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采訪MGA代表關於許可

馬耳他仍然是iGaming最知名的許可中心之一。我們與監管機構代表討論了如何安排MGA許可證的路徑、在每個階段檢查的內容以及啟動後可持續合規性電路的組成。

簡短的幫助

MGA（馬耳他遊戲管理局）是馬耳他的賭博監管機構。它規範了B2C運營商（在線賭場，賭註，彩票等）和B2B關鍵服務提供商（遊戲聚合商，RNG，關鍵基礎設施托管等）。該方法基於風險評估，透明報告以及持續的合規性監控。

訪談（問答）

1）誰需要MGA許可證，何時無罪釋放？

問：如果我們有一個國際品牌，你應該去MGA嗎？

MGA代表的回應：當你瞄準受監管的市場並準備成熟的合規性時，這是有道理的：AML/KYC程序，響應遊戲，技術人員，系統報告，風險管理和與經過驗證的供應商合作。該許可證對具有歐洲重點和「白色」營銷策略的公司特別有用。

2）有哪些許可證和角色？

問：許可證的基本結構是什麼？

答：對於B2C，許可證涵蓋遊戲類別（插槽/桌子，投註，對等等等），對於B2B，許可證涵蓋「關鍵供應商」（遊戲工作室，聚合器，關鍵組件托管，RNG提供商）。在價值鏈中，角色顯然是分開的：運營商，內容提供商，支付合作夥伴，附屬機構-每個機構都負責其合規性。

3）獲得許可證的階段

問：描述從申請到啟動的路徑。

答：示範過程包括五個大塊：

1.Fit&Proper-檢查受益人、董事和關鍵職能（聲譽、資金來源、經驗）。

2.業務計劃和財務模型-可持續性，正現金流，準備金和風險保險。

3.政策和程序-AML/CFT，KYC，客戶投訴，響應遊戲，事件管理，外包，IT安全。

4.技術體系結構-基礎架構，環境細分，備份，日誌，監視，數據保護，與提供商的集成。

5.系統和技術審計-在「現場」之前進行合規性檢查，然後在運營的第一年進行例行檢查和審核。

4）哪些文件和文物是強制性的？

問：最常被遺忘的是什麼？

答案：全套政策（AML/KYC/RG/事件/外包/風險管理）、基礎架構說明（圖表、訪問、日誌）、關鍵供應商合同、測試和部署程序、業務連續性計劃（BCP/DRP）、角色和訪問矩陣、事件記錄和員工培訓計劃。

5）AML/KYC：放大鏡下面是什麼？

問：AML監管機構特別看什麼？

答：針對以風險為導向的客戶細分，高風險細分的資金來源流程（SoF/SoW），審查觸發器（夜間頻繁存款，非標準支付路線），制裁和PEP篩選，警報和升級質量。訓練前線員工並記錄所有決定很重要-以顯示你是如何對案件作出判決的。

6）響應遊戲：「紅線」在哪裏？

問：RG的最低期望是什麼？

答：必須有存款/損失/時間限制，超時，自我排序，「現實支票」，風險模式下的早期幹預邏輯，界面中的清晰說明以及報告的危害度量。任何營銷活動不應與風險信號發生沖突。

7）技術要求和審計

問：技術檢查的重點是什麼？

答：日誌和日誌完整性，RNG和與遊戲的集成，資產負債表和交易的正確性，容錯性（RTO/RPO），API和密鑰安全，環境分離，發布控制和制作訪問，監視和警報工具，支付數據和個人數據保護。

8）時間安排和規劃

問：現實的時間線？

答：一切都取決於公司的準備情況。配備人員配備的策略，圖表和條約的團隊的步伐明顯更快。最長的部分是消除AML/RG註釋，並在techaudite之前拋光體系結構。

9）與供應商合作並外包

Q：關鍵組件是否可以外包?

答：是的,但責任仍由被許可人承擔。需要具有清晰SLA，審計員權利，事件計劃，供應商風險評估和定期重新認證的合同。「關鍵服務」要求提供商達到標準並透明進行驗證。

10）營銷和附屬公司

問：附屬機構的要求是什麼？

答：運營商有責任控制合作夥伴：誠實廣告，缺乏誤導性承諾，在年齡和管轄範圍內正確工作，會員註冊，「停止列表」程序和流量驗證。運營商對附屬機構的承諾負責。

11）付款，stablecoins和新方法

問：監管機構如何看待新的支付方法？

回應：關鍵是透明度，制裁篩查，交易監控，爭議中的回報以及遵守當地規則。任何創新都必須符合您的AML矩陣和KYC/SoF流程。

12） White label vs專有許可證

問：可以通過白色標簽開始嗎？

答案：這是MVP的工作路徑,但控制和聲譽風險更高：您依賴於主機進程。如果建立長期品牌和管轄權策略，則自己的許可證將賦予靈活性和控制權。

13）最常見的問題是

問：申請人的頂級錯誤？

答案是：

「下架」策略與實際過程無關。
低估員工培訓和決策記錄質量。
薄弱的體系結構圖和模糊的訪問權限。
缺少RG指標和早期幹預的可理解邏輯。
與附屬機構的未正式關系和不完整的合夥人登記冊。
不透明的資金流動和資金來源。

14）如何在發射後建立合規性

問：成熟的被許可人有什麼區別？

回應：持續合規文化：定期內部審計，AML/RG/安全度量標準和 Alerta，政策更新，事件跟蹤，按時報告，員工培訓，基礎架構變更記錄，外包控制和有爭議案例的記錄解決方案。

15）申請準備工作實用支票清單

公司結構和受益人：透明度，傳記，資金確認。
政策和程序：AML/KYC，RG，事件，外包，風險註冊，培訓。
體系結構與安全：圖表，可用性，日誌，DR/BCP，監視，測試計劃。
合同：遊戲/付款/托管提供商,SLA,審計權。
運營登記冊：附屬機構、投訴、事件、發行版本。
財務：業務計劃，儲備，保險，現金流描述。
店面指標：AML和結果，RG指標，SLA臨界流。

16）向首次申請許可證的人提供建議

從差距分析和風險圖開始。

不要節省前線訓練和工具（雜誌，Alerta，報告）。

在提交之前進行「幹審計」：外觀往往會發現重要的空白。

與提供商協調透明度級別：日誌訪問、SLA、事件過程。

為未來一年構建合規性日歷：內部檢查、策略更新、恢復測試。

MGA許可證不是「勾選」，而是合規操作系統：從決策文化到供應鏈監控和透明度。以誠實的架構、真實的過程和報告的紀律進入監管的公司運行得更快，生活更穩定--在可理解的市場中，擁有可信的品牌和可預測的經濟。