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國際標準如何塑造寶石市場
1）財務誠信： AML/CFT，制裁，旅行規則
FATF（AML/CFT指南）。定義基於風險的方法：客戶識別，交易監控，可疑交易報告，資金來源評估（SoF/SoW）。
制裁制度（OFAC/EU/UK等）。篩選客戶和交易對手，阻止被禁止的司法管轄區/個人。
虛擬資產的旅行規則。處理加密時-在VASP、日誌和交易對手檢查之間傳輸發送方/收件人屬性。
Wolfsberg/BCBS銀行業務。對KYC，提供商列表，代理關系管理的要求。
為什麼很重要：如果不遵守這些框架，即使有許可證，您也無法訪問「白色」支付提供商和銀行基礎設施。
2）數據和隱私： GDPR和相關框架
GDPR/等效項（EEA/UK/全球）。處理透明度，數據最小化，合法理由，主體權利，DPIA，DPA與交易對手。
跨境轉移。標準合同條款的機制，日誌和備份的本地化。
eIDAS/電子識別。可靠的身份驗證和文件簽名。
影響：用戶信心和抵禦監管風險，與支付和廣告平臺的兼容性。
3）信息生成和連續性： ISO系列和SOC
ISO 27001 （ISMS）+27002（控制）：加密、訪問控制、日誌記錄、漏洞管理。
ISO 27701 （Privacy ISMS）：上層建築超過27001個人數據。
ISO 22301（業務連續性）：DR，RTO/RPO計劃，冗余。
ISO 27017/27018用於雲：控制員/處理員的角色,在雲中保護PII。
SOC 2 Type II（如需要）：確認提供商/聚合器的操作控制。
效果：降低事件頻率,快速訪問Tier-1提供商,更容易通過監管機構審核。
4）付款： PCI DSS和Strong客戶認證
用於卡板的PCI DSS：網絡細分，令牌化，PAN/CVV保護，定期掃描/泡沫測試。
SCA/PSD邏輯（如適用）。雙因素身份驗證，交易風險評分，充電器流程。
效果：高於汽車航程，低於來自福特和charjback的損失，收購者的信任。
5）遊戲和內容的誠信： 實驗室和協議
RNG/RTP認證和認可實驗室（GLI，eCOGRA，iTech Labs等）的功能。
變更管理（change management）。票證驗證，發行控制，事件記錄，獨立驗證。
B2B提供商的可驗證性。在安全，隱私和財務可持續性方面盡職調查。
效果：可預測的玩家體驗，可證明的誠實和檢查準備。
6）響應遊戲： 標準和實踐代碼
RG工具：存款/時間/損失限制，自我體驗，「現實支票」，冷卻。
代碼和認證（請參閱Safer Gambling Standard/G4）。產品控制點，員工培訓，行為觸發監控。
無操縱營銷。禁止誤導性承諾，年齡過濾器，獎金透明度。
效果：下水道進入合法段和更長的LTV，對玩家沒有傷害。
7）廣告與道德： 國際傳播框架
負責任的廣告代碼（國際和國內）。年齡限制，場地和附屬機構的驗證，正確提交促銷。
平臺標準（媒體/地獄網絡）。音調，定位，域驗證，夥伴關系透明度。
影響：可持續的吸引渠道，沒有立即制裁的風險。
8）體育誠信和反合同比賽
誠信公約和工業聯盟。共享可疑賭註數據，禁止內部人員，調查程序。
市場監控。異常活動信號，與聯盟/聯合會的合作。
效果：保護體育生態系統和投註聲譽。
9）無操縱的可用性和設計
WCAG（接口可用性）。對比，導航，替代方案。
倫理UX。禁止黑暗模式，標簽「影響結果，什麼不影響」，限制的可見性。
效果：信任，減少投訴「遊戲具有誤導性」，符合監管機構的要求。
10）ESG和合規文化
ISO 37001（反腐敗），ISO 37002（whistleblowing），ISO 31000（風險管理）。
供應商代碼。B2B鏈中的勞工和環境法規。
影響：生態系統的可持續性和獲得機構合作夥伴/資本的機會。
iGaming運算符的參考合規體系結構
層1。識別和付款
KYC（IDV，liveness，RER/制裁） AML評分 SoF/SoW觸發器 PCI DSS細分 旅行規則加密。
層2。數據和安全
ISMS的ISO 27001/27701 →日誌和SIEM → DLP/加密 → DR/BCP計劃（ISO 22301）→定期的泡沫測試。
第三層。內容和流程
RNG/RTP →變更管理和發行控制認證→提供商目錄，具有盡職調查→跟蹤審核。
第4層。Responsible Gaming
限制/自我體驗/現實支票→行為觸發因素（損失競賽，夜間模式，投註尖峰）→升級到劄幌和風險的路線。
第5層。營銷和附屬機構
Copiraite/獎金政策 →媒體中的分支機構→品牌安全的驗證→宣傳活動和批準雜誌。
第6層。報告和監督
GGR/稅收/監管 API → SAR/STR報告→ KPI合並→外部/內部審計計劃。
實施支票（簡短）
1.采用基於風險的AML/CFT政策（FATF）以及在入口和事件中進行制裁篩選。
2.根據ISO 27001/27701構建ISMS,指定控制和DPO所有者。
3.分段PCI區域,實施標記化和定期掃描。
4.將DPA與提供商捆綁在一起，為行為分析設計DPIA。
5.選擇認可的實驗室,並責成提供商遵循更改策略。
6.啟用完整的RG工具套件,並培訓sapport升級協議。
7.調整市場合規性：白色渠道、會員驗證、統一副本庫。
8.輸入BCP/DR天（恢復演習），MTTR針對事件。
9.定期測量合規性KPI（見下文），並向stakeholders發布報告。
合並的KPI：- 根據AML Alert的False-negative rate；SoF的份額按時關閉。
- ISO控制人員配置（％，審計沒有主要差異）。
- 認證內容和「幹凈」發行版的比例。
- RG Adherence（使用限制/自我排序），抱怨「子程序」。
- 未經編輯的認可活動百分比；「凈」關聯流量份額。
這給市場帶來了什麼
玩家：透明的規則，可預測的支付，數據保護和自我監控工具。
運營商：訪問「白色」支付提供商和頂級合作夥伴,減少事件和處罰,長LTV。
國家：市場管理、稅收透明度、減少社會風險。
B2B提供商：可理解的安全性/隱私要求和加速集成。
國際標準不是「為了打勾而打勾」。這是一個統一的信任體系結構，使全球寶石具有可持續性：金錢是清潔的，數據是安全的，內容是誠實的，營銷是負責任的。那些將ISO/PCI/GDPR/FATF和RG標準嵌入產品結構本身的人不僅在合規性方面而且在業務指標：轉換，LTV和資本成本方面都受益。