Kumarhane fonların kaynağını nasıl kontrol eder

Kumarhaneler neden fonların kaynağını kontrol ediyor

Fonların Kaynağının Kontrol Edilmesi (SoF), AML/CTF ve sorumlu oyunun bir parçasıdır. Operatöre yardımcı olur:

• Paranın yasal olarak alındığını onaylayın;
• Oyuncuya zarar vermeden bahislerin satın alınabilirliğini değerlendirmek;
• Lisans ve banka/PSP gerekliliklerine uyun
• Yaptırımlar, dolandırıcılık ve ters ibraz risklerini azaltır.

Bu "müşteriye güvensizlik'değil, resmi bir zorunluluktur. Kontroller olmadan, operatör para cezası ve lisans iptali riski taşır.

---

Doğrulama başladığında (tetikleyiciler)

Eşik tutarları: Bir defalık depozito/ödeme, aylık ciro, ortalama kene büyümesi.

Davranışsal sinyaller: sık para yatırma ve hızlı sonuçlar, miktarların "bölünmesi", gelirle korelasyon olmadan oynama.

Profil risk faktörleri: REP/yaptırımlar/yüksek riskli ülke, ödeme ve hesap araçlarının adının uyuşmazlığı.

Kripto/çıkış: yeni adresler, "kirli" KYT kümeleri.

Ödeme talebi (banka/PSP) veya düzenleyici kampanya (bireysel yargı alanlarında karşılanabilirlik).

---

SoF süreci neye benziyor (adımlar halinde)

1. Kimlik (KYC): belge, adres, doğum tarihi, ödemelerle uzlaşma.

2. Yaptırımlar/REP taramaları: yaptırım listeleri, medya riskleri (olumsuz medya).

3. SoF onaylarının toplanması: operatör ilgili belgeleri/bilgileri talep eder.

4. Satın alınabilirlik değerlendirmesi: Oyun seviyesinin gelir ve yükümlülüklerle tutarlı olup olmadığı.

5. Karar ve günlük: "ok/limit/request for additional data/close".

6. İzleme: Desenleri değiştirirken veya N ayda bir kez yeniden değerlendirme.

---

Fonların kaynağının kanıtı olarak kabul edilen şey

Maaş/kiralama

3-6 aylık banka ekstreleri (maaş kredisi ile).

Maaş bordroları, sözleşme/işveren belgesi.

Vergi beyanı (örn. yıllık rapor).

Serbest meslek/iş

Hesap/ödeme sistemi beyanları.

Vergi beyannamesi, gelir tablosu (P&L).

Şirket kayıt belgeleri, temettüler.

Tasarruf/varlık satışları

Tasarruf beyanı/aracılık hesabı.

Alış ve satış sözleşmesi (gayrimenkul/otomobil) + makbuz onayı.

Hediye/miras/kredi

Hediye/miras belgesi, banka havalesi onayı.

Kredi anlaşması ve fonların hareketi ("nakit'değil).

Kripto

Cüzdan işlem geçmişi (explorer), exchange/exchange raporları (fiat on-ramp), sağlayıcıdan KYC kontrolü.

Kendi kendini saklama için: kriptonun kökeni (madencilik, maaş, ticaret) + fiat yolu.

---

KYT nedir ve crypt nasıl kontrol edilir

KYT (İşleminizi Bilin) - Zincir üstü adreslerin ve işlemlerin risk değerlendirmesi:

• Mikserler, darknet pazarları, yaptırım kümeleri ile iletişim için adreslerin taranması;
• Madeni paraların "yolunun" analizi (kripto fonlarının kaynağı), reçete ve hacimler;
• Sahibi (KYC'ye değişim yoluyla) ve I/O frekansı ile eşleşir.

Adres "kirli'ise veya yol sorgulanabilirse, operatör yeni bir temiz adres/ekleme isteyecektir. Onaylayın veya reddedin.

---

Risk Matrisi ve Doğrulama Seviyeleri

EDD (Geliştirilmiş Durum Tespiti) - derinlemesine doğrulama: daha uzun süreli ifadeler, bağımsız sertifikalar, güçlendirilmiş limitler, depozito sıklığının kontrolü.

---

Satın alınabilirlik (oyun kullanılabilirliği)

Bazı yargı bölgelerinde, operatör oyunun aşırı bir mali yük oluşturup oluşturmadığını değerlendirir:

• Gelir − zorunlu giderler (kira/kredi/nafaka) ≥ "rahat harcama eşiği";
• Uyumsuzluk durumunda - sınırların azaltılması, ek veri talebi veya duraklatma.

