支持寶石交易的銀行TOP-5

從閾值很重要

沒有單一的全球性「五家銀行列表」：對MCC 7995（賭博/投註）交易的支持因國家/地區而異，從運營商許可證甚至銀行內的產品而異。今天，該銀行可以在一個司法管轄區與寶石合作，明天可以收緊政策或提高關稅。因此，下面是五個銀行配置文件，實際上在滿足許可證和AML/KYC要求時，它們通常支持合法運營商的運營。這是用於選擇合作夥伴並進行談判的工作光學，而不是「刻在石頭上」的名稱列表。

TOP-5銀行配置文件，其中支持概率更高

1.來自成熟司法管轄區的國際收購銀行

特點：在具有發達的寶石監管的國家（英國，馬耳他，直布羅陀，美國和加拿大的某些州，一些歐盟國家）工作。

提供的內容包括：可理解的要求（許可證副本，限制，交易監控，RG/AML報告），穩定的卡處理，透明的費率。

看什麼：銀行在MCC 7995的經驗，跨邊界準備，SLA和Dispute/Refund程序。

2.大型支付提供商贊助銀行（PSP/Acquirer）

特點：銀行是著名的PSP/門戶的「後面」，該門戶已經知道如何處理高風險垂直。

給出的是：通過PSP快速連接，現成的反流體規則，令牌化，「推到卡」付款，多軌編排。

看什麼：支持的國家/許可證列表，商人限制，回收解決方案和charjbacks。

3.具有合法投註和本地軌道的國家中的區域銀行

特點：銀行支持本地方法（例如，即時轉移，付款alias，電子發票），並向持牌運營商開放。

給出的是：本地方法的高升級率，低交易成本，快速入學，對本地許可證的忠誠度。

看看什麼：與PSP/編排器的兼容性，限制和行為觸發，對本地公司的要求。

4.擁有獨立高風險團隊的「企業」銀行

特點：銀行有專門的風險辦公室/高風險行業委員會，清晰的支票單和定期的咆哮。

給出的是：可預測性，協調非標準流的能力（例如，高現金限制），可以理解的升級。

看什麼：盡職調查的深度，報告頻率，願意定制規則。

5.通過合作夥伴收購渠道運營的新銀行/數字銀行

特點：自己的收購是有限的，但是有合作夥伴渠道，現代API和快速集成。

給出的是：靈活的盤點，快速的webhooks/報告，良好的實時風險跟蹤和支付工具。

看什麼：MCC 7995上的清晰條件，禁止國家/地區列表，限制和「失速塊」（有時默認包括個人地圖）。

如何獨立檢查「銀行是否支持寶石」

管轄權和許可證。澄清：銀行/收購商與您的許可證運營商（UKGC，MGA，當地監管機構等）合作。

MCC和產品。直接詢問有關MCC 7995和相關代碼（彩票，幻想體育，投註）。檢查銀行采取哪些措施，條件如何。

流量：存款/結算。一些銀行只允許接受存款（AFT），其他銀行也允許付款（OCT/Visa Direct/Mastercard Send）。

限制和國家。邊界金額/日閾值，排除的國家/地區，跨邊界禁令。

數據和報告。報告格式，webhook速度，idempotency，charjbacks/disputs的詳細信息。

負責任的遊戲（RG）。存在自我釋放，玩家限制，監視「資金來源」的要求。

制裁/RER篩選。負責升級的算法和檢查頻率。

任何銀行都會向運營商詢問什麼（提前準備）

1.許可證和服務地理。你在哪裏是合法的，賣給誰。

2.AML/KYC/RG策略。文件，過程，員工培訓，審計日誌。

3.技術體系結構。卡的令牌化，PCI DSS周邊，防凍劑（設備指紋，行為得分），徽標。

4.Finmodel。預期的營業額，平均支票，現金份額，保證金，風險儲備。

5.Sapport和Disputes。答案的SLA，退款機制，爭議付款的份額。

經常被遺忘的風險

今明政策。銀行可以重新考慮對行業的態度-抵押多供應商體系結構。

跨邊界。高偏差和附加合規性。在有調節的地方更喜歡本地導軌。

APP欺詐和mu子。增強行為反親和力，限制新卡/帳戶，「冷靜」大現金。

Charjbacks和Disputs。需要基於證據的協議，正確的描述符，友好欺詐監視。

聲譽風險。與「灰色地帶」銀行合作增加了交易成本和突然離岸的風險。

實用銀行/收購人選擇支票清單

1.繪制司法管轄區（許可證在哪裏，客戶在哪裏，計算在哪裏）的地圖。

2.根據上面的配置文件而不是「大牌」選擇5-7名候選人。

3.準備風險檔案：指標，分配比例，RG工具，資金來源策略。

4.查詢具有真實交易和p95 入學/申請時間報告的飛行員/RoS。

5.構建後退方案：備用收件人，本地替代方案（快速轉移/錢包），路由。

Mini-FAQ

為什麼不能命名前5名？

因為支持寶石是動態政策：它取決於國家，許可證，產品甚至宏觀風險。該列表很快過時並具有誤導性。

更重要的是：「大品牌」還是個人資料？

配置文件。沒有高風險能力的大型品牌可能比具有明確規則的專業收購銀行更昂貴、更強硬。

如何在不更換銀行的情況下提高approve利率？

定位方法（快速翻譯/aliasa）、改進防凍劑（減少錯誤故障）、處理描述符和轉義。

是否可以「掩蓋」MCC？

沒有。這是對網絡規則的違反，也是關閉商人的直接途徑。

「TOP-5銀行」的想法很誘人，但實際上不是贏得名稱列表，而是贏得正確的個人資料：具有成熟監管的管轄權，具有MCC 7995專業知識的收購銀行，可靠的PSP贊助商，具有快速軌道的本地合作夥伴以及具有強大的API生態系統的數字銀行。通過這五個配置文件對候選人進行評分，進行試點，並保持備用通道-這樣您就可以獲得可持續的付費基礎架構，以進行無意外出血。