加密賭場
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如何監管加密賭場及其許可證
「加密賭場」不是單獨的業務，而是在線賭博運營商，它接受/支付數字資產（BTC，ETH，stablecoins等）的資金。監管者在這裏觸發雙重控制區：（1）賭博法和（2）虛擬資產規則（VASP/AML）。因此，要求取決於管轄權：在某些地方，加密貨幣在額外條件下被允許，在某些地方-存款被明確禁止。
方法圖： 關鍵轄區
馬耳他（MGA）
MGA允許在事先同意的情況下在賭博中使用DLT資產：運營商必須申請，描述資產類別和AML/KYT流程。根據新政策，VFA等同於流通假釋（取消了「沙箱」的先前限制），但MGA許可是強制性的。
英國（UKGC）
UKGC強調對加密資產（報告，合規性）運營商的期望增加。與此同時，監管機構明確指出：在英國接受消費者的加密貨幣是非法的-這對在GB市場工作的品牌很重要。
馬恩島（GSC，OGRA）
OGRA的賭博許可證允許在遵守AML/KYT的情況下使用加密模型。GSC實踐區分了有效的周轉模式（例如crypto-in/crypto-out，p2p等），同時排除了「crypto-in → fiat-out」模型（在相應音符時）。有最新的AML指南，重點是虛擬資產和控制基準。
庫拉索島（LOK，新監管機構）
自2024年底以來，改革後的LOK制度已經到位，過渡到國家發放許可證和加強合規性（代替過去的「主許可證」）。加密部分-預計/引入AML/KYT和透明度要求；該方法記錄在監管機構的新規則和材料中。
國際標準： FATF和「旅行規則」
即使獲得忠誠的許可，運營商也受到FATF虛擬資產和VASP標準的約束。關鍵：以風險為導向的方法,「紅旗」和Travel Rule案例是在VASP之間轉移時傳輸身份信息。監管機構明確將這些文件作為基準驗證級別。
密碼操作模型： 監管機構檢查的內容
1.菲亞特（Fiat-in）/菲亞特（Fiat-out）（無加密）是主題之外的經典作品。
2.Crypto-in/Crypto-out-玩家以相同的硬幣貢獻並接收；強硬的KYT，區塊鏈分析師，制裁/混音器控制。在條件下，IoM和許多其他模式允許使用。
3.Crypto-in →轉換→ Crypto-out-允許使用透明的轉換/匯率邏輯和波動性計算。
4.Crypto → Fiat-out-個別監管機構不許可（IoM-此型號為「no」；其他人可能會有所不同）。
5.菲亞特（Fiat-in → Crypto-out）-幾乎總是因為洗錢/兌現的風險而受到質疑。
「雙重」許可： 賭博許可證+VASP狀態
如果運營商自己持有玩家的錢包或進行轉換，通常需要在賭博許可證上加上註冊/VASP許可證（或具有虛擬資產的服務提供商的其他狀態）是關於KYT，資金存儲，旅行規則，報告。從形式上講，這並不在任何地方都稱為「VASP」，但實際上是一層額外的要求（財務監管機構的監督，暫停/阻止可疑轉移的程序）。基礎是FATF和本地實施標準。
合規區塊： 加密賭場有責任能夠
KYC/EDD/SoF/SoW：驗證個人和資金來源，特別是對於貴賓/大筆款項。
KUT/區塊鏈分析：地址篩選（制裁，暗網，混音器，高風險排序），交易/集群評分。
Travel Rule： VASP之間在閾值轉換時交換數據（也以stablecoins為單位）。
令牌策略：允許哪些資產（通常是高容量和流動性的VTS/ETN/stablkoins）。
Custody：分離存儲設施（熱/冷錢包）,multicig,限制,輸出時間表。
制裁和地理限制：按國家/地區/PEP/SDN，BIN/ASN/VPN過濾器。
報告：STR/SAR，合成解決方案日誌。
消費者保護（RG）：限制、超時、自我排斥、ADR-與假釋一樣。
產品和UX： 由於加密而發生的變化
波動性和「計數貨幣」：監管機構可能要求將資產負債表固定在參考貨幣（假設等價物）中，以計算RG/AML限額。
「相同的進出/退出貨幣」：流行的要求-您不能在同一枚硬幣中存入並要求在另一枚硬幣中提取（降低洗錢風險）。
課程透明度：如果有轉換,註明價格來源、價差、固定點（如存款/利率/退出）。
時機和限制：由於KYT和Travel Rule，可以對結論進行額外的檢查和「冷卻」。
其中「瘦點」以及為什麼許可證更重要「.io in domain」
英國：您不能接受英國消費者的加密存款-具有英國針對性的品牌需要單獨的節日展示和地理鎖定。
EU/EEA（馬耳他）：可以通過MGA批準，通常通過AML控制和計算將VFA等同於假釋。
IOM：明確規範的模型，禁止加密輸入/fiat-out。
庫拉索島：通過國家監管機構加強監督和直接許可，轉向LOK。
「曾經有人」或別人「主人」的許可證不再作為盾牌運作：銀行/PSP和合作夥伴詢問有關虛擬資產、KYT和Travel Rule的具體政策。
操作員支票單
法律和執照
選擇了加密模型合法的市場和管轄權；賭博許可證+（如有必要）VASP狀態。
接納資產和轉換政策；如果是監管機構的要求，則貨幣上的「輸入=輸出」。
AML/KYC/KYT
KYT提供商，升級規則，旅行規則集成，制裁過濾器。
EDD/SoF/SoW觸發器；解決方案日誌和STR/SAR。
技術安全和儲存
Castodi：多元化，限制，熱/冷錢包，訪問日誌。
TLS 1.2/1.3, HSTS, CSP;保護Web3集成（簽名，中繼和RPC allow-list）。
球員防守
RG工具，參照貨幣限制，透明匯率/傭金。
ADR/投訴程序；T&C通過密碼和結論可以理解。
玩家的支票清單
檢查管轄權和許可證（MGA/IOM/等）以及您所在國家/地區的加密存款規則（在英國-禁止）。
尋找T&C：哪些硬幣被接受，哪些硬幣將被提取，課程和傭金，檢查時間。
確保存款/輸出通過官方地址（註意網絡釣魚）,包括2FA/Passkeys。
變體「在加密中輸入-在假貨中推斷」可能不可用/非法-搜索「字符貨幣規則」。
常見問題（簡稱）
是否需要單獨的「加密許可證」？
通常不是。需要賭博許可證+（如果運營商自己持有錢包/轉換）-監管為VASP/類似物。理由是FATF標準和地方法律。
為什麼可以延遲地穴中的撤出？
KYT, Travel Rule и EDD.監管機構有義務檢查交易來源/鏈條。
哪裏最容易獲得「加密友好」許可證?
這種情況正在發生變化。現在，MGA（通過同意），IoM（清晰模型）和庫拉索（LOK改革）具有實際框架。檢查新鮮的粘土。
加密賭場法規是兩種模式的加法：賭博和「虛擬資產/AML」。實際上，這意味著：適當的管轄權和許可，KYT和旅行規則，可理解的令牌/轉換規則，定制控制和標準玩家保護（RG/ADR）。對於運營商來說，建立「像銀行一樣」的過程很重要，而玩家則不看。io in domain（域內）,以及真正的crypt clades許可證和政策,正是在他們自己的國家。