Crypto Casino
Torrent Dişli
Kripto casinoları ve lisansları nasıl düzenlenir
Crypto Casino ayrı bir iş türü değil, dijital varlıklarda (BTC, ETH, stablecoin vb.) para kabul eden/ödeyen bir çevrimiçi kumar operatörüdür. Düzenleyiciler burada bir çift kontrol bölgesini tetikler: (1) kumar yasaları ve (2) sanal varlık düzenlemeleri (VASP/AML). Sonuç olarak, gereksinimler yargı yetkisine bağlıdır: bir yerde kripto para birimlerine ek koşullar altında izin verilir, bir yerde mevduat için doğrudan yasaklanır.
Yaklaşım Haritası: Anahtar Yargı Alanları
Malta (MGA)
MGA, önceden onay alarak DLT varlıklarının kumarda kullanılmasına izin verir: operatör bir başvuru yapmalı, varlık sınıfını ve AML/KYT süreçlerini açıklamalıdır. Yeni politikaya göre, VFA'lar itirazla fiat'a eşittir (önceki sandbox limitleri kaldırılmıştır), ancak MGA izni gereklidir.
BIRLEŞIK KRALLIK (UKGC)
UKGC, kripto varlıkları ile çalışan operatörler için artan beklentileri vurgulamaktadır (raporlama, uyumluluk). Aynı zamanda, düzenleyici doğrudan şunu belirtiyor: İngiltere'deki mevduatlar için tüketicilerden kripto para kabul etmek yasa dışıdır - bu, GB pazarında faaliyet gösteren markalar için önemlidir.
Man Adası (GSC, OGRA)
OGRA kumar lisansı, AML/KYT'ye tabi kripto modellerine izin verir. GSC uygulaması, izin verilen ciro şemalarını (örneğin, kripto-in/crypto-out, p2p, vb.) ayırır ve aynı zamanda "kripto-in - fiat-out" modelini (ilgili notun zamanında) hariç tutar. Sanal varlıklar ve kontrol kriterlerine odaklanan güncellenmiş bir AML kılavuzu bulunmaktadır.
Curaçao (LOK, yeni düzenleyici)
2024'ün sonundan bu yana, yeniden düzenlenmiş bir LOK rejimi, lisansların devlet tarafından verilmesine ve gelişmiş uyumluluğa (geçmişin'ana lisansları "yerine) geçiş ile yürürlüktedir. Kripto açısından - AML/KYT ve şeffaflık için gereksinimler bekleniyor/tanıtılıyor; Yaklaşım, düzenleyicinin yeni kurallarına ve malzemelerine kaydedilir.
Uluslararası standartlar: FATF ve Seyahat Kuralı
Sadık bir lisansla bile, operatör sanal varlıklar ve VASP için FATF standartlarına tabidir. Anahtar: risk odaklı yaklaşım, "kırmızı bayraklar've Seyahat Kuralı - VASP'ler arasında aktarım yaparken kimlik verilerinin aktarılması. Düzenleyiciler doğrudan bu belgelere doğrulama temeli olarak atıfta bulunur.
Crypt modelleri: düzenleyicilerin kontrol ettiği
1. Fiat-in/Fiat-out (kriptosuz) klasik, tema dışı.
2. Crypto-in/Crypto-out - oyuncu aynı jetonda para yatırır ve alır; Sert KYT, blockchain analitiği, yaptırımlar/karıştırıcı kontrolü. IoM ve diğer birçok modda koşullar altında izin verilir.
3. Crypto-in - dönüşüm - Crypto-out - şeffaf dönüşüm/oran mantığı ve volatilite muhasebesi ile izin verilir.
4. Crypto-in Fiat-out - bireysel düzenleyiciler lisans vermez (IoM - bu model için'hayır "; diğerleri farklı olabilir).
5. Fiat-in - Kripto-out, aklama/para çekme riskleri nedeniyle neredeyse her zaman sorgulanabilir.
"Çift" lisans: kumar lisansı + VASP durumu
Operatörün kendisi oyuncuların cüzdanlarını tutarsa veya bir dönüşüm yaparsa, genellikle bir kayıt/VASP lisansı (veya sanal varlıklara sahip bir servis sağlayıcısının başka bir durumu) artı kumar lisansı gereklidir - bu KYT, fonların depolanması, Seyahat Kuralı, raporlama ile ilgilidir. Resmi olarak, bu her yerde "VASP'olarak adlandırılmaz, ancak aslında - ek bir gereksinim katmanı (finansal düzenleyicinin denetimi, şüpheli transferleri askıya alma/engelleme prosedürleri). Temel FATF standartları ve yerel uygulamalardır.
Uyumluluk bloğu: Bir kripto kumarhanesinin yapabilmesi gerekenler
KYC/EDD/SoF/SoW: Özellikle VIP/büyük miktarlar için kimlik ve fon kaynağının doğrulanması.
KUT/blockchain analitiği: adres taraması (yaptırımlar, darknet, mikserler, yüksek riskli borsalar), işlem/küme puanlaması.
Seyahat Kuralı: Eşik transferleri sırasında VASP'ler arasında veri alışverişi (stablecoin'lerde - ayrıca).
Token politikaları: Hangi varlıklara izin verilebilir (genellikle - yüksek hacimli ve likiditeye sahip MTC/ETN/stablecoinler).
Velayet: fonların ayrı depolanması (sıcak/soğuk cüzdanlar), multisig, limitler, para çekme programları.
