許可：由誰監管（內華達州遊戲委員會，新澤西州遊戲部）

美國是行動中的聯邦制：每個州都決定賭博監管的形式和深度。模型行業最著名和「參考」是內華達州和新澤西州。在內華達州，內華達州遊戲控制委員會（NGCB）和內華達州遊戲委員會（NGC）的捆綁被認為是離線法規和許可紀律的「黃金標準」，在新澤西州，遊戲執行部（DGE）已成為I的技術參考點。Gaming和支付合規性。下面-如何安排每個領域的能力，程序和要求。

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1）究竟是誰在調節

內華達州

內華達州遊戲控制委員會（NGCB）是「一線」調查和監督機構：調查，審查申請人，監測法規遵守情況，審計，引渡/拒絕建議。

內華達州遊戲委員會（NGC）是根據NGCB的建議做出最終行政決定（批準，豁免，許可條款）的合議機構。

NGCB+NGC捆綁包創建了兩層系統：徹底檢查→公開會議→具有法律意義的解決方案。

新澤西州

新澤西州遊戲執行部（DGE）是主要的「運營」監管機構：調查，許可，審計，技術監督，iGaming合規性/體育博彩，廣告和責任實踐控制。

Casino Control Commission（CCC）是一個獨立的委員會，保留了許多輔助權力（涉及關鍵許可問題和上訴）。在2010年代，對權力進行了優化，以支持DGE，但該州仍然存在「雙重包容性」。

新澤西州以在線領域的強大專業知識而聞名：地理定位，付款流，報告，外部技術控制。

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2）許可證類型和市場參與者

基本類別（兩州概括）

賭場/互動遊戲/體育館運營商。

遊戲和技術提供商（iGaming，RAM/錢包，插槽/RNG，內容聚合器，geofensing，KYC/AML，風險監控）。

服務提供商（付款網關，KYC局，托管/數據中心，營銷外包商）。

關鍵員工/人員：管理人員，合規人員，影響資金/數據/結果控制的員工。

所有者和受益人：披露所有權結構、資本來源和"；適當資本"；。

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3）許可程序（統一比例高）

1.許可前咨詢：討論結構、所需許可證類別、離線/在線計劃。

2.提交申請：公司和受益人的詳細表格；業務計劃，財務模式，資金來源，IT架構，負責任的遊戲策略。

3.背景調查：犯罪，金融，稅收，公司檢查，訪談，印刷品收集（如果適用）。

4.技術包：RNG/插槽，平臺，報告，API，日誌，網絡安全的描述；獨立實驗室測試遊戲和系統（RNG，返回，學習，報告）。

5.審議和聽證會：在內華達州-NGCB建議→ NGC會議；在新澤西州-DGE進行調查，並以規定的方式進行裁決/批準（涉及CCC處理某些問題）。

6.許可證條款：限制、儲備金要求、報告、反洗錢程序、廣告做法。

7.持續監督：定期審計，事件報告，關鍵員工/供應商更新，技術回歸測試，市場評論和獎金。

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4）關鍵要求和標準

金融和資本來源

資金來源完全透明；沒有「可疑」交易對手；資本充足和流動性以支付頭獎/儲備金。

合規和負責任的做法

KYC/AML通過聯邦要求和人員法規，交易監控，存款/利率限制，自我約定。

負責任的遊戲：可驗證的自我監控機制，熱線，員工培訓。

技術認證

RNG，退貨，誠實：獨立測試實驗室和監管三明治；版本控制、構建過程、哈希和。

報告和日誌：不可移動的日誌（immutable logs）,根據規則存儲,調節器在線卸載。

網絡安全：漏洞管理，SOC監視，五級測試，密鑰管理/訪問管理，靜止加密和傳輸。

廣告和營銷

禁止誤導性離婚；年齡/地理限制；披露獎金條款；關於合作夥伴和限制激進廣告的規定。

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5）在線垂直： iGaming和體育博彩

內華達州

離線環境的全球領導者；從歷史上看，在線關註互動撲克和移動體育博彩。

在需要時嚴格控制地理位置和面對面確認；為相關人員和供應商提供高標準服務。

新澤西州

美國最發達的iGaming市場之一：在線插槽/棋盤遊戲，撲克以及零售和移動體育博彩。

平臺、內容和服務提供商權限的深度「地圖」；對數據和貨幣流進行清晰的監管,詳細的DGE日報。

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6）方法差異（摘要）

調節器體系結構

內華達州：NGCB二人組（調查/推薦）+NGC（決定）。

新澤西州：DGE（調查/監管）+CCC（在許多問題上的代號）。

歷史焦點

內華達州：離線基準和業主/高層管理人員套房。

新澤西州：基準在線、集成、報告和薪酬合規。

供應商模型

這兩個司法管轄區都需要供應商的許可/註冊，但是在新澤西州，iGaming的集成和每日報告的詳細信息通常更多。

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7）申請人的實際步驟

1.在最終受益人之前收集所有權結構；排除灰色鏈接。

2.財務一攬子計劃：審計報告、資本來源、儲備充足性、稅收和收費合規計劃。

3.政策和程序：KYC/AML，負責任的遊戲，安全開發（SDLC），供應商管理，事件響應。

4.Techdosier：平臺體系結構，更改控制，API模式，邏輯，報告，獨立測試結果。

5.人力資源和關鍵員工：及時許可關鍵角色；進行內部驗證訪談。

6.營銷和附屬機構：統一廣告代碼，白色/黑色列表，證明獎金和跟蹤透明。

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8）申請人經常犯錯誤

低估了受益人和董事會的背景調查深度。

與參與關鍵過程的分包商進行非正式或「口頭」安排。

零碎的技術可讀性（沒有連續的邏輯/版本），網絡安全性較弱。

未經司法管轄區限制的激進廣告。

不及時通知監管機構物質變化（資本，結構，關鍵人員，事件）。

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9）稅收和費用（一般準則）

許可費和年度費用取決於許可等級和收入。

iGaming/體育博彩還有 GGR稅率和對負責任遊戲基金的扣除。

正確的每日/月報告是計算稅收和檢查的基礎。

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10）結果

內華達州和新澤西州建立了不同但互補的系統。內華達州是一所嚴格的離線監管學校，在NGCB進行深入調查後，重點關註個人適應性和NGC的公開決定。新澤西州是iGaming/體育博彩的技術領導者，其中DGE在報告，集成和支付控制方面設定了標準，而CCC提供了必要的佐劑水平。對於申請人來說，這意味著透明的資本，無可挑剔的合規性，成熟的技術體系結構以及與監管機構的溝通紀律。遵循這些原則加快了獲得許可證的道路，並降低了以後監管索賠的風險。