加密賭場
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賭場如何遵守FATF的財務控制
什麼是FATF，為什麼賭場很重要
FATF（金融行動特遣部隊）是制定打擊洗錢和資助恐怖主義（CTF）全球標準的政府間組織。各國監管機構正在將FATF建議納入許可法律和法規。對於賭場而言，合規是指在市場上工作的權利，使用收費軌的權限，免受罰款和聲譽風險的保護。
合規框架： 賭場如何「植入」FATF要求
1.業務範圍風險評估（BWRA）：按國家/地區，產品（插槽，現場，利率），付款（卡，銀行，電子錢包，加密），渠道（Web/Mobile）和客戶細分（VIP，高滾動）繪制風險圖。
2.政策和程序：AML/CTF文件，具有角色和SLA，禁止司法管轄區，門檻和觸發因素；EDD矩陣和文檔查詢模板。
3.登機時的KYC/CDD：身份識別，地址確認，驗證付款方法，檢查RER/制裁和廣告媒體。
4.EDD風險：資金/財富來源（SoF/SoW），其他文檔以及對客戶/高風險情況的限制。
5.持續監控（ongoing due diligence）：遊戲開始後的行為和交易檢查。
6.案件管理和報告：固定標記，調查，升級，向授權機構提交STR/SAR並禁止「敲門」。
7.記錄保存：保存KUS/交易/案件的截止日期；按角色訪問；準備視察。
8.獨立控制：3條保護線（業務→風險/合規→內部審計），定期外部審計/審查。
9.員工培訓：定期培訓，包括紅旗示例，知識測試和出勤記錄。
10.Vendor-risk和外包：比率/識別/數據提供商評估，合同KPI/SLA，技術和法規。
FATF在「轉換」賭場流程中的關鍵建議
面向風險的方法（RBA）：檢查的深度取決於客戶/產品/地理/通道的累積風險。
識別和受益所有權：帳戶名稱，付款方法和資金所有者的匹配；不接受第三方賬戶。
監視和識別可疑交易：速度，分裂，無遊戲邏輯的傳輸失誤，設備/IP/付款相關性。
制裁和PEP：按計劃在入口處及以後進行自動篩查；記錄匹配決策。
互惠互惠和翻譯：關於國際轉移，代理關系，虛擬資產旅行規則的規則（如果適用）。
新技術和加密：骨架跟蹤、錢包風險標簽、攪拌器/橋梁政策、VASP威力表、資產限制。
數據恢復和可用性：提供「審核就緒」狀態-通過客戶端/事務快速查找所有文檔和日誌。
監視實踐： 什麼以及如何跟蹤
規則（規則）：總閾值,velocity驗證,地理不一致（文檔/IP/付款）,重復卡/錢包在不同的帳戶。
ML/得分：隊列和時間異常模型；審查和轉發新鮮案例。
圖式分析：鏈接帳戶的「網絡」（devys-ID, IP群集,支付捆綁）。
Onchein分析（在加密中）：進出/出發的風險，混音器/暗網/制裁標簽，錢包的年齡。
警報和分析：觸發時-凍結直到澄清，要求文件，決定和/或STR/SAR。
紅旗（典型指標）
分解存款/收款以繞過急流；快速的「海灣撤退」沒有賭註。
文檔國家/地區，IP和支付基礎架構的差異；頻繁更換設備/VPN。
帶有「混音器/高風險」標簽的新鮮加密袋；沒有經濟意義的翻譯鏈。
共享卡/錢包/設備的帳戶網絡；「mules」。
VIP在沒有確認資金來源的情況下。
供應商和合作夥伴管理（FATF關鍵）
支付提供商：許可證，地理覆蓋，報告，制裁合規性。
CUS/數據提供商：OCR/生物識別質量，列表刷新率，比賽準確性。
工作室/內容提供商和PSP聚合器：具有AML需求的合同，審核權，事件報告。
Outsors-port/VIP管理：按角色訪問、AML培訓、「tipping-off」禁令。
記錄和保存
KYC包：ID，地址（≤90天），付款確認，EDD下的SoF/SoW。
交易和遊戲日誌：總和、渠道、設備、IP、行為指標。
案例和解決方案：缺失的原因，分析，客戶查詢/回答，最終操作。
退約期限：在許可證要求範圍內（通常在關系/交易之後超過5年）。
安全性：加密、分割、訪問日誌、定期備份和恢復測試。
控制組織（3條防線）
1.第一行（交易/產品/付款）：遵守程序，數據正確性，主要三重奏。
2.第二行（風險/合規性）：規則，監視，調查，STR/SAR，培訓，向監管機構報告。
3.第三行（內部審計/外部評估）：對AML/CTF計劃的設計和有效性的獨立驗證。
FATF程序成熟度指標
將Alert轉換為案例和確診病例；「虛假噪音」的比例。
平均調查時間；案例文檔的完整性。
RER/制裁篩查的覆蓋範圍和重新篩選的頻率。
檢查/審計結果；及時消除意見。
員工培訓（測試/認證）和參加培訓。
常見的誤解
「KYC一次而且足夠了。」FATF需要持續的盡職調查和風險審查。
「Crypto=禁止」。不需要禁令，而是需要一個可管理的框架：骨架篩選，旅行規則（如果適用），限制，VASP威力表。
「一個供應商將決定一切。」我們需要源的組合，加上流程和審計跟蹤。
「如果VIP客戶端-檢查較弱。」相反：EDD和SoF/SoW更嚴格。
實施/增強計劃（操作員支票單）
1.升級BWRA,並將風險級別帶入限值和EDD。
2.重新包裝KYC流：生物識別+liveness，薪資驗證，禁止第三方。
3.在規則之上啟用圖形分析和ML得分；建立模型回溯周期。
4.如果您接受VA/加密程序,請配置onchein分析和Travel Rule流程。
5.加強案例管理：標準支票單，查詢模板，「某人曾經」雜誌。
6.為前線/付款/VIP團隊提供培訓；進行「紅色團隊」模擬。
7.確保數據恢復和安全：加密、角色訪問、恢復測試。
8.規劃內部審計和外部獨立績效評估。
迷你常見問題
FATF和當地監管機構-什麼是最重要的？
實際上-當地法律和許可證。但是它們通常是根據FATF準則構建的；與監管機構不一致會導致問題。
是否需要告知客戶有關STR/SAR的信息?
不，禁止「tipping-off」。
親戚卡/錢包是否可以使用？
沒有。FATF方法要求帳戶所有者和帳戶所有者匹配，否則風險很高。
有多少文件要保存？
根據許可證要求（通常至少為5年），包括案例決策的邏輯。
在線賭場的FATF合規性不是單個模塊，而是相關系統：從風險評估和強大的KYC/EDD到智能監控，報告和審計。在FATF邏輯中構建程序的運營商將獲得穩定的業務：安全付款，訪問付費合作夥伴並最大程度地減少罰款-玩家將獲得受保護和誠實的遊戲環境。