Yaptırımlar ve coğrafi kısıtlamalar: Ülkeye göre engelleme/PEP/SDN, BIN/ASN/VPN filtreleri.
Raporlama: STR/SAR, uyumluluk çözümü günlükleri.
Tüketici koruması (RG): sınırlar, zaman aşımları, kendini dışlama, ADR - fiat için olduğu gibi.
Ürün ve UX: crypt nedeniyle ne değişir
Volatilite ve "hesap para birimi": Düzenleyiciler, RG/AML limitlerini hesaplamak için bakiyeyi referans para biriminde (fiat eşdeğeri) sabitlemeyi gerektirebilir.
"Giriş/çıkış için aynı para birimi": Popüler bir gereklilik, bir madeni paraya para yatırıp diğerinde para çekme talebinde bulunamamanızdır (aklama risklerini azaltır).
Oranların şeffaflığı: Bir dönüşüm varsa, fiyatların kaynağı, spread, sabitleme noktası (mevduat/oran/para çekme) belirtilir.
Son tarihler ve limitler: KYT ve Seyahat Kuralı nedeniyle, sonuçlar için ek kontroller ve "soğutma" mümkündür.
"İnce alanlar" nerede ve lisansın neden daha önemli olduğu. "Etki alanında Io"
İngiltere: İngiltere'deki tüketiciler için kripto depozitoları kabul edilemez - İngiltere hedefli markalar ayrı bir fiat mağaza penceresine ve coğrafi kilitlere ihtiyaç duyar.
AB/AEA (Malta): Kural olarak, MGA'nın onayı ile mümkündür - VFA'yı AML kontrollerine ve muhasebesine göre fiat ile eşitlemek.
IOM: açıkça düzenlenmiş modeller, kripto-in/fiat-out yasağı.
Curacao: devlet düzenleyicisi aracılığıyla daha sıkı denetim ve doğrudan lisanslarla LOK'a geçiş var.
"Birisi için bir kez" veya bir başkasının "efendisi" altındaki lisans artık bir kalkan olarak çalışmaz: bankalar/PSP ve ortaklar sanal varlıklar, KYT ve Seyahat Kuralı için belirli politikalar ister.
Operatör için kontrol listesi
Hukuk ve lisanslar
Kripto modelinin yasal olduğu bir pazar ve yargı alanı seçilir; kumar lisansı + gerekirse VASP durumu.
Kabul edilen varlıkların ve dönüşümlerin politikası; "input = output", regülatör tarafından istenirse para birimi cinsinden.
AML/KYC/KYT
KYT sağlayıcıları, tırmanma kuralları, Seyahat Kuralı entegrasyonu, yaptırım filtreleri.
EDD/SoF/SoW tetikleyicileri; Çözüm günlükleri ve STR/SAR.
Teknik güvenlik ve depolama
Velayet: multisig, limitler, sıcak/soğuk cüzdanlar, erişim günlükleri.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; Web3 entegrasyonlarının korunması (imzalar, tekrarlar, izin listesi RPC).
Oyuncu koruması
RG araçları, referans para birimindeki limitler, şeffaf oranlar/komisyonlar.
ADR/şikayet prosedürü; Kripto reklamları ve sonuçları hakkında anlaşılabilir T&C.
Oyuncu için kontrol listesi
Yargı yetkisini ve lisansını (MGA/IOM/, vb.) Ve ülkenizdeki kripto para yatırma kurallarını (İngiltere'de - yasaklama) kontrol edin.
T&C'ye bakın: hangi paralar kabul edilir, hangi madalyonun bir sonucu olacak, kurslar ve komisyonlar, çek şartları.
Para yatırma/çekme işleminin resmi adreslerden geçtiğinden emin olun (kimlik avı konusunda dikkatli olun), 2FA/Passkeys açın.
"Kriptoyu getirdi - fiat getirdi" seçeneği mevcut/yasadışı olmayabilir - "aynı para birimi kuralını" arayın.
SSS (kısa)
Ayrı bir "kripto lisansına" ihtiyacım var mı?
Genelde değil. Bir kumar lisansına ihtiyacınız var + (operatörün kendisi cüzdan/dönüşüm tutarsa) - VASP/analog olarak düzenleme. Gerekçeler - FATF standartları ve yerel yasalar.
Neden mahzendeki çekilmeyi geciktirebiliyorlar?
KYT, Seyahat Kuralı и EDD. Düzenleyici, işlemlerin kaynaklarını/zincirlerini kontrol etmekle yükümlüdür.
"Kripto dostu'bir lisans almanın en kolay yolu nerede?
Bu değişiyor. Şimdi MGA (kararlaştırıldığı gibi), IoM (net modeller), Curacao (LOK reformu) pratik bir çerçeveye sahiptir. Yeni kılavuzları kontrol edin.
Kripto casino düzenlemesi iki modun eklenmesidir: kumar ve'sanal varlıklar/AML. Uygulamada, bu şu anlama gelir: doğru yargı ve lisans, KYT ve Seyahat Kuralı, anlaşılabilir belirteç/dönüşüm kuralları, velayet kontrolü ve standart oyuncu koruması (RG/ADR). Operatörlerin'bir banka gibi'bir süreç oluşturması ve oyuncuların bakmaması önemlidir. Etki alanında io, ancak ülkenizdeki gerçek bir lisans ve kripto kaplı politika için.