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監管機構為何加強對KYC的要求
為什麼監管機構收緊KYC： 關鍵驅動因素
1.金融犯罪和多縣的增長。騙子使用盜竊卡，「粉碎」交易並兌現獎金。
2.制裁和地緣政治。加強對司法管轄區、PEP狀態和限制性列表交叉點的控制。
3.加密貨幣和混合貨幣軌道。需要更好地跟蹤資金來源和隱性風險。
4.遠程登山經濟學。大規模的在線註冊需要「活力」檢查和打擊雙面面孔/合成個性。
5.保護弱勢群體。專註於年齡，自我控制和防止遊戲成癮。
6.國際統一。標準壓力（以風險為導向的方法、持續監測、數據回避）。
7.網絡風險和ATO（Account Takeover）。在更改Devys/IP時需要強有力的重新驗證程序。
KYC現在究竟發生了什麼變化
更多「現場」檢查：自拍視頻，liveness支票，生物識別與文檔匹配。
更嚴格的文件：≤90天地址的時效規定，禁止裁剪掃描，要求原始PDF/照片。
驗證支付方法：確認擁有帳戶的同一人持有卡/帳戶/錢包。
EDD風險：為重大周轉、VIP和非典型模式請求資金/收入來源。
連續的KYC （ongoing）：在更改配置文件、地理位置、設備、限制時重新檢查。
更難於地理位置：對文檔國家/地區、IP、GPS/設備和支付基礎設施進行核對。
Device -/IP知識分子：VPN/代理/模擬器標誌,「農場」設備截斷。
減少「灰色地帶」：離岸和本地合作夥伴運營商（付款，提供商）的統一要求。
它如何影響球員
優點：- 安全可靠的付款，減少欺詐和爭議。
- 清晰的規則，透明的文檔請求。
- 驗證中的更多步驟，有時是在EDD下等待。
- 在提供所需的確認之前進行部分鎖定。
1.嚴格按照文檔填寫配置文件；2）準備套件：ID+地址（≤90天）+以您的名義付款；
2.在光線充足、沒有眩光的情況下拍照；4）自拍檢查時避免VPN；
3.對於大筆款項，提前保留報表/合同作為資金來源的確認。
這如何影響操作員
流程和技術。需要RegTech解決方案：OCR，生物識別，案例管理，圖形和異常學以及骨膜篩查。
團隊和培訓。合規、付款、貴賓管理必須識別「紅旗」。
文檔管理和存儲。嚴格的回避，加密，角色訪問，審核跟蹤。
合規成本。成本上升，但罰款和聲譽風險降低。
UX和轉換。平衡「檢查的難度」和討價還價的便利性成為第一號產品任務。
區域重點（籠統）
歐洲/英國。加強「遊戲可用性」（affordability）、手段來源和保護弱勢群體。
北美。按州/省劃分的要求，嚴格的報告和供應商控制。
亞洲-太平洋。將當地法規與對跨境支付和加密風險的更多關註相結合。
LatAm/Karibas。監管進展迅速，統一了KYC以打擊欺詐和「灰色」付款進口。
KYC收緊頻繁的「紅旗」
地理位置與文檔和付款數據不匹配。
沒有遊戲邏輯的存款/引線激增。
數十個具有共享設備/IP/卡的帳戶。
新鮮的加密小屋，來自攪拌機/橋梁的入口。
聲明的實際活動概況不匹配。
迷你常見問題
KYC和AML是相同的嗎？
沒有。KYC-客戶識別和基本驗證；AML-監控其整個生命周期的財務行為。
為什麼現在要求視頻自拍照？
要切斷dipfake/Mask，請確認「活力」，並將臉部映射到文檔中。
如果我已經通過KYC，為什麼要確認資金來源？
這是高周轉/風險的EDD：監管機構要求了解交易的經濟意義。
可以隱藏地圖照片中的數據嗎?
是的：通常-顯示前6位和最後4位數字，名稱；CVV始終關閉。
為什麼在驗證完成之前阻止輸出?
因此，規則規定：在風險降低之前，運營商有義務扣留資金。
監管機構正在加強KYC，因為風險格局正在發生變化：更多的在線欺詐、制裁和加密風險以及球員保護要求。對於行業來說，這意味著更深層次、更連續的驗證，對於玩家來說--多一點步驟，也更安全。準備正確的文檔，以自己的名義確認付款方法，並準備澄清重大操作-然後KYC將迅速通過，沒有驚喜。