/rampa dışı. Oyuncu komisyonları ve ETA'ları görmelidir; RG politikaları kripto segmenti için de geçerlidir. Herhangi bir yenilik, şeffaflık ve kontrol edilebilirlik prizmasından geçer.
11) Beyaz etiket ve dış kaynak kullanımı
Soru: Beyaz etiket üzerinde bir iş kurmak mümkün mü?
Cevap: Evet, ancak lisans sahibi sorumludur. Açık SLA'lara, denetçi haklarına, bir olay müdahale planına, rol sınırlarına ve düzenli tedarikçi yeniden değerlendirmesine sahip sözleşmelere ihtiyacımız var. Kritik hizmetler için artan şeffaflık gereksinimleri geçerlidir.
12) İştirakler ve Pazarlama
Soru: Ortaklar nasıl kontrol edilir?
Cevap: İştiraklerin kaydını, reklam kurallarını (yaş, coğrafi, adil teklifler), trafik doğrulama mekanizmalarını, durdurma listesini ve reklam öğelerinin düzenli kontrollerini girin. Operatör, bağlı kuruluşların vaatlerinden sorumludur ve ihlallere hızlı bir şekilde yanıt vermelidir.
13) Zamanlama ve planlama
Soru: Geçiş nasıl hızlandırılır?
Cevap: Hazır politikalar ve çizelgeler, sözleşmeye dayalı bir çerçeve, belirli temel işlevler ve günlükler ve izleme ile bir pilot altyapı ile gelin. En sık karşılaşılan gecikmeler, AML/RG yorumlarının ortadan kaldırılması ve teknik mimarinin denetime "getirilmesi'dir.
14) Başvuru sahiplerinin tipik hataları
Soru: En sık başarısızlıklara veya uzun vadeli gelişmelere yol açan şey nedir?
Cevap:- Gerçek süreçlerle bağlantısı olmayan "kopyala-yapıştır" politikaları.
- Belirsiz roller ve erişimler, görev ayrımı eksikliği.
- Zayıf nakit akışı izleme ve SoF/SoW.
- RG metrikleri ve erken müdahale senaryoları yok.
- Sağlayıcılar/bağlı kuruluşlar ile biçimlendirilmemiş ilişkiler ve denetim haklarının eksikliği.
- Düzensiz olay ve tahliye kayıtları.
15) Lansmandan sonra "olgun" uyumluluğun nasıl göründüğü
S: İyi bir lisans sahibini farklı kılan nedir?
Cevap: Sürekli uyum kültürü: planlı iç denetimler, AML/RG/güvenlik, politika güncellemeleri, personel eğitimi, altyapı değişikliği günlüğü, tedarikçilerin düzenli olarak yeniden belgelendirilmesi, GGR ve önemli olaylar hakkında zamanında raporlama.
Uygulama: kontrol listeleri ve yol haritaları
Uygulama hazırlama kontrol listesi
- Şeffaf mülkiyet ve yararlanıcı yapısı; anahtar özellik profilleri.
- Politikaların tamamı: AML/CFT, KYC/SoF/SoW, RG, olaylar, dış kaynak kullanımı, bilgi güvenliği, risk yönetimi.
- Mimari diyagramlar, erişim farklılaşması, sürüm süreçleri, izleme ve günlükler.
- Kritik tedarikçi sözleşmeleri: SLA'lar, denetim hakları, olay planı.
- Kayıtlar: bağlı kuruluşlar, olaylar, şikayetler, bültenler; Personel eğitim planı.
- Mali plan: rezervler, sigorta, stres senaryoları.
- Metrikler vitrinler: AML uyarıları ve sonuçları, RG göstergeleri, SLO kritik akışı.
Yeni başvuru için 90 günlük yol haritası
1-3. Haftalar: boşluk analizi, temel işlevlerin atanması, taslak politikalar, birincil mimari ve günlüğe kaydetme şemaları.
4-6. Haftalar: AML/KYC/RG sonuçlandırması, sağlayıcı sözleşmeleri, pilot izleme ve olay günlüğü.
7-9. Haftalar: kuru denetim (iç/dış), SoF/SoW süreçlerinin sabitlenmesi, BCP/DRP stres testi.
10-12. Haftalar: Bir başvurunun sunulması, yorumların gözden geçirilmesi, teknik denetim ve operasyonel denetimler için hazırlık.
Curaçao'nun yeni rejimi doğrudan, şeffaf ve yönetilen lisanslamadır. Gerçek süreçler, olgun mimari, raporlama disiplini ve RG/AML gereksinimlerine saygı ile gelenler başarılıdır. CGA kendini dengelemeye adamıştır: Risk kontrolü ve oyuncu koruması sağlarken endüstriye yenilik ve esneklik kazandırır.