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通過旅遊和財政部進行監管
通過旅遊和財政部進行監管（聖盧西亞）
簡短的摘要
聖盧西亞的賭博監督圍繞三個支柱進行：旅遊產品的政策和開發（旅遊部），金融穩定/稅收/AML控制（財政部，包括財政部和金融情報部門的權限），以及專門的監管機構（賭博委員會/權力）實施日常監督。這種「三角」模式可以同時將行業視為旅遊生態系統的一部分，並作為財政收入的來源，需要嚴格的合規性和透明度。
角色和責任範圍
旅遊部
產品開發政策：將賭場和博彩店整合到度假勝地集群，MICE和「晚間經濟」中。
地點和規劃：協調旅遊區18個以上空間的分區,要求導航/客人安全。
市場營銷和形象：針對外國受眾的廣告標準（沒有「輕松的錢」，18+，RG光盤），與國家品牌海德的關聯。
客戶體驗：無障礙要求，語言支持，遊客投訴以及與監察員/ADR的聯系。
ESG/可持續性：強調噪音，交通流量，站點能源效率，本地供應商。
財政部
財政框架：許可證/費用，遊戲總收入稅（GGR）和公司稅，財務報告。
AML/CFT：風險評估方法，與銀行/PSP的互動，可疑交易報告（STR/SAR），制裁清單。
收費走廊：「白色」渠道與銀行和支付提供商保持一致，收費率/傭金/提款時間。
財務控制：客戶資金隔離、債券/擔保、退款程序。
數據和審計：會計標準，匯總統計數據的API報告以及被許可人的抽樣審計。
相關監管機構（賭博委員會/電力）
發放/續簽許可證（運營商、博彩公司、設備制造商/分銷商）。
技術控制：設備接納，大廳操作規則，檢查，事件調查。
玩家保護：RG工具（限制，自我體驗），18+，透明的T＆C，訪問獨立ADR。
季度報告：營業額，GGR，RG/AML指標，安全事件。
解決方案如何一致： 「從申請到運營活動的過程」
1.篩選（旅遊）
分析地點、交通基礎設施、旅遊區合規性和ESG要求。
立場信：項目在旅遊戰略背景下的允許性。
2.許可（監管機構）
Dug-diligens受益人，驗證業務計劃，設備要求和內部控制。
公告和反對窗口（如有規定）。
發放/拒絕/有條件（provisional）許可證的建議。
3.財務協調（財務）
債券/擔保，開立客戶資金信托賬戶，連接允許的PSP。
設置財政報告形式和AML觸發閾值。
4.啟動和監視
現場/系統檢查，開放的「綠燈」。
季度API報告（營業額，GGR，結論，申請支付率，RG/AML信號）。
投訴/事件聯合檢查。
協調機制： MoU和RACI
旅遊，金融和監管機構之間的諒解備忘錄（MoU）記錄了：- 數據交換（財務↔監管機構），聯合檢查程序（監管機構↔旅遊），AML/付款（財務↔監管機構↔ 銀行/PSP），KPI和SLA對跨部門請求的響應進行升級。
RACI矩陣（示意圖）
響應：許可證和檢查監管機構；財政和AML的財務狀況；旅遊業為分區/營銷。
會計：專職部長（按其部門）；內閣-關於關鍵發行。
咨詢：警察/消防監督/市政當局。
信息：監察員/ADR，行業協會，非政府組織。
負責任的遊戲和廣告政策（兩個部委貫穿）
18+和驗證：e-KYC風險，禁止青年瞄準。
RG工具：存款/時間/損失限制，冷靜/自我排斥；提高限制的「硬」延遲。
營銷：沒有「輕松金錢」的承諾，明確的獎金/vager規則，僅在成人媒體插槽中覆蓋遊客。
ADR：有透明時限的無障礙獨立爭議仲裁。
數據和數字監督： 「一個門戶-三個面板」
電子許可門戶：申請/續約狀態、支票和通知。
旅遊面板：分區圖，活動日歷，區域負荷。
財務小組：匯總財政數據，附表/傭金/提款時間，STR/SAR（無PII）。
調節器面板：RG/ADR/事件、檢查、設備技術公差。
KPI管理行業
風險以及各部委如何控制風險
銀行風險管理/PSP：金融運行「白色走廊」，發布匯總的AML指標，並保留備用提供商。
旅遊區的聲譽事件：旅遊+監管機構-快速審計，修復計劃，與企業和非政府組織的溝通。
合規斷裂：調節器-檢查和處方；財務-報告調整和必要時罰款。
保護未成年人：旅遊-分區和媒體政策；監管機構-控制廣告材料和訪問。
網絡威脅/泄漏：通用WAF/DDoS/SIEM/SOC標準以及針對被許可人的年度五級測試。
12-24個月路線圖
1.單個ePortal：許可證狀態、API周轉報告、RG/AML和付款。
2.具有銀行/PSP的諒解備忘錄：公共季度KPI（附表，傭金，時限）。
3.18+分區：更新旅遊集群地圖、導航和立面/標牌要求。
4.廣告代碼：各部委的離線/在線通用天線，影響者控制。
5.監察員/ADR 2。0：標準化的SLA，一個供遊客和當地人使用的在線辦公室。
6.培訓計劃：面向員工，安全和服務的RG/AML；各部委和監管機構的聯合培訓。
7.公共行車記錄：RG/ADR/付款的匯總指標（無PII），以建立銀行和社會的信心。
申請人（經營者）實用支票單)
旅遊部的分區確認（位置，立面，導航，操作模式）。
監管機構許可包：受益人,內部控制,設備規格,RG策略。
與財政部的協調：債券/擔保，客戶資金信托帳戶，與「白色」PSP的連接，API報告格式。
廣告政策：18+，RG橫幅，禁止青年瞄準，透明獎金。
檢查準備：KYC/AML程序，事件記錄，人員培訓，應對計劃。
「旅遊+金融+概況監管機構」模式允許聖盧西亞在度假產品的吸引力和嚴格的財務紀律之間保持平衡。各部委制定戰略和財務/社會標準，監管機構制定日常控制。到2030年，電子許可捆綁、「白色」收費走廊、清晰的18+廣告和成熟的RG/AML做法不僅是關於合規性，而且是關於該島在加勒比海地圖上的競爭力。