加密賭場
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賭場如何獲得經營許可證
許可證是監管機構在賭博市場工作的授權。它確認運營商擁有透明的所有者和管理，保護玩家的數據和金錢，遊戲是誠實和測試的，產品中內置了負責任的遊戲工具。這個過程不是「提交問卷並支付關稅」-這是一個為期數月的項目，具有法律，財務和技術培訓。
1）定義模型和管轄權
B2C（運營商）：接受存款，存儲玩家的錢包，負責付款和負責任的賭博。
B2B（供應商/平臺/工作室）：提供遊戲/平臺,不適用於玩家錢包。
在選擇管轄權時，請參閱：- 市場和地球：您計劃在哪裏吸引玩家（是否需要本地許可證）。
- 資本adequacy和擔保要求：存款保護，信托/隔離帳戶，銀行擔保。
- 許可的速度和成本：關稅，審計，本地辦公室/董事的成本。
- 技術要求：認可的測試實驗室，RNG/遊戲認證，數據中心要求。
- 監管機構的聲譽：監督的力量和貨幣/廣告合作夥伴的信任。
2）企業培訓
1.法律實體和所有權結構。透明的受益人，章程，公司決議。
2.關鍵人物和合規人員。需要標題角色：MLRO/AML官員，RG官員，數據保護官員，平臺技術總監。
3.政策和程序（SOPs）：- AML/CFT和KYC：識別，風險評估，資金來源，交易監控，制裁清單。
- 響應賭博：存款/時間限制，自我排斥，「冷卻」，行為觸發和幹預。
- 公平和安全遊戲：事件管理，退款，投訴/ADR，獎金控制。
- 信息安全：訪問控制，加密，備份，事件日誌。
- 4.Finmodel和穩定性證明。預算，P＆L/CF預測，負債準備金，與銀行/支付提供商的合同。
3）技術電路和供應商
平臺（PAM）：會計記錄，錢包，限制，報告，事件日誌，KUS/付款集成。
內容（遊戲，現場賭場）：與提供商和聚合商的合同；確保他們擁有您司法管轄區所需的B2B許可證。
RNG/遊戲：來自公認實驗室的證書（e。g.，GLI，iTech，BMM，eCOGRA）和每個標題（薪水，忠誠度，RTP）的分批報告。
托管/數據中心：符合監管機構的要求（位置、物理安全、日誌、檢查員訪問）。
監控和報告：GGR/NGR自動報告,負責任的遊戲日誌,為監管機構卸載。
4）提交包： 通常要求什麼
受益人和關鍵人物的問卷（護照，地址，CV，不可信性證明，資金來源）。
組織圖以及與關鍵提供商（付款，托管，KYC，內容）的合同。
策略套件：AML/KYC，RG，投訴和ADR，獎金，IT安全，事件，冗余，保留期。
財務文件：業務計劃（1-3年），銀行信件/擔保，註冊資本，保險（如果需要）。
平臺技術描述：體系結構,版本控制,deplo,反鎖定,反機器人,關聯管理。
UX內容：T＆C模板，獎金規則，負責任的遊戲頁面，自我釋放機制和限制。
5）「fit&proper」考試"
監管機構對業主和關鍵管理層進行盡職調查：商業聲譽，缺乏犯罪/制裁，資本來源充足，相關經驗，利益沖突。通常提供官員采訪/調查（尤其是AML/RG）。
6）技術審核和認證
1.RNG/遊戲審核-符合聲明的RTP，支付表的正確性，異常處理。
2.集成驗證-日誌，報告，限制，RG觸發器和AML日誌的正確性。
3.Pentest/漏洞掃描-應監管機構或托管標準的要求。
4.更改控制-如何捕獲法案版本，誰批準發行版，如何回滾錯誤。
7）財務、信托和客戶資金保護
玩家基金的隔離帳戶/信托（保護級別取決於管轄權）。
銀行擔保/存款對玩家的義務和稅收。
根據KYC/AML等凍結的未付資金的單獨登記冊。
退款程序和付款時間、KPI和升級。
8）與監管機構和董事會成員的溝通
申請問題/答案：準備每個主題的「答案矩陣」和所有者（法律/技術/財務）。
檢查員的測試環境：演示帳戶、日誌、RG/AML線程的「截圖」。
條件分辨率（conditional）：消除評論、重新測試、發布強制性警告和法律頁面。
9）發放許可證後： 「每天」義務"
報告：GGR/NGR定期報告、RG度量、可疑交易（SAR/STR）、安全事件。
持續合規性：員工培訓，風險審查，監管審計，按通知輪換關鍵人員。
產品變更：新供應商/遊戲僅在認證和（需要）監管機構通知之後。
營銷和附屬機構：創意控制，禁止誤導性獎金，年齡驗證。
存儲日誌：請求的日期和檢查員的訪問。
制裁風險：違反AML/RG的罰款/暫停/召回，付款延遲，報告不準確。
10）時間表和地標（總結）
準備包：6-12周（取決於政策和合同的準備情況，參考書和銀行的速度）。
考慮：2-3到6個月以上（復雜案例-更長）。
Techaudits/修復程序：平行，2-8周。
事實：加快了經驗豐富的平臺提供商，預先認證的遊戲，KYC/AML證據的完整性和清晰的財務模型的可用性。
11）申請人的典型錯誤
不透明的受益人/「面額」。
原始政客：「kopipast」，沒有程序和責任人。
沒有RG/AML的實際集成：「紙上」限制，但在產品中沒有限制。
未經證實的資金來源：沒有銀行信件/合同/資本來源。
弱報告：事件日誌、關聯、獎金、退款沒有卸載。
過早營銷：在許可前流量/公關是申請的風險。
12）白色標簽，turnkey和「從頭開始」的替代品"
白標：操作員在平臺擁有者許可下工作（快速啟動、減少控制、依賴WL提供商）。
Turnkey（組織贊助商）：幫助準備自己的許可證，基礎設施和交鑰匙流程。
自己的B2C許可證：更長更昂貴，但提高了產品控制和利潤率。
13）提交前的短支票清單
- 已確定並驗證了法人結構，受益人和關鍵人物。
- AML/KYC、RG、IB、獎金、投訴政策不僅僅是文件，而是實施程序。
- 平臺和內容是認證的，提供商-具有相關的B2B權限。
- 托管符合要求,登錄和報告可用。
- 金融：資本，擔保/隔離，銀行和付款合同。
- 網站模板：T&C、負責任的遊戲政策、隱私、Cookie、獎勵條款-準備就緒。
- 內部對監管機構的「彩排」采訪（特別是針對AML/RG官員）。
14）法律說明
規則因國家而異，經常更新。在啟動之前,請獲得所選轄區的專業律師的建議,並檢查目標市場（例如個別省/州）是否不需要單獨的本地許可證。
獲得在線賭場許可證是一個管理但全面的項目：企業透明度，強大的合規性（AML/KYC，響應賭博），認證的軟件和托管，財務擔保以及持續報告的準備。您越早收集「誠實系統」（過程，邏輯，合同，認證）的證據，審計越快，啟動後的業務就越穩定。