為什麼Curacao改革許可制度

介紹： 發生了什麼以及為什麼

直到2023-2024年，Curaçao一直生活在過時的主執照→子執照計劃下，子執照持有人的子監督是間接的，位於主執照持有人身上。這給AML/CFT和聲譽帶來了風險，這導致歐盟，荷蘭和FATF指出了監督缺陷以及洗錢的可能漏洞。作為回應，該國采用了LOK-《機會遊戲國家秩序》，引入了直接的國家許可並加強了合規性。

改革的關鍵驅動因素

1.國際壓力和標準合規性。該島需要填補舊模型的空白，在該模型中，子被許可人脫離了監管機構的直接監督。

2.銀行和付款訪問。銀行/PSP的討價還價推動提高了AML/KYC標準，以使來自Curaçao的公司悄悄地進行討價還價。

3.玩家保護和市場彈性。需要針對所有者/關鍵人員制定客戶資金隔離規則、技術審核和直接「fit&proper」。

4.經濟戰略。該制度的更新提高了管轄權的合法性，並擴大了運營商可以使用的「白人」市場。

究竟發生了什麼變化（LOK是「新體系結構」）

取消master/sublicense。直接許可證代替間接模型：B2C（運營商）和B2B（供應商），具有單個註冊表和公共監督。

新的監管電路。監督功能通過遊戲控制委員會正式化，並通過LOK過渡到庫拉索遊戲管理局（CGA）；正在出現一個全面的許可證、監測和制裁工具。

Fit & proper и «key persons».直接檢查受益人，管理人員和負責人AML/技術/付款。

AML/KYC國際標準。強制性合規程序，報告，風險評估，交易監控。

技術發展和球員防守。客戶資金隔離，遊戲日誌和審計，負責任的遊戲政策，明確的T＆C和付款/投訴程序。

過渡期： 時機與現狀（2024-2025年）

在GCB門戶網站上註冊舊子許可證的截止日期是2024年3月至4月，以過渡到新系統。

議會於2024年12月批準了 LOK；改革正式啟動監管的「新時代」。

LOK已經生效：自2024年12月以來，有關直接許可、增強合規性和過渡狀態的規定已經到位。

個別「臨時」許可證延長至2025年，證實了設法申請LOK的公司的靈活過渡。

這對企業意味著什麼

• 必須重新審查LOK，整理所有權結構，任命和批準「關鍵人物」。
• 加強AML/KYC，投訴和RG法規，在付款鏈和托管/博客中恢復秩序。
• 為主題審計做準備，包括審計金融隔離。

• 優點：透明的路線圖，清晰的支票單，銀行/合作夥伴越來越可接受。
• 缺點：在合規性和準備時間（fit&proper, politicy, techaudit）上增加封頂。

「風險經濟學」如何變化"

訪問支付基礎架構：強大的AML/KYC和直接監督可減少PSP/銀行故障-更容易擴展white-label/B2B。

聲譽獎：擁有LOK許可證的品牌更容易通過合作夥伴和內容市場上市。

降低監管波動性：可理解的罰款/暫停程序和公共遊戲規則取代了子許可證的「灰色」做法。

LOK準備支票清單（簡短）

1.所有者結構和文件的fit&proper （UBO, director, AML官員）。

2.AML程序：CDD/EDD，制裁清單，觸發器，STR/SAR報告。

3.技術基礎：邏輯,RNG/內容審核,事件策略,客戶設施隔離。

4.RG和T&C：限額、自我排斥、透明的獎金和支付規則。

5.付款和提供商：「白色」PSP路線圖,on/off-ramp,銀行信件。

Curaçao改革了許可，因為舊格式無法滿足FATF/EC，銀行和玩家的要求。LOK填補了這些空白：直接B2C/B2B許可證，強硬的AML/KYC，fit&proper，客戶資金保護和新的機構監督框架。對於行業而言，這意味著可以更好地預測和訪問支付基礎設施-具有更高的合規性和責任性。