Kripto operatörleri için TOP-5 lisansları

"Kripto-casino" ayrı bir lisans türü değil, sanal varlıklarda (BTC, ETH, stablecoin vb.) para kabul eden/ödeyen bir kumar operatörüdür. Bu nedenle, neredeyse her zaman bir çift devreye ihtiyacınız vardır:

1. uzaktan kumar lisansı ve

2. Sanal varlıklar için kurallara uygunluk (VASP/AML/KYT, bazen ayrı kayıt/izin).

Aşağıda, iGaming'de yasal olarak kripto para birimi ile çalışmayı seçen beş yargı bölgesi bulunmaktadır. İfade kısa ve uygulanır; Ayrıntılar değişir - başlamadan önce daima geçerli düzenleyici yönergelerini kontrol edin.

1) Malta (MGA) - kripto modeli onayında "AB altın standardı"

Bu da izin veriyor. Bir MGA lisansı ile, operatör VFA/DLT'yi oyun etkinliklerinde kullanmak için onay aldıysa, sanal varlıklarla çalışabilirsiniz. Aslında, crypt kontrolün şiddeti açısından fiat ile eşittir.

Modeller. Crypto-in/crypto-out ve şeffaf kurslar ile dönüşüm genellikle izin verilir; Düzenleyici, RG/limitler için referans para biriminde bakiyenin sabitlenmesini gerektirebilir.

VASP. Cüzdan/dönüştürme tutarsanız, VASP seviyesinin gereksinimlerine hazırlanın (KYT işlemleri, token politikası, velayet).

Artıları. Bankalar/oyun sağlayıcıları arasında yüksek güven kredisi, RG ve raporlama için anlaşılabilir beklentiler, güçlü itibar.

Mahkumlar. Yüksek uyumluluk ve denetim standartları; "Bankaya hazır'bir proje burada başlamaz.

Dönem/bütçe (kriterler). 6-12 + ay, altı basamaklı tutarlar euro (kurulum + yıllık giderler).

2) Man Adası (GSC/OGRA) - crypt ve anti-sollama modelleri için açık kurallar

Bu da izin veriyor. İyi tanımlanmış bir sanal varlık moduna sahip OGRA lisansı. Düzenleyici, izin verilen devir modellerini ayrıntılı olarak açıklar.

Modeller. Crypto-in/crypto-out yaygın olarak kullanılır (bazen ekosistem içinde dönüşüm ile). Kripto-in fiat-out modeli genellikle onaylanmamıştır (artmış AML riski olarak kabul edilir).

VASP. Özel/dönüşüm ile - VASP seviyesi gereksinimleri ve genişletilmiş finansal denetim.

Artıları. TAC/yaptırımlar/blok zincirinin küme analizi üzerinde şeffaf pozisyon; Düzenleyici ile yapıcı iletişim.

Mahkumlar. "Girdi = çıktı've fon kaynağı için sert çerçeveler; Hazırlıksız KYT süreçleri hızla "yıkılır".

Dönem/Bütçe. 6-9 + ay, orta-yüksek altı basamaklı GBP-aralığı yıllık giderler.

3) Cebelitarık - "çift kemer": DLT modu + kumar

Bu da izin veriyor. Kumar Komiserinden Kumar Lisansı; Buna paralel olarak, blockchain tabanlı iş süreçleri için bir DLT modu (GFSC aracılığıyla) vardır.

Modeller. Tam "bankacılık" disiplini ile crypto-in/crypto-out: token politikasından velayet stres testlerine kadar.

VASP. Aslında, evet: depolama, multisigs, limitler, işlem günlükleri ve uyum görevlisi için beklentiler VASP seviyesi ile karşılaştırılabilir.

Artıları. Yoğun fintech ekosistemi, DLT projeleriyle regülatörün deneyimi, ortakların yüksek ağırlığı.

Mahkumlar. Risklere, somut maliyete ve hazırlık süresine göre talep edilmesi.

Dönem/Bütçe. 9-12 + ay, yüksek altı basamaklı maliyetler (kurulum + destek).