---

Bir paket nasıl hazırlanır ve SoF'u hızlı bir şekilde geçirir

İlerleyin:

• Belgelerin net fotoğraflarını tarayın/çekin (EXIF'i kırpmadan ve rötuşlamadan).
• Görünür isim ve numara ile 3-6 ay boyunca bankadan/cüzdandan PDF ifadeleri hazırlayın.
• Kripto kullanıyorsanız, Tx karmaları, adres ekranları, satın alma/değişim raporları hazırlayın.
• Ödeme yöntemindeki adın = hesaptaki ad olduğundan emin olun.

Gönderirken:

• İlgili sayfaları seçin (arşivin tamamını değil, kredi/bakiye).
• Bir açıklama ekleyin: "1234 numaralı karttan maaştan para yatırma; ortalama gelir X, kira Y"
• Resmi form/ofis aracılığıyla gönderin, sohbette değil.

---

SoF sağlamazsanız ne olur

Para yatırma/çekme işlemlerinin geçici olarak dondurulması;

• Sınırların azaltılması, KYC/EDD'yi geçme şartı;

Bir hesabı kapatmak ve gerekirse yerel yasalara göre düzenleyiciye/finansal istihbarata (SAR/STR) bir mesaj göndermek.

---

Gizlilik ve veri depolama

Belgeler en aza indirgeme temelinde ve yalnızca uyumluluk amacıyla tutulur.

Erişim - role göre; Depolama n yıl (süre yetki alanına göre değişir).

Üçüncü taraflara transfer - sadece kanunla (denetçiler/düzenleyiciler/PSP).

Verilerin silinmesi/verilere erişim talebi - GDPR/yerel yasalara göre (zorunlu saklama hariç).

---

Sık sık "kırmızı bayraklar" (soruları yükseltir)

Ödeyen ve hesap sahibinin adı eşleşmiyor.

Farklı yöntemlerden/cüzdanlardan birçok küçük mevduat.

Oynamadan sık sık para yatırma ve anlık sonuçlar.

Yüksek riskli kümelerden/karıştırıcılardan crypt.

Onaylanmış gelirde bir artış olmadan ciroda keskin bir artış.

---

Oyuncu tarafından anti-desenler

Onay olmadan "nakit" ("sadece evdeydi").

Bilinmeyen bir "yöneticiye" E-posta/haberci ile belge gönderme.

İfadelerin/maaş sertifikalarının sahteciliği (her zaman tespit edilir ve bir yasağa yol açar).

Başkalarının kartlarından/cüzdanlarından transferler.

Crypt kaynağını gizleme (bir sözleşme/iz olmadan'bir arkadaş tarafından çevrilmiş ").

---

Belge aktarım şablonu

---

SoF öncesi oyuncu kontrol listesi

Belgeler

• Banka/cüzdan ekstreleri görünür detayları ile 3-6 ay.
• Maaş bordroları/vergi/sözleşmeler (ilgili ise).
• Kripto için - Tx-hashes, değişim raporu/rampa.

Karşılaştırma

• Ödeme yöntemindeki ad profille eşleşir.
• Mevduat miktarı ve sıklığı gelire göre mantıklıdır.
• Eklenen fonların menşei açıklaması (1-2 paragraf).

Güvenlik

• Sadece kişisel hesabım/resmi formum aracılığıyla indiriyorum.
• PIN/CVV/tohum cümleleri göndermiyorum.
• Silinmiş aşırı doğrulama dışı kişisel veriler (politika izin veriyorsa).

---

SSS kısa

Neden'çok fazla "soruyorsun?

Çünkü bu yüzden bir lisans ve bankalar/sağlayıcılar gerektirir. Hacim, risk seviyesine ve miktarlara bağlıdır.

Ne kadar sürüyor?

Paket bütünlüğüne ve risk seviyesine bağlı olarak saatler ila günler.

SoF yerine hesabımı kapatabilir miyim?

Evet, ancak operatör hala işlemleri değerlendirmek zorundadır ve çekler tamamlanana kadar para tutabilir.

---

Para kaynağını kontrol etmek, lisanslı bir operatör için oyunun normal bir parçasıdır. Tutarlı bir paket hazırlayın (ekstreler + destekleyici belgeler), fonların kaynağını açıklayın ve yalnızca kendi ödeme yöntemlerinizi kullanın. Bu, çözümü hızlandıracak, sınırlarınızı koruyacak ve hem sizi hem de platformu güvence altına alacaktır.