加密賭場
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加密貨幣賭場如何許可
為什麼加密賭場需要雙牌照
加密賭場在兩個法規的交界處運營：1.遊戲許可證（在線遊戲）-提供插槽，現場遊戲，投註，彩票的權利；RTP/RNG要求，投訴，負責任的遊戲，存儲日誌等。
2.VASP許可證/註冊（虛擬資產服務提供商）-使用虛擬資產（castodial錢包，接收/輸出crypto，交換VA↔fiat）的權利，其職責由AML/CTF，KYC和Travel Rule負責。
業務模式和對需求的影響
Castodial Model（賭場持有客戶的錢包）：通常需要VASP狀態、硬質骨幹篩查、密鑰存儲（M-of-N, cold）、限制和事故程序。
非組織模型（客戶的錢包，智能合同/支付提供商）：風險較低，但VASP職責和AML控制仍然最常用（資金來源，制裁，跨平臺轉移的旅行規則）。
監管機構在頒發許可證時檢查的內容
1）公司和業主
侏羅紀（組成文件，受益人名冊）。
Fit&Proper關鍵人物：聲譽，缺乏犯罪記錄，專業經驗。
股東資金來源（SoW）和資本化（最低授權/運營資本）。
2）產品和技術平臺
RNG和「provably fair」：獨立實驗室認證+加密誠實證明（不能代替認證）。
Bacofis和Logs：事件日誌，不變記錄（WORM/超時），許可證保留時間。
基礎架構：容錯、監控、DRP/BCP、pentest/安全審核。
整合：付款（fiat/crypto），遊戲提供商，甲骨文，CUS/制裁篩選器。
3）合規和球員防守
KYC/CDD/EDD：政策，觸發器，文件；驗證付款方法/錢包的所有者。
AML/CTF：風險評估（BWRA），監測規則，圖形和骨幹分析，SAR/STR程序，禁止竊聽。
旅行規則：VA翻譯（需要），VASP/交換列表中的數據交換。
負責任的遊戲：存款/損失/時間限制，自我體驗，年齡控制。
投訴和ADR/監察員：審查程序，時限，仲裁。
玩家資金保護：隔離/擔保帳戶/保險，破產政策。
4）營銷和地理鎖定
廣告/附屬機構：gaids，「黑暗模式」禁令，披露獎金條款。
地理限制和制裁：IP/GPS/ASN控制，黑名單司法管轄區，RER/帶重建的雪橇篩選。
文件包： 提前準備什麼
組成文件，受益人名冊，所有權圖。
Fit＆Proper問卷（KYC董事或受益人）：護照，無犯罪記錄證明，摘要，建議。
Finplan和風險模型：P＆L/CF，產品描述，負載預測。
政策和程序：AML/CTF（BWRA，EDD，SAR/STR），KUS/制裁，負責任的遊戲，投訴/ADR，數據撤回，事件，信息安全。
技術檔案：體系結構，按角色訪問，logi，DRP/BCP，bagbounty，五旬節結果。
與提供商（遊戲工作室，PSP/密碼處理，KYC提供商，骨幹分析師）簽訂合同和SLA。
RNG/平臺實驗室證書/報告。
玩家資金保留政策和銀行/手續安排的確認。
時機和階段（類型節奏）
1.預覽（2-6周）：司法管轄區選擇，模型評估（castodial/no），GAP需求分析。
2.準備套件（4-12周）：最終確定政策，合同，體系結構，收集證書和認證。
3.提交和互動（8-20周）：與監管機構進行問答、定稿、面對面采訪關鍵人物。
4.有條件批準→生產審核→許可證。
5.後許可證：定期報告，獨立審計，再認證，員工培訓。
（實際時間高度取決於管轄權和文件的準備情況。）
合規預算（一般）
一次性：application/due-diligence fees,實驗室認證,文件合法化,咨詢。
年度：許可費率，監督費，監管審計，KYC/AML/onchein分析提供商，五分之一，保險，ADR繳費。
運營：PSP/加密處理，托管/CDN，案例管理，培訓，策略更新。
技術和加密要求
入站/出站事務的onchein篩選；風險標簽（混合器、黑客攻擊、制裁）。
Castodial錢包：冷藏，多包，限制，Alerts，行動記錄；「緊急斷路器」策略（電路斷路器）。
智能合同：至少兩次獨立審計，管理權控制（timelock，multisig），遷移計劃。
Provably公平：hash-sid,客戶驗證；監管機構對獨立檢查的要求仍然存在。
數據和私有性：DPIA，最小化，「在磁盤和通道上」加密PII，保留時間，數據主體的權利。
申請人經常犯錯誤
「只有provably fair-沒有RNG認證。」監管機構不會接受。
沒有明確的Travel Rule政策和VASP/交易所的清單。故障/延遲。
玩家的資金隔離較弱，並且不清楚的自定義存儲方案。
沒有BWRA/EDD觸發器（只有「通用AML」沒有風險矩陣）。
通過被禁止的同性戀附屬機構的營銷是嚴厲的制裁，直到召回為止。
與提供商的未正式關系（沒有SLA/審計/事件報告權）。
關鍵人物資格不足（合規官員「兼職」）。
如何選擇管轄權（比較框架）
雜貨店（插槽，現場，投註，加密付款）。
是否需要VASP以及哪些型號（castodial/necostodial）。
財政負擔（GGR稅/利潤，增值稅，費用）。
程序的審查速度/可預測性。
訪問收費軌道（銀行，立體聲發行人，PSP）。
許可證聲譽（流量轉換，提供商和玩家的信任）。
發票前的支票單
1.該公司是結構化的，受益人透露，fit&proper通過。
2.KYC/AML/Travel Rule，BWRA，EDD矩陣和案例管理策略已準備就緒。
3.RNG經過認證，實施和記錄了促銷活動。
4.Castodial過程：冷存儲,multisig,限制,事件,活動日誌。
5.ADR，響應性賭博，投訴和SLA已得到闡明。
6.地理鎖定/雪橇篩選，設備/IP知識分子，被禁司法管轄區列表。
7.與提供商的合同，審計權，拒絕的B計劃。
8.員工審計/培訓計劃提前一年。
迷你常見問題
所有加密賭場是否需要VASP許可證?
不，取決於模型。但在手提包和/或VA↔fiat交換中-幾乎總是是的。
沒有RNG認證，只有「provably fair」才能做到嗎？
沒有。提供商和監管機構需要RNG和平臺的獨立認證。
如果加密付款，KYC是否有約束力？
幾乎無處不在：KYC/AML和雪橇篩選是基本標準，以及相應模式下的旅行規則。
如何保護玩家的資金？
不可抗力下的帳戶/錢包隔離，冷藏，多軌道，限制，保險/保修和可理解的撤回程序。
通過分支機構進行營銷有什麼好處?
與合規條款簽訂合同，對流量進行驗證，禁止「黑暗」廣告以及在被封鎖的地質中進行促銷。
加密賭場的許可不是單一的紙張，而是系統：法律透明度和「fit&proper」，認證產品（RNG+provably fair），強大的AML/KYC和旅行規則，骨幹篩選和玩家資金保護，以及報告和審計紀律。在體系結構和流程中按設計進行匹配的運營商可以獲得穩定的付款訪問權限、提供商和參與者的信任，從而實現可預測的增長，而無需監管驚喜。