加密賭場
Torrent Gear
如何安排英國賭場許可
1）有哪些許可證以及誰需要它們
B2C（與玩家合作的操作員）
遠程賭場-插槽，輪盤，紙牌遊戲，現場賭場等。
（如果產品是多方面的，則通常將遠程設置/賓果遊戲一起使用。）
B2B（內容/平臺提供商）
遠程賭博軟件-開發和交付遊戲軟件，RNG/客戶端賬單，內容聚合。
具有遠程基礎架構的主機/供應商-如果您為運營商提供平臺/服務器/供應商服務。
個人執照
PML（個人管理許可證）-負責人：首席執行官/MD，合規性，MLRO/AML，金融，營銷，IT/InfoSec。
PFL（個人功能許可）-適用於地面部門的特定人員類別；PML在網上更常見。
2）UKGC的基本邏輯
1.消費點：稅收和責任與玩家所在地掛鉤（英國市場→英國規則）。
2.基於風險的方法：風險越高（存款量，行為，流量渠道），檢查和控制越深。
3.持續監督：許可證不是「貼紙」，而是持續工作：報告，審計，更正。
3）申請時要檢查的內容
3.1.Fit＆Proper（受益人和管理人員的純度）
所有權結構，資金來源，董事背景和PML騙局。
利益沖突政策，公司治理，董事會/委員會的責任。
3.2.財務可持續性
資本/儲備金，償付能力，控股模式，與PSP/銀行的合同。
壓力情景計劃（BCP/DR），保險/保修。
3.3.政策和程序
KYC/AML/CTF：識別，RER/制裁，觸發SoF/SoW，交易監控，SAR/STR訂單。
響應性賭博：存款/時間/損失限制，「現實支票」，自我體驗（GAMSTOP整合），行為觸發器（損失競賽，賭註尖峰，夜間遊戲）。
營銷和附屬機構：年齡過濾器，禁止誤導性語言，管理合作夥伴。
事件管理和報告：角色，SLA，日誌，監管通知。
3.4.技術架構（RTS/安全）
RNG/RTP控制和認證，版本管理（更改管理），不可更改的日誌和防偽。
數據保護（加密，訪問控制，SIEM），日誌存儲，B2B提供商控制。
基礎架構可靠性：冗余、DDoS保護、BCP/DR計劃和演習。
4）分步許可流程（高級）
1.預審計（Gap評估）。我們將當前的政策/技術與LCCP/RTS進行核對,以縮小差距。
2.準備檔案。受益人，PML候選人，KYC/AML/RG政策/市場營銷，體系結構，與PSP/提供商的合同。
3.提交申請。表格，隨附文件，費用支付。
4.驗證和采訪。澄清資金來源，PML角色，程序，技術方面的問題。
5.技術驗證。驗證內容，邏輯，安全性，集成（包括GAMSTOP）的認證。
6.解決方案和條件。發射前/發射後過程的前置處方是可能的。
7.發射和監督。定期報告，外部/內部審計，策略更新，事件報告。
5）英國「在線」的必要條件
年齡/身份在進入遊戲之前得到確認。
GAMSTOP：包括自我排斥的玩家不得訪問；同步和誠實驗證是強制性的。
誠實的違約和透明的UI：禁止「黑暗模式」，明確的獎金條件，可理解的概率/局限性。
報告和期刊：財務/業務報告、登錄安全、監督訪問數據。
控制附屬機構：驗證合作夥伴，批準的創意庫，禁止「小醜」和欺騙性著陸。
負責任的廣告：年齡/行為過濾器，風險警告，缺乏「賺錢」的承諾。
6）合並體系結構（參考模型）
第1層-玩家和付款：- IDV+liveness RER/制裁 AML風險評分 SoF/SoW觸發器 PSP 限制/自我排斥。
- 靜止/過境加密→ RBAC/zero-trust → SIEM+UEBA → DLP → 備份/DR（演習）→漏洞/泡沫測試。
- RNG/RTP認證→版本控制→不變的邏輯→環境分離→獨立的法案驗證。
- 行為觸發器（速率、速率、夜間會話）→升級路由→消息/暫停/凍結。
- 合作夥伴的驗證→抄寫前的驗證→白色頻道→競選日誌和「approval trail」。
- 財務/GGR報告→ SAR/STR → KPI合並→定期外部/內部審計。
7） KPI「現場」合規獲得執照後
RG Adherence：使用有效現實支票/限額的會議份額。
Affordability/SoF Coverage：確認資金來源的大型存款百分比。
False-negative AML：遺漏的可疑交易百分比（回顧）。
事件MTTR：從檢測到合規事件結束的平均時間。
Affiliate Clean Share：來自經過驗證的合作夥伴的流量份額,無中斷。
Change Compliance：在沒有退貨的情況下通過認證/驗證的版本百分比。
8）申請人經常犯錯誤
1.低估PML的作用。沒有真正權力的正式任命是監管機構的信號。
2.弱的SoF/SoW程序。大型存款來源的「實際失明」。
3.市場營銷「瀕臨滅絕」。「快速貨幣」承諾，激進的利率違約，深色的UX模式。
4.非管理會員。缺乏驗證和創意/流量來源日誌。
5.奇特的日誌和版本。沒有不變的日誌，混合了環境，沒有獨立的驗證。
6.沒有DR/BCP計劃。沒有演習，RTO/RPO未得到指標的確認。
9）準備路線圖（90天模板）
第1周至第3周：對LCCP/RTS的差距審計，PML分配，結構設計，AML/RG風險圖。
4-6周：完整的KYC/AML/RG/營銷/事件政策；選擇認證實驗室；與PSP/B2B的條約。
第7周至第9周：技術控制（logi，SIEM，RBAC，DR演習），GAMSTOP集成，發布程序和不可更改的日誌。
第10-12周：收集檔案，內部海運審計，提交申請，準備澄清問題。
10）結果
在英國獲得許可是關於信任架構：玩家保護，金錢清潔，透明技術和誠實營銷。強大的合規性「骨架」不僅增加了獲得UKGC許可證的機會，而且還提高了業務指標：轉換為存款（通過信任），訪問頂級支付提供商以及LTV的可持續性。「首先是流程-然後是紙張」方法在這裏效果最好：當策略符合數據，邏輯和產品時，審計將從風險轉變為形式。