Kazanan bir kripto cüzdanı aracılığıyla kazançlarını nasıl bozdurdu?

"Birkaç dakika içinde kriptoya getirilen" hikayeler genellikle önemli ayrıntıları atlar: yargı bölgeleri, sınırlar, KYC/AML, donlar, not etiketleri ve hatta ihraççı tarafından stablecoin'lerin "dondurulması" riski. Aşağıda, kazananın yasal olarak ve doğru bir şekilde, kendisini veya operatörü ikame etmeden bir kripto cüzdanı aracılığıyla büyük bir kazanç elde ettiği gerçekçi bir yeniden yapılanma var.

1) Prolog: neden genel olarak crypt

Kazanan (ona Sergey diyelim) bir kripto para birimi sonucunu seçer, çünkü:

Bankasında bir karta para çekme uzun süre için kabul edilir;
Fonun bir kısmını yurtdışındaki akrabalarına aktarmak istiyor;
Zaten doğrulanmış bir hesapla doğrulanmış bir değişime sahiptir.
Sergey anlıyor: crypt ≠ anonimlik. Herhangi bir meşru cashout KYC/AML ve on-zincir iz içerir.

2) Çıktı talebinden önce hazırlık

2. 1. Belgeler ve kurallar

KYC operatör tarafından tutulur (pasaport/kimlik, adres, büyük miktarda - fon kaynağı).

T & Cs ödemelerini okur: limitler, desteklenen ağlar/paralar, son tarihler, not/etiketlerle bilinmesi gerekenler.

2. 2. Madeni para ve net seçim

Stabilite için - stablecoin (USDT/USDC).

Ucuz komisyonlar için - L2/low-commission ağlar (örneğin, Tron/TRC20, USDC/USDT için Arbitrum/Optimism veya borsadan alternatifler).

Riskleri anlar: stablecoinler ihraççı tarafından'siyah "adreslerde dondurulabilir; BTC - yoğun saatlerde daha yavaş ve daha pahalı; Not/etiketli ağlar (XRP, XLM, BNB Beacon/Chain) zorunlu bir not/Etiket gerektirir.

2. 3. Çanta

Kendi kendini saklama (örneğin, bir tohum ifadesi olan bir donanım veya mobil cüzdan).

Çevrimdışı tohum yazar, kimseye aktarmaz, iki fiziksel yerde saklar.

Adres defteri ve adreslerin beyaz listesini içerir (cüzdan/borsa destekliyorsa).

3) Cashout zaman çizelgesi (gerçekçi senaryo)

Gün 0, 19:05 - galibiyetin teyidi.

Sergey kişisel hesabında bir bildirim alır, turun kimliğini kaydeder. Destek raporları: KYC ve günlük kontrolünden sonra kriptoda çıkış mümkündür.

19:40 - ray seçimi.

Sergey, Arbitrum ağındaki USDC'yi geri çekmeye karar verir: hızlı onaylar, düşük komisyonlar, borsasında uygun rampa. Alternatifleri (TRC20 Polygon) yedek olarak görüyor.

19:55 - adres oluşturma.

USDC-Arbitrum'un tam para yatırma adresini borsasından kopyalar (KYC önceden geçti). Net/coin'i 3 kez kontrol eder. MEMO/Tag içeren ağlar için etiketi de kontrol ederim; Arbitrum için gerekli değildir.

20:05 - test çevirisi (gerekli).

Kontrol etmek için operatörden 20-50 dolarlık bir mini ödeme ister. Birkaç dakika sonra işlem gelir; Ana gelene kadar bu paralara dokunmaz (adres "ısınır").

20:25 - ana sonuç.

Operatör ana tutarı gönderir. Sergey blok gezgini içindeki işlemi izler ve borsadaki kaydı görür.

20:50 - ayrıştırma ve güvenlik.

Borsada, miktarı birkaç partiye böler (stablecoin'de bir parça bırakır, parça - satışa hazırlanır). 2FA, anti-phishing kodu ve adres beyazlatma içerir.

1. gün - fiat'a rampa dışı.

Resmi bir spot/dönüşüm (gri P2P şemaları değil) yoluyla yerel para birimi için USDC'nin bir kısmını satar.

KYC değişiminin verileriyle çakışan kişisel banka hesabınıza görüntülenir (uyumluluk sorunlarını azaltır).

Stablecoin'lerin geri kalanı uzun vadeli amaçlar için bırakılır ve akrabalara (doğrulanmış hesaplarına) aktarılır.

4) Ücretler, limitler, not - nasıl hata yapılmaz

Ağ ve madeni para operatör, cüzdan ve borsada eşleşmelidir. Hata = geri dönüş yok.

Memo/Tag/X-destinasyonu XRP/XLM/BNB Beacon gibi ağlarda gereklidir - onsuz borsa kayıt olmaz.

Test işlemi binlerce tasarruf sağlar: Adresi/ağı/notu küçük bir miktar için kontrol edersiniz.

