加密賭場
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法律顧問在賭場許可中的作用
1）為什麼根本需要法律顧問
許可不是一種形式，而是具有法律，技術和運營依賴性的項目。Jurconsultant：- 將監管要求轉化為具體的政策和程序；
- 減少退貨和申請延誤的風險；
- 幫助建立可證明的合規性（KYC/AML/RG，數據，安全性）；
- 協調供應商（平臺，內容，PSP，CUS/骨幹分析）；
- 您準備接受監管機構的采訪和檢查以及「通過信號」的請求。
結果-更快地進行「直播」，更少的隱藏更改以及清晰的進一步許可路線圖。
2）顧問在許可階段的作用
第0階段-預覽和策略
市場和轄區地圖；產品周長和規則匹配（插槽/直播/投註/加密）。
費用/稅收/審計Finmodel；時間和風險評估。
平臺/RNG/遊戲認證計劃；選擇白色標簽/turn-key/own堆棧。
階段1-準備套件
組成文件的收集和合法化，所有權結構，UBO。
Fit&proper（董事/受益人）問卷,說明,建議,CV.
政策開發/更新：KYC/AML/制裁，響應賭博，投訴/ADR，營銷，GDPR/ePrivacy，信息/轉介。
與PSP/密碼處理，工作室/聚合器，托管，KUS/onchein提供商的合同草案。
Jurreview用戶文檔：要約、隱私政策、Cookie、獎金規則、18+披露。
第二階段-提交和問答
電子申請，控制支票單，回復和截止日期。
對監管機構RFI的回應，面試準備，C級簡報。
評論材料的「重新包裝」：政治編輯，計劃，條約。
第三階段-技術審核和現場直播
實驗室協調（RNG/遊戲/平臺），WORM博客，RBAC/MFA，地理布局，18+市場營銷過濾器。
ADR/監察員，Sapport SLA，AML/RG案例管理審查。
最終給監管機構的信，發布指南和許可後報告。
第四階段-執照後護送
定期報告/續訂、政策更新和認證。
管理復雜的案件（爭議，投訴，事件，新市場）。
並購，許可證遷移，垂直添加時的Dug-diligens。
3）顧問到底在做什麼（deliverables）
具有TSR/時限/風險的管轄權選擇矩陣。
完整的文檔和表單包；支票清單「在哪裏簽字」。
KYC/AML/RG政策/市場營銷/隱私/安全性以及程序和信件模板。
合同：PSP/加密，內容，托管，DPA/SLA，附屬機構，ADR。
Techaudite的認證路線圖和「evidence」列表。
采訪腳本fit&proper, Q&A-銀行到監管機構。
今年的報告和截止日期計劃（稅收，監管機構，ADR，審計）。
4）RACI和KPI： 如何正確組織工作
RACI（示例）：- Responsible：法律顧問（軟件包、問答、合同）、合規經理（銷售政策）。
- Accountable： CEO/MLRO/DPO為數據的真實性和實際執行。
- 咨詢：CTO/產品負責人 （體系結構/集成/logi）, CFO（資本/資金隔離）。
- 舉報：董事會/投資者。
- 在監管機構對單位數據包的請求之前/之前。
- 在有條件批準之前的時間和go-live vs.基準。
- 事件點百分比從第一次關閉。
- Tehaudit中缺乏批評。
- 通過市場調節（Google/Meta/Publishers）而沒有障礙。
5）如何選擇顧問： 支票清單
- 根據您的管轄範圍和產品（B2C/B2B，加密/VASP）實例。
- 團隊：律師+前監管機構/審計師/Sec&Data。
- 了解tehstek（平臺，KYC/AML，骨架篩選，ADR）。
- 現成的策略和合同模板適合您的模型。
- 清晰的範圍,日歷計劃,與監管機構互動的形式。
- 職業風險保險/沖突支票；遵守反腐敗規範。
- PSP/內容提供商的反饋（如何看待他們的軟件包）。
6）費用和付款模式
Fixed fee準備和提交軟件包（按管轄權/許可證類型）。
Time＆Materials for Q＆A，編輯，伴隨審核。
向後許可維護、政策更新、新市場提交腳本/retainer。
Success fee-合理限制（對於階段，不代表「不惜一切代價獲得許可證」）。
提示：要求estimate TCO：國稅,實驗室,翻譯/使徒,本地代理,escrow, ADR, KYC/AML提供商。
7）沒有顧問的典型錯誤（以及如何避免它們）
UBO結構不完整和弱的SoW/SoF →松弛或故障。
在產品中沒有實現的「紙上」策略（RG限制是隱藏的，沒有邏輯）。
不負責任的營銷規則（無風險，沒有18+，隱藏的獎金條款）→櫥櫃吧。
缺乏地理鎖定/VPN控制和被禁國家列表。
控制器/處理器角色的混合以及沒有DPA/SLA。
低估techaudite：沒有WORM博客，RBAC/MFA，DR/BCP，五旬節報告。
8）實用案例（示意圖）
MVP初創公司（跨寄主）：顧問在「負擔得起」的管轄範圍內整理了一個軟件包，夷為平地AML/RG政策，在10周內實現了平臺→現場直播的預開發創意。
加密第一操作員：已完成VASP程序，旅行規則，骨庫篩選；通過非定制袋式體系結構放寬了自定義要求，無需重新循環即可→批準。
從白色標簽遷移到自己的許可證：數據和重復證書移動計劃，向玩家通知，監管機構的「雙重」報告期→沒有市中心和支付區塊。
9）你身邊還有什麼（甚至還有顧問）
信息的真實性，透明的所有權結構和資金的來源。
在產品和流程中實際執行策略（KYC/AML/RG）。
營銷和地理決策：你吸引誰，你展示你如何顯示獎金。
基礎設施安全和日誌質量。顧問可以指定，但包括您的Dev/Sec命令。
10）90天路線圖（示例）
0-30天：選擇管轄權和模式；KYC/fit&proper收集；政治家選秀；與PSP/KYC/內容的初步合同。
30至60天：套餐的結算；提交申請；為面試做準備；開始實驗室認證。
60-90天：對RFI的答復；techaudit更正；將RG/AML案例包含在prod中；ADR準備和營銷蓋德；報告計劃和SOP。
11） Mini-FAQ
顧問是否保證許可證?
沒有。它降低了風險並加快了過程，但決策取決於監管機構。小心「虛假擔保人」。
我可以在互聯網上使用模板嗎?
有風險：如果不與您的架構/地理/供應商掛鉤，監管機構將迅速發現不一致之處。
需要許可國家的當地律師嗎?
通常-是的。最適合：領導顧問+用於保證和與器官溝通的本地坐席。
如何衡量工作質量?
參見第4節中的KPI，監管機構的編輯次數，時間安排以及審計中沒有關鍵標誌。
法律顧問是許可的編排者：它將法律規範，技術開發和運營過程連接到一個為監管機構證明的項目中。正確選擇並排列的顧問獲得了三場勝利：
1.可預測的時間和預算，2。較少的故障和「重做」，3。準備擴展（新市場、垂直、付款）。
在開始時投資於專業知識-並獲得作為資產而不是紙張的許可證。