4) Alderney (AGCC) - eGaming'de erken dijital varlık adaptörü

Bu da izin veriyor. Üzerinde anlaşmaya varılan prosedürlerle Alderney eGambling içindeki dijital varlıklarla kolay çalışma.

Modeller. Crypto-in/crypto-out; Düzenleyici, dönüşümlerin şeffaflığını, volatiliteyi hesaba katmayı ve "para yatırma" oyununun net bir kombinasyonunu bekler.

VASP. Eğer özel/dönüşüm - AML/KYT standartlarına göre gereklilikler ve raporlama; Blockchain analitiği ve token politikası sizden bekleniyor.

Artıları. Ürün tasarımında esneklik, uzaktan kumarda güçlü uzmanlık.

Mahkumlar. Süreçlerin vadesini bankalara/sağlayıcılara "iletmeniz" gerekecektir - yargı yetkisi iyidir, ancak MGA'dan daha az "pazarlama gürültüsü" vardır.

Dönem/Bütçe. 6-9 + ay, orta altı rakamlı giderler.

5) Curaçao (LOK, reform rejimi) - ana lisanslar yerine'yeni dönem "

Bu da izin veriyor. 2024/2025'in sonundan bu yana, bir devlet lisans kuruluşu gelişmiş uyumlulukla (eski alt lisanslar yerine) çalışmaktadır.

Modeller. Crypto-in/crypto-out uygulanabilir KYT ve adres/cüzdan şeffaflığı ile mümkündür; Dönüşüm - kurallara göre ve kursların açıklanması ile.

VASP. Doğrudan bir "VASP etiketi'her zaman gerekli değildir, ancak gerçekte VASP prosedürlerini bekliyorlar: KYT, yaptırımlar, gözaltı, karar günlüğü.

Artıları. Üst AB yargı yetkisinden daha hızlı ve daha ucuz giriş; Global içerik sağlayıcıları ile uyumludur (zorunlu uyumluluk ile).

Mahkumlar. Karşı tarafları dikkatlice kontrol edin: piyasada hala eski rejimin bir "mirası" var.

Dönem/Bütçe. 3-6 + ay, düşük-orta altı rakam maliyetleri (projede güçlü çatal).

Karşılaştırma tablosu (bir ekranda öz)

Yargı yetkisi	Kripto giriş/çıkış	Kripto- Fiat-out	KYT/Seyahat Kuralı Gereksinimleri	Özel için bir "VASP seviyesi" gerekir	Bankalar/sağlayıcılar ile itibar	Maliyet/hız
Malta (MGA)	Evet, evet	Kurallara göre mümkün	Yüksek	Genellikle evet	Çok yüksek	Pahalı/Daha uzun
Man Adası (GSC)	Evet, evet	Genellikle değil	Çok yüksek	Evet yaptım	Yüksek	Pahalı/Ortalama
Cebelitarık	Evet, evet	Duruma göre	Çok yüksek	Evet yaptım	Çok yüksek	Pahalı/Daha uzun
Alderney (AGCC)	Evet, evet	Duruma göre	Yüksek	Evet yaptım	Yüksek	Orta/Orta
Curaçao (LOK)	Evet, evet	Duruma göre	Orta-yüksek	Bekleniyor	Srednyaya rastyot	Daha ucuz/daha hızlı

Önemli: Büyük Britanya (UKGC) güçlü bir düzenleyicidir, ancak GB'deki tüketicilerden kripto para birimlerinin kabul edilmesi yasaktır, bu nedenle "kripto operatörleri" TOP-5 GB pazarına kripto mevduatları için olumlu bir seçenek değildir.

Hemen hemen her yerde ne gerekecek (crypt ≈ "bankacılık disiplini")

KYC/EDD/SoF/SoW: Büyük Miktarlar için Gelişmiş Kimlik ve Kaynak Doğrulama.

KUT/blockchain analitiği: adresler, kümeler, yaptırımlar, karıştırıcılar, yüksek riskli borsalar; Her "bayrak" için karar.

Seyahat Kuralı: Eşik transferleri sırasında VASP'ler arasında veri alışverişi.

Velayet: sıcak/soğuk cüzdanlar, multisig, para çekme limitleri, erişim günlüğü.