Ağ ücretlerini ve onay sürelerini göz önünde bulundurun (yük zirveleri = daha pahalı/daha uzun).

Operatöre iç sınırlar (günlük, haftalık, dilim planı) ve çeviri ile ilgili zorunlu yorumlar hakkında soru sorun.

5) Yasa ve uyum: nerede kurnazca

KYC/AML kaçınılmazdır. Kumarhaneler, borsalar ve ödeme sağlayıcıları - VASP konuları; Seyahat Kuralı ve yaptırımlar/risk listesi kontrolleri yürürlüktedir.

Fon Kaynakları (SoF) Büyük miktarlar - onay istenebilir (kazanma ekranı, operatörün mektubu, ifadeler).

Stablecoinler, adres soruşturmaya girerse ihraççı tarafından dondurulabilir; Şüpheli hizmetler/karıştırıcılar aracılığıyla para transferi yapmayın.

Vergiler. Döviz kazançları ve/veya kazançlar, ülkenizin yasaları uyarınca beyana tabidir. Bir vergi rezervi oluşturun ve danışın.

6) OPSEC: Kazananın Dijital Hijyeni

Sadece resmi kanallar. Operatör ile yapılan tüm anlaşmalar kişisel hesabınızdadır; Sohbetlerden gelen bağlantılara tıklamayın.

2FA/hardware anahtarlar. Borsada, postada, bankada.

Adresler - QR'ye göre ve beyaz listede. Daha az "pano sahteciliği" riski.

Tohum çevrimdışı. Kendinize tohum cümleleri, bulutlar ve harflerin fotoğrafları yok.

Vitrin harcamaları için duraklama. Büyük alımlar ve halka açık "işaretçiler" olmadan 90 gün.

7) Off-ramp: Bir kriptoyu macera olmadan fiat haline getirme

1. Yetki alanınızdaki (veya bölge sakinleri için izin verilen) Seviye 1 değişimi KYC tarafından geçti.

2. Gri P2P yerine spot/dönüşüm yoluyla satış - acilen gerekmedikçe.

3. Sadece KYC verileriyle eşleşen kayıtlı bir banka hesabına para çekme.

4. Hazır belgeler: turun ekran kimliği, operatörden ödeme hakkında bir mektup, borsadan bir alıntı - bir banka sorusu durumunda.

5. Banka limitleri. Uyumluluk durağına ulaşmamak için günlük/aylık limitleri öğrenin.

8) Operatörün sağlaması gerekenler (diğer taraftan bakın)

Açık vitrin: desteklenen ağlar/paralar, komisyonlar, limitler, MEMO/Tag ihtiyacı.

Adresin iki kez kontrol edilmesi (ağın ve madeni paraların onaylanması, MEMO hakkında uyarı).

"Test işlemi" seçeneği ve tx-hash'in otomatik olarak verilmesi.

Ödeme sertifikası (tutar, ağ, tx-hash, tarih) - banka/borsa tarafında SoF'u kolaylaştırır.

Zincir üzerinde geri dönüşleri/donmaları önlemek için gönderimden önce proaktif KYC/SoF prosedürleri.

9) Sık yapılan hatalar ve bunlardan nasıl kaçınılacağı

Geçersiz ağ (ERC-20 vs TRC-20, vb.). Üç kez kontrol edin; Bir test ödemesi yapın.

MEMO/Etiketi yoksay. Etiketsiz XRP/XLM/BNB'de - kayıt kaybı.

"Nakit kuryeler'ile gri P2Ps. Dolandırıcılık riski ve yasal sonuçları.

Tohumların notlarda/fotoğraflarda saklanması. Cüzdanınızı kaybetmek zaman meselesidir.

"Kirli" adresleri karıştırma. Şüpheli hizmetlerden/şüpheli hizmetlere yapılan transferler, donma ve uyum sorunları olasılığını artırır.

10) Sergey'in davasının kısa "kartı"

Para/net: USDC/Arbitrum

Adımlar: Operatörden KYC - 25 $'lık bir test - ana transfer - borsaya kredilendirme - fiat'ın bir kısmının spot satışı - kişisel bir hesaba.

Güvenlik: 2FA, beyaz liste, adres doğrulama, vergi rezervi.

Dock paketi: yuvarlak kimlik, operatörün ödeme mektubu, tx-hash, değişim bildirimi.

Sonuç: 1-2 banka günü için hesapta fiat, bakiye - ailenin amacı için stablecoin.

Bir kripto cüzdanı aracılığıyla para yatırma - sadece doğru şekilde düzenlendiğinde hızlı bir şekilde: Para ve ağ eşleşti, KYC geçti, bir test işlemi yapıldı, MEMO/Etiket ve limitler dikkate alındı, rampa kişisel hesabınıza gidiyor ve belgeler banka/vergi için hazır. Crypt esneklik sağlar, ancak yasayı bozmaz. Kurallara uyun - ve gereksiz sinirleri olmadan sessizce kazanmak hesapta paraya dönüşür.