Doğrulama olmadan para çeken bir oyuncunun hikayesi

Hikayeler "doğrulama olmadan para çekti" hayat kesmek gibi geliyor. Aslında, bu neredeyse her zaman bir "bypass'değil, iç sınırların, otomatik kontrollerin ve ödeme yolunun özelliklerinin bir kombinasyonudur. Aşağıda, böyle bir vakanın gerçekçi bir yeniden inşası ve KYC'den kasıtlı olarak kaçınmaya çalışmanın neden kötü bir fikir olduğu ve doğru yolun hala uyumluluktan geçtiğinin bir analizi bulunmaktadır.

Prolog: "Karta anında nakit çıkışı"

Andrey küçük oranlarda oynadı, depozito - kişisel bir banka kartından. Akşam artı ~ 180 € oldu. "Para Çekme'yi açtı, aynı kartı seçti, miktarı belirtti - ve birkaç dakika sonra bankadan bir itme aldı:" Kredilendirme. "Pasaport talebi yok, selfie yok, adres yok ". "Şu sonuca varmak cazip geliyor: "KYC olmadan mümkün. "Ama daha derine bakalım.

Gerçekte ne oldu

Düşük eşik ve "hafif" kontrol. Dahili limitlerin altındaki tutarlar için, lisanslı operatörlerin genellikle basitleştirilmiş bir kontrolü vardır: ödeme izini (kart ↔ kart, aynı tutucu), ülkeyi, IP'yi, temel dolandırıcılık sinyallerini kontrol ederler.

Aynı yoldan dönün. Sonuç, orijinal yönteme geri ödeme/kredi olarak giderse, operatörün kimliği daha önce geçmiş olan bankacılık KYC'si ile karşılaştırması daha kolaydır (aslında - "geldiği yerden aynı yere para").

Arka plan KYC/AML değerlendirmesi. Bir pasaport talep etmeden bile, risk modeli işlemi onayladı: ödeyenin adı ve eşleşen hesap, coğrafi konum "atlamaz", oranlarda ve sonuç sıklığında anormallikler yoktur.

Tetikleyici yok. Miktar küçüktür, bonus vager yoktur, "hassas" sağlayıcılar dahil değildir, çoklu hesap belirtisi yoktur - otomatik kurallar ödemeyi atlar.

Alt satır: KYC "bypass" edilmedi ve sistem mevzuat ve iç politikalar çerçevesinde riski düşük olarak değerlendirdi. Bu her zaman böyle olacağının garantisi değildir - bir sonraki sonuç tam bir belge paketi gerektirebilir.

"Hızlı'nın bittiği ve" zorunlu'un başladığı yer

Miktar eşiği. Büyük meblağlar, sık sonuçlar, ciroda keskin bir artış neredeyse her zaman KYC/Fon Kaynağı'nı başlatır.

Yeni ödeme yöntemleri. Para yatırma işleminden farklı bir bankaya/cüzdana transfer, sık kullanılan bir doğrulama tetikleyicisidir.

Bonuslar ve anomaliler. Hisse senetleri, vager, para yatırma/çekme karuselleri, VPN'ler - manuel uyumluluk içerir.

Yetki alanı. Bazı ülkelerde, KYC küçük miktarlar için bile ve ilk ödemeden önce (veya kesinlikle toplam ciroyla) zorunludur.

KYC ile "saklambaç oynamak" neden tehlikeli?

Fonların bloke edilmesi. İlk tetiklemede, doğrulama tamamlanana kadar hesabı durdurun.

Kazançların kurallarla iptal edilmesi. İhlaller (çoklu hesaplar, veri sahteciliği, yasaklanmış bir yargı alanındaki VPN) reddetme nedenidir.

Sağlayıcı kara listeleri. Dolandırıcılık sinyalleri ödeme sağlayıcıları ağına girebilir ve gelecekteki hizmeti zorlaştırabilir.

