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為什麼應該避免未經認證的支付系統

付款系統是您的存款和提取的「動脈」。如果不經過認證和監管，您將面臨虧損的風險，向外人透露卡/錢包，並在沒有消費者保護的情況下進行數周的檢查。下面-為什麼未經認證的提供商很危險，如何識別它們以及更換它們。

1）「認證」付款系統意味著什麼

相關司法管轄區（中央銀行/金融監管機構）中的許可/法規。

審計和安全標準：

PCI DSS-用於卡處理（根據規則存儲/傳輸PAN）。
PSD2/SCA-強大的歐盟/歐洲經濟區客戶身份驗證；3-D 安全/OTP/生物識別。
KYC/AML-客戶端識別，交易監控，SoF/SoW閾值。
運營透明度：地址，所有者公司，公共票價和SLA，全天候支持。

💡 如果列表中沒有任何內容，則您的提供程序為「黑匣子」。

2）未認證的付款系統有多危險

1.資金損失風險和「凍結」

沒有與銀行/卡網絡簽訂合同→交易可以「掛起」，退款（退款）和charjbacks不能正常工作。

2.缺乏數據保護

沒有PCI DSS/加密 →卡號，電子郵件，地址泄漏。損害=卡塊和冗長的訴訟程序。

3.沒有解釋的鎖定和註銷

不受管制的運營商更有可能在任何可疑活動中「凍結」錢包，很少發出透明的呼籲。

4.缺乏法律框架和ADR

沒有許可證，您被剝奪了索賠渠道（監察員/ADR），這意味著沒有有效的升級。

5.替代付款路線

「灰色」網關可以通過風險國家/代理銀行→制裁旗幟和卡片/帳戶鎖來籌集資金。

6.closed loop的問題

將存款退還給原始方法可能是不可能的→緩存掛起，操作員被迫要求額外的檢查。

3）如何識別可疑的付款網關： 「紅旗」

沒有明確的法人實體，許可證和「合規性/法律」頁面。

域不匹配：在沒有SSL或具有自簽證書的第三方域上的支付頁。

要求通過電子郵件/信使發送完整的卡數據或文檔。

不支持3-D Secure/SCA，「視圖」身份驗證。

輸出時沒有KYC和名稱驗證；承諾「匿名和無證件」。

他們承諾「任何金額/國家」的人為低傭金。

沒有限額/退貨政策/傭金表。

沒有透明的支持和SLA聯系人。

4）如何打擊存款和結論（具體情況）

存款已經通過，提款沒有返回到卡→沒有正確的返還渠道，運營商需要替代文件/SoF，付款正在「起床」。

「Paid」的結論是，沒有錢來→提供商「途中」失去了付款/包裹在人工檢查上，銀行沒有地位。

「左」收購環上的加密→ 網絡/fee/地址是隱藏的，沒有TXID/memo-幾乎不可能搜索。

在沒有提供商許可和與卡網絡簽訂合同的情況下，Chargeback/爭議 →您的機會很小。

5）安全替代品（向提供商尋求什麼）

受監管的e-money/e-wallet，帶有公共許可證和Secure SCA/3-D支持。

本地instant網絡（SEPA Instant/PIX/PayID/FPS/UPI/SPEI）-當貴國/貨幣可用時。

如果操作員允許，則具有透明傭金和TXID（TRC-20，TON，SOL，L2）的加密網絡；總是在交易所中指定網絡和MEMO/Tag。

銀行以相同貨幣轉賬至您的姓名帳戶（最少轉換）。

6）玩家支票清單： 如何快速檢查付款系統

+有許可證/註冊表和法律地址。

+支持PCI DSS，SCA/3-D安全，TLS 1加密。2+.

+公共限額/傭金/退貨規則，支持SLA。

+KYC/AML：確認身份和名稱匹配的意願（加號而不是減號）。

+支付頁面-在可信賴的賭場/提供商域上,不在不熟悉的雲托管中。

+在加密時-網絡/TXID/fee在確認之前顯示。

7）如果賭場提供可疑的方法該怎麼辦

1.從列表中選擇另一種方法（e-wallet、本地實例、帶有SCA的映射、透明加密網絡）。

2.詢問有關提供商許可證、安全標準和付款路線的支持（以下模板）。

3.請勿在不屬於SSL或組織確認的域上輸入完整卡/護照數據。

4.在經過認證的方法上使測試批次最小和,然後是主現金。

支持的問題模板

💡 "你好!請問您的付款提供商是誰來使用［名稱］方法？需要指向許可證/寄存器和安全標準（PCI DSS、Secure SCA/3-D、KYC/AML）的鏈接。是否有返還和關閉閉環的規則?我計劃存款/提款，並希望通過安全通道"

8）擁有認證提供商的賭場如何降低風險

閉環：存款返回原始方法,net-win-允許的通道。

Whitelisting道具：重復相同的錢包/卡更快，更安全。

限額和配額「0%」：減少微跨度和「灰色」旁路。

透明狀態：Pending → Review → Processing/With Provider → Paid+ID/TXID。

9）迷你常見問題

「沒有KYC」-好嗎？

沒有。缺少KYC是不受監管的提供商的標誌。這增加了被拒絕、偷偷摸摸和虧損的風險。

上面認證提供商的傭金-值得節省嗎？

傭金-保護費（SCA，charjback，監管機構）。「廉價」灰色通道通常花費更高-延遲和損失。

如何理解付款頁面是安全的?

域匹配（操作員或已知良好的提供者的子域），有SSL，安全SCA/3-D，當用卡付款時，不要求通過郵件泄露數據。

加密總是更安全嗎？

沒有。如果沒有透明的TXID/網絡/MEMO和沒有KYC，風險提供商就不會更少，而且回報也更難。

10）結果

未經認證的支付系統是一個高風險：從數據泄露到無法退款。查找許可證、PCI DSS、安全SCA/3-D、KYC/AML、透明限制和狀態,以及正確的閉環實現。使用受管制的電子錢包、本地安裝網絡、命名銀行賬戶和帶有TXID的透明加密網絡。所以你可以節省金錢，時間和保護的權利-你的存款和結論將是可預測和安全的。