加密賭場
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什麼是KYC,為什麼賭場需要文件
什麼是KYC簡單的單詞
KYC（了解您的客戶-「了解您的客戶」）是玩家識別的強制性程序。她的目標是確認帳戶背後有一個真實的人，超過最低年齡，不使用他人的數據，不洗錢或違反國家/許可證限制。對於玩家來說，這是關於安全和合法性，對於賭場來說-關於遵守監管機構和支付合作夥伴的要求。
為什麼賭場需要文件
1.打擊欺詐行為：不包括多次盜竊、盜竊卡片和獎金。
2.年齡限制：不接納未成年人。
3.負責任的遊戲：能夠正確應用限制，自我排斥和鎖定。
4.AML/CTF遵守：防止洗錢和資助恐怖主義。
5.支付兼容性：銀行和處理僅適用於經過驗證的商戶和客戶。
6.管轄權和稅收：檢查服務的可用性和正確的稅收報告。
KYC由什麼組成
身份識別（ID）：FIO確認和出生日期。
地址確認（POA）：國家/地區和居住地址的對賬。
驗證支付方法（PMV）：將帳戶/卡/錢包的所有者與帳戶所有者匹配。
額外的風險檢查：RER/制裁清單，資金來源（SoF/SoW），非標準活動。
通常適合哪些文檔
對於個人（其中之一）：- 護照（與照片掉頭）
- 國家身份證（雙方）
- 駕駛執照（如果被監管機構接受）
- 提示：照片沒有眩光/修剪,數據可讀,文件有效,不過期。
- 水電費
- 銀行對賬單或銀行信件
- 稅務通知/國家門戶網站
- 重要：發件人組織的名稱、地址、日期和徽標/詳細信息可見。
- 銀行卡照片（前6位和最後4位，名字；CVV已關閉）
- 屏幕截圖/帶有所有者名稱的錢包摘錄
- IBAN/銀行轉賬對賬單
如何進行檢查： 逐步進行
1.將文檔下載到個人文件櫃中：遵循格式和大小提示。
2.Live拍攝/自拍視頻（如果需要）：系統將面部與文檔進行比較。
3.自動對賬：OCR+有效性檢查，國家，制裁名單。
4.手動合規性（如有必要）： 專家將澄清細節或查詢dop.document.
5.結果：已驗證/限量/重新下載請求狀態。
通常，基本檢查需要幾分鐘到24小時。擴展-如果需要確認資金來源,則延長時間。
當KYC被要求時
在第一次撤資之前。
大量存款/提款、增加限額或改變風險概況。
有多場比賽的跡象，獎金濫用，有爭議的交易。
達到監管周轉或獲勝閾值後。
KYC與AML有何不同
KYC-找出誰是客戶（ID、地址、付款）。
AML-了解客戶用錢做什麼（交易監控、非標準模式、聲譽列表）。
它們通常是一起進行的：首先是識別，然後是行為和交易控制。
賭場如何存儲和保護數據
加密和分割：包含個人數據的文件和字段以加密形式存儲。
按角色訪問：只有合規人員才能看到文檔。
最小化和簡潔性：僅根據許可證要求保留所需且僅保留所需時間。
保密：禁止向第三方發布或轉讓，但法律/監管/付款整合規定的除外。
如果KYC「不通過」，該怎麼辦"
檢查可讀性：在白天重新拍攝文檔,完全沒有眩光。
匹配帳戶和文檔數據：名稱、地址、出生日期必須匹配。
在地址（≤90天）上載新文件。
自拍驗證時刪除VPN,使用最新的瀏覽器/移動應用程序。
回復合規請求：有時需要銀行對賬單或資金來源的確認。
典型的玩家錯誤
裁剪或「著色」文檔字段。
帳戶和卡上的名稱不匹配。
「舊」收據或截圖，沒有日期/徽標。
使用相關卡/錢包。
試圖將KYC帶到另一個地區，而實際比賽則來自被禁國家。
常見問題（常見問題）
我的錢會在KYC期間被鎖定嗎？
存款和遊戲通常可用，但輸出是在成功驗證之後。
如果我已經確認了身份，為什麼要確認地址？
地址對於管轄權，稅收，限制和負責任的遊戲很重要。
卡號的一部分可以隱藏嗎?
是的：通常顯示前6個和最後4個數字；CVV始終關閉。
是否需要重新通過KYC?
有時-更改地址/姓氏，文檔到期或移至高限額時。
什麼是資金來源（SoF/SoW）驗證?
這是一個確認，你從哪裏有錢玩遊戲（薪水，商業收入，出售資產）。在風險/數量增加的情況下有選擇地請求。
從第一次開始的實用技巧
1.完成100%配置文件-名稱、出生日期、文檔中的地址。
2.提前準備工具包：ID+地址≤90天+確認付款。
3.拍攝高質量的照片：沒有框架和過濾器,整個文檔都在框架中。
4.使用與您的姓名相同的付款方式。
5.存儲文件的副本：在重新檢查或其他賭場時派上用場。
為什麼KYC對玩家有利
保護勝利：除了你，沒有人會撤回資金。
快速驗證後付款：減少延誤和爭議。
誠實的環境：減少多場比賽和獎金濫用。
法律信心：您與遵循規則的操作員一起玩。
底線：KYC不是「賭場的隨想曲」，而是持牌寶石的正常部分。您越早正確地完成驗證（ID+地址+付款方法），就越快地獲得完整的功能和無障礙付款。