Yasal çıkarımlar. AML gereklilikleri - hukuk. Kasıtlı olarak atlatmanın yasal riskleri olabilir.

"Doğrulanmadan ortaya çıktı": mitler ve gerçeklik

Efsane: "Pasaportsuz çekilmenin gizli yolları vardır".

Gerçek: Operatörün "varsayılan" kontrolleri kullandığı düşük riskli eşik senaryoları vardır.

Efsane: "KYC olmadan bir kez çıkarırsam, tekrar sormazlar".

Gerçek: Doğrulama herhangi bir zamanda gerekli olabilir - bir sonraki çıktıda, ciro eşiğine ulaşıldığında, ödeme yöntemi değiştiğinde.

Efsane: "VPN parlamamaya yardımcı olur".

Gerçek: VPN sık sık dolandırıcılık tetikleyicisidir. "Hızlanma'dan daha hızlı bir blok elde edersiniz.

İstikrarlı ödemeler istiyorsanız doğru (ve hızlı) nasıl hareket edilir

1. Oyna ve kendi adına öde. Banka ve hesapta aynı tam isim, bir IP/cihaz - manuel doğrulama için daha az neden.

2. Yatırıldığı yere götürün. Bu işlem eşleştirmeyi hızlandırır.

3. KYC çantanızı elinizin altında tutun. Pasaport/kimlik, adres ≤ 90 gün, özçekimler - önceden hazırlanmış okunabilir fotoğraflar gün kazandırır.

4. Bonusları ve'atlı karıncaları "kötüye kullanmayın. Aktif bonus avcılığı, uyum dikkatini önemli ölçüde artırır.

5. VPN/proxy yok. Kararlı ağ ve gerçek coğrafi konum - daha az bayrak.

6. Sınırlara ve kurallara uyun. Maksimum bahis oranlarını aşmayın, ödemeler ve ikramiyeler hakkında T&C'leri okuyun

Andrey'in davasının mini kronolojisi

22:10. Artı yaklaşık 180 €, aynı karta para çekme isteği.

22:11. Otomatik tarama: eşleşen isim, ülke, IP, para yatırma yöntemi = çıktı yöntemi.

22:12. Ödeme orijinal rayına bir dönüş olarak bırakır; Dolandırıcılık modeli - "düşük riskli".

22:14. Bankaya yatırın, "Ödeme tamamlandı" bildirimi.

Ertesi gün. Andrey, belgeleri "gelecek için" profiline yükler, böylece bir sonraki (aniden daha büyük) çıktı durmaz.

Aniden KYC talep ettiyseniz - ne yapmalı

Tartışmak için değil, indirmek için. Net, parlamayan fotoğraflar, çerçevedeki tüm belge, adres ≤ 90 gün.

Rotayı ve zamanlamayı sorun. Ofiste yazılı olarak:'ne aşamaları, ne SLAs ".

Kuralları kontrol edin. Bonus kısıtlamaları, ağız koruyucuları, bahis yaparken izin verilen maksimum bahis var mı?

Sakin olun. Lisanslı operatörler için ödeme geçerli bir tur yükümlülüğüdür; gecikmeler - prosedür hakkında ve "ödemek istemiyorum'değil.

"Doğrulama olmadan ortaya çıktı'bir hile ya da bypass için bir reçete değil, küçük miktarlarda ve" temiz'bir ödeme izi ile düşük riskli otomatik kontrolün özel bir durumudur. Bunu bir strateji olarak ummak tehlikelidir: ilk tetikte, tam KYC açılacaktır ve kilitlere dönüşmesini önlemeye çalışır. En hızlı ve en güvenli yol, verileriniz üzerinde oynamak, kurallara uymak, KYC paketini hazır tutmak ve aynı rotada görüntülemektir. O zaman hem küçük hem de büyük ödemeler size tahmin edilebilir ve sinirsiz bir şekilde ulaşacaktır.