"In = Out" (ortak): Net bir dönüşüm ve kurallar olmadan bir varlığa para yatırıp diğerine para çekemezsiniz.

RG ve oyuncu koruması: sınırlar, zaman aşımları, kendini dışlama, ADR - fiat'ta olduğu kadar katı.

Şeffaf oranlar/komisyonlar: fiyat kaynağı, sabitleme noktası, spread

Bir yetki alanı nasıl seçilir: kısa algoritma

1. Nereye nişan alıyorsun? AB/AEA - MGA/AGCC'ye bakın; Küresel (GB/ABD olmadan) IOM/AGCC/Curaçao/Cebelitarık.

2. Ödeme modeli. Fiat-out gerekli mi? Eğer öyleyse, IOM uygun olmayabilir.

3. Velayet/dönüşüm. Fonlar tutuyor musunuz/dönüştürüyor musunuz? Evet ise, VASP işlem seviyesini ayarlayın.

4. Bütçe ve zamanlama. Hızlı bir başlangıç gerekir - Curaçao (LOK); Bir üst marka ve AB gerekir - MGA/Cebelitarık.

5. Uyum için iştah. AML/KYT/Seyahat Kuralı süreçleri ne kadar güçlü olursa, MGA/IOM/Gibraltar'daki bankalar ve sağlayıcılarla iletişim kurmak o kadar kolay olur.

Lisans Hazırlama Kontrol Listesi (kaydet)

Doğru mu

Pazar ve yargı seçilen; Coğrafi kısıtlamalar ve yaptırımlar haritası.
T&C ve kripto varlık politikası (hangi paralar, kurslar, "In = out", limitler).
Oyun/ödeme sağlayıcılarıyla yapılan sözleşmeler kripto akışlarını hesaba katar.

AML/KYC/KYT

KYT sağlayıcı (lar), eskalasyon prosedürleri, Seyahat Kuralı entegrasyonu.
EDD/SoF/SoW tetikleyicileri, karar günlükleri ve STR/SAR'lar.
Ayrı stablecoin/private coin kuralları (izin verilir/verilmez).

Teknoloji/güvenlik

Velayet: multisig, sıcak/soğuk cüzdanlar, limitler, 4-gözler.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; mTLS ve şifreleme "CDN'nin arkasında".
Günlükler değişmez, DR planı, adres/cüzdan izleme.

Oyuncu Koruması/UX

RG enstrümanları, referans para birimindeki limitler.
Açık kurslar ve komisyonlar, sonuçlara ilişkin ETA, KYT kontrol durumları.
ADR/şikayetler: form, zaman çerçevesi, kanıt şablonu.

Sık sorulan sorular

Bir "kripto lisansı" kumardan ayrı olarak gerekli midir?

Çoğu zaman. Ancak, varlıkları depolar/dönüştürürseniz, aslında bir VASP prosedür seviyesine ve bazen de finansal düzenleyiciyle ayrı bir kayda ihtiyacınız olacaktır.

Sonuç neden "doğrulama için ertelendi"?

KYT/Seyahat Kuralı/EDD. Fon/zincir kaynağına göre'yeşil "statüden önce, transfer bekletilebilir.

Bir madeni parayı alıp başka bir paraya/fiat'a çekilmek mümkün mü?

Yetki alanına göre değişir. Bir dizi modda, aynı para birimi kuralı talep ediliyor ve çıkış kriptosu fiat sınırlı olabilir.

Bir kripto operatörü için lisans seçmek, itibar dengesi, başlangıç hızı ve AML/KYT/Seyahat Kuralı bankacılık standartlarına göre yaşama isteğidir.

Bir AB markasına ve sıkı bir düzenlemeye ihtiyacımız var - Malta, Cebelitarık.

Net "kripto kurallarına've öngörülebilir diyaloga ihtiyacımız var - Isle of Man, Alderney.

Gerçek uyumlulukla hızlı ve uygun fiyatlı bir girişe ihtiyacınız var - Curaçao (LOK).

Hangi rotayı seçerseniz seçin, çift devre hazırlayın: kumar lisansı + VASP düzeyinde süreçler. Bu, iGaming'de bir kripto işi kurmanın tek sürdürülebilir yoludur.