加強對許可證的控制

在20世紀20年代的「監管成長」之後，保加利亞通過數據轉向許可模式：不僅是「你是誰，你在哪裏註冊」，而且是如何安排流程的-從防凍劑和KYC/AML到投註遙測，獎金編制和透明廣告。控制不僅影響B2C運營商，還影響B2B提供商（平臺，工作室，PSP，現場工作室）以及附屬公司。

1）究竟是什麼增強了

Dug-diligens申請人。受益人、資本來源、無制裁風險、有關個人登記冊。

Techcontur。強制性RNG/遊戲認證，版本控制，遊戲事件和付款日誌以及更改日誌。

KYC/AML.分層識別，閾值的SoF/SoW，交易監控和可疑交易報告。

實時報告。傳遞匯總指標（投註，獲勝，獎金，取消）和事件。

廣告和附屬公司。強硬標記18+，禁止「快速資金」，對合作夥伴的流量負責。

反灰色輪廓。域鎖定/付款，對無牌運營商晉升的制裁。

2）許可證生命周期： 從申請到續簽

1.預篩選。一攬子組成文件，所有權結構，財務計劃，供應商列表（平臺，PSP，內容）。

2.Tehaudith。實驗室證書，基礎架構電路（DC/雲），SLA，容錯計劃和DR計劃，安全性（WAF，密鑰和加密）。

3.合規包。KYC/AML政策，RG程序（限制，超時，自我排序），事件法規，白名單/黑名單。

4.飛行員/幹燥發射。測試報告，測試日誌和計算正確性（付費，頭獎，獎金貢獻）。

5.發放許可證。具有報告條款，廣告限制，批準的提供商列表。

6.監督和擴展。季度/年度報告，抽樣檢查，遊戲/工作室的重新認證，財務可持續性的確認。

3）數據和邏輯要求

遊戲事件：費率→計算→付款，校驗金額，ID會話和設備，綁定到帳戶。

獎金：計費，vager，遊戲貢獻，取消/到期，公平日誌。

付款：存款/提款，PSP路線，傭金，velocity限制，frod觸發器。

RG指標：限制，暫停，自我排斥，行為風險觸發因素和采取的措施。

存儲/訪問：保留期、冗余、員工訪問審計（RBAC）,應監管機構的要求導出。

4） KYC/AML： 「了解您的客戶」作為產品標準

KYC階段：入口基線驗證，在達到閾值時擴展，風險事件re-KYC。

Liveness+文檔。相機/生物識別技術，MRZ/視覺區域檢查，自拍照和文檔匹配。

SoF/SoW風險。收益，營業收入，資產出售-貴賓/異常模式的證明文件。

交易監控：閾值事件，存款的「鏈條」，卡片/設備的復制，異物和案例管理。

5）技術認證和安全

RNG/遊戲數學：認證版本，哈希和控制，放棄程序。

現場工作室：相機，防混亂，故障日誌，備用腳本。

信息化：數據/信道加密，KMS，密鑰輪換，秘密管理，五旬節，補丁策略。

可觀察性：利率確認P95，支線延遲，票價錯誤，監視市場「凍結」。

6）廣告，隸屬關系和責任

創意：禁止誇張（「輕度金錢」），可見18+，RG打折器，對未成年人沒有上訴。

媒體鏈：附屬合同、白名單、禁止「灰色」重定向、域名/登陸日誌。

這項運動的贊助：標記，年齡過濾器，超時時段，透明的促銷條件。

制裁：警告→罰款→重復違規時暫停廣告/許可。

7）反灰色輪廓和收費過濾器

域塊列表：定期更新，通信提供商快速執行。

付款鎖定：禁止對無牌運營商，PSP Alerta進行收購/轉移。

媒體制裁：推廣「灰色」品牌的罰款，網格/影響者的責任。

8） B2B提供商發生了什麼變化

內容許可/批準。遊戲/版本寄存器，常規re-cert，數學更改日誌。

RGS/聚合：可用性SLA，故障切換計劃，幹預保護。

支付提供商：與KYC進行討價還價，信用風險和運營可持續性，路線報告。

9）申請人（經營者）實用支票單)

1.受益人和資本：透明結構，KYC適用於所有關鍵人物。

2.政策和程序：KYC/AML，RG，廣告，事件，DR計劃-已批準和實施。

3.Techdosier：體系結構，RNG/live認證，五點報告，度量監控。

4.報告：上載模板、API/數據鏈路、校驗和。

5.供應商：平臺/PSP/工作室的確認信，遊戲版本列表。

6.試點：測試報告，薪水/獎金核對，事件日誌及其處理。

7.營銷：標記創意，附屬合同，白色域名列表。

10）申請人經常犯錯誤

不完整的受益人披露或延遲更新。

缺少單一的「版本註冊表」遊戲和控制哈希。

原始KYC工藝（無生命，SoF弱）。

獎金熱量中的「小字體」，遊戲對重拍的貢獻並不明顯。

沒有關於員工角色的數據訪問日誌和RBAC。

DR/BCP文檔薄弱和事件管理。

11）對於現有持牌人： 如何準備檢查

內部預審核每季度一次：KYC采樣，AML案例，獎金和付款拒絕采樣。

按計劃重新認證遊戲/工作室，比較校驗金額。

RG報告：限額玩家比例，主動超時/自我體驗，平均劄幌響應時間。

訪問日誌：誰以及何時看到個人/付款數據；RBAC測試。

事件：通知期間清單如何糾正，如何防止重播。

12）社會影響與利益平衡

玩家： 安全的產品,快速和誠實的支付,可理解的磨損,自我控制的工具.

國家：預計稅收，保護弱勢群體，市場的「粉飾」。

行業：公平競爭，降低聲譽風險，獲得媒體和體育合作夥伴關系。

13）2025-2030年地平線： 可能是什麼

更多遙測。在報告、基於風險的數據信號檢查方面向近實時過渡。

UX-RG標準。預建「軟限制」，單一警告模式，個人「關懷暫停」。

供應商鏈認證。不只是遊戲和平臺，還有antifrod/onbording提供商在統一標準下。

即時付款2.0.帶有完整的KYC的錢包到錢包，具有日誌記錄和自動合規性檢查。

附屬機構的統一登記冊。交通來源和創意責任的透明度。

14) FAQ

最低限度的KYC可以「通過」嗎？不：對於持牌經營者來說，這是違規行為，是失去執照的風險。

是否需要重新認證遊戲?是的：隨著更新，數學變化和監管機構的時間表。

誰負責附屬機構的創意？品牌運營商-協作：需要合同，天線和位置控制。

更重要的是-技術或過程？這兩個單元：沒有日誌和程序，甚至「完美」平臺都不會通過審計。

檢查多久?有計劃（每年/每街區）和有選擇的信號（投訴，數據異常）。

在保加利亞，加強對許可的控制是透明度，可觀察性和責任的方向。預先構建數據和流程的運營商獲勝：內容認證，成熟的KYC/AML，誠實的廣告，可持續支付和「默認」RG。這種架構降低了參與者和國家面臨的風險，並為行業提供了可預測的增長基礎，直到2030年。