Web3如何影響許可和合規性

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Web3將平臺變成應用程序和協議的組合。金錢，資產，門票和狀態生活在區塊鏈上；玩家通過定制和非定制錢包進行交互，並且在智能合同中部分過程的邏輯。這提高了透明度並降低了交易成本，但使許可和合規性更加復雜：監管機構不僅需要控制「網站和提供商」，還需要控制骨幹行為，流動性橋梁，代幣學和與DeFi的集成。

1）許可證的變化是什麼

1.許可證的數量正在擴大。除了「遊戲運營商/提供商」之外，還出現了角色：代幣發行商，錢包提供商，NFT市場運營商，惡作劇抽簽驗證商，DAO投票組織者。

2.責任範圍正在轉移到管理合同。不僅服務獲得許可，而且還獲得其「代碼規則」的許可：代幣合同，頭獎付款，VRF/Oracle提供商以及「provably fair」提供商計劃。

3.地質和訪問。Web3加速跨境支付，因此監管機構堅持地理門戶、制裁過濾器和可證明的流量分割。

4.新的「相關實體」。onchein風險分析提供商，castodial合作夥伴，stablecoins發行商-所有這些都屬於審計區域。

2）KYC/AML Web3： 從「檢查護照」到「評估地址」

關鍵的轉變是不僅要檢查個人，還要檢查錢包/交易網絡的行為。

組合模型：經典的KYC（個性，年齡）+地址風險評分（地址歷史，與暗池/混音器的聯系，參與洗錢計劃）。

加密協議中的旅行規則：在自定義提供商之間進行轉換時-交換有關發件人/收件人的信息；對於非定制-進入許可周邊時所有者的「綁定」腳本。

「資金來源」：資產來源分析，「幹凈/灰色/禁止」流的細分，自動增強盡職調查觸發器。

默認可觀察性：轉換邏輯（fiat↔kripto），限制，velocity支票，制裁清單，對可疑模式的實時響應。

3）代幣，NFT和風險分類

Utility vs. Security.任何經濟模式都必須避免在沒有適當監管外殼的情況下承諾收益和「利潤分配池」。

沒有「投資承諾」的NFT實用程序。訪問，狀態，機票，會員資格-是的；「收入」和利潤保證-不（沒有特殊模式）。

Stablekoins和計算。準備金，報告，發行人和付款提供者的要求；跨車道的其他監控。

遊戲經濟學。「燃燒/升級」，排放限制，反通貨膨脹規則-所有這些都記錄在審計師身上。

4）「Provably Fair」和RNG在實踐中

Web3允許檢查誠實：

VRF/甲骨文。加密和獨立來源證實了隨機性。許可證中包含提供商、密鑰和輪換規則。
抽獎的開放日誌。哈希/sid值，輸入和結果可在電路或公共日誌中驗證。
認證。即使發生意外事故，調節器也需要審核算法，監控操縱和事件響應計劃。

5）DAO和管理： 「代碼是法律……」但帶有法律地址

責任界限。代表/多保管人，運營公司，生態系統基金-所有這些都在章程和許可證中描述。

投票政策。利益沖突，法定人數，關鍵決策的「冷靜」，智能合同變更日誌。

DAO商業活動。如果DAO影響代名詞/獎勵池，則需要財政部級別的AML/KYC程序。

6）隱私和數據

PII最小化。鏈條上的個人數據越少，越好；所有敏感的都是加密的離線。

別名≠匿名。運營商必須能夠鏈接許可周邊的帳戶和地址（年齡，地理，制裁）。

刪除權。在鏈上，數據不會被擦除-因此，個人字段無法寫入onchein元數據；使用哈希/別名和參考模式。

7）地理門戶和負責任的訪問

連接錢包之前的地理/年齡。鎖定禁止的司法管轄區，直到進行鎖定操作。

Responsible Gaming в Web3.存款/時間限制，「暫停」，自我排序，這適用於帳戶和相關地址。

風險適應。如果高風險地址是削減限額，禁止獎金，手動檢查。

8）針對Web3操作員的合規體系結構

解決方案層：

訪問層：登陸，年齡/地理過濾器，制裁，設備指紋。
Wallet Layer： cast和non-custodial集成,將地址綁定到帳戶。
風險和AML層：骨架掃描儀，圖形鏈接分析，旅行規則網關，Alertes。
遊戲與公平層：VRF/甲骨文，「provably fair」，RNG提供商的審計。
Treasury&Payouts：stablecoins、fiat gateway、收件人登記冊和限制。
數據和隱私：離線PII,加密,令牌化,retention策略。
Governance＆Audit：決策記錄，合同驗證，監管機構報告。

關鍵集成：onchein分析提供商，KYC/IDV，VRF提供商，支付合作夥伴，stablecoins財務，地理門和制裁列表提供商。

9）實施路線圖（90-180天）

第一階段-基礎（0-30天）

角色和許可證地圖，風險政策，合同登記冊。

地理/年齡關節到錢包連接。

基本的KYC+尋址評分，制裁過濾器。

第二階段-誠實與付款（30-90天）

VRF/甲骨文連接，「provably fair」公共驗證器。

財政部：stablecoins，限制，付款記錄。

用於自定義流的旅行規則程序。

第三階段-規模和審計（90-180天）

審核智能合同、事件響應流程和關鍵公司。

DAO框架（如果需要）：法定人數，多人，基金報告。

監管機構的完整報告：骨幹風險，節制，RG度量。

10）合成度量和「健康」產品

AML/KYC：通過風險評分的地址比例，決策時間，事件/1k事務。

公平： 與驗證的隨機性遊戲的比例,投訴/重播,VRF潛伏.

付款：偏差/滯留，平均退出時間，股票份額。

RG：有活動限制/暫停的用戶百分比，夜間馬拉松，幹預速度。

隱私：PII事件，泡沫測試結果，符合保留政策。

審計/管理：封閉式審計建議、漏洞響應時間、DAO解決方案透明度。

11）操作員支票單

描述了角色（運營商，代幣發行商，市場，VRF提供商）並涵蓋了許可/合同。
Geo/Age Gating+在進入骨幹電路之前的制裁。
KYC+地址風險評分，旅行規則用於自定義翻譯。
「Provably fair」記錄在案：提供商、密鑰、QA程序。
財政部：限額,multicing, stablecoins, trench日誌。
令牌/NFT政策：無收入承諾的實用程序，上限/「燃燒」，升級。
Privacy by design：離網PII,加密,禁止在網絡元數據中的個人數據。
RG路徑：限制，暫停，自我排序-鏈接到地址。
應對計劃：事故、合同漏洞、鑰匙公司。
報告和編譯：跟蹤審核、合同版本、決策原因。

12）類型錯誤以及如何避免它們

「Web3意味著匿名。」沒有。進行地址鏈接和風險評分。

將個人數據記錄在鏈條上。不能使用-使用離線/散列。

代謝組學沒有限制。導致通貨膨脹和監管機構的要求。

沒有VRF/RNG審核。失去信任和撤銷許可證的風險。

忽略旅行規則/制裁。提供商和付款網關鎖定。

沒有事件計劃。合同中的錯誤「凍結」-需要後退和緊急程序。

Web3是使獲得許可的產品更加透明和安全的機會，但前提是操作員必須構建可觀察性，以有針對性的風險評分遵守KYC/AML，記錄前瞻性公平交易，在實用程序中保持代名詞，尊重隱私並引入地理/年齡過濾器直到骨幹活動。任何能夠將創新與合規性相結合的人都將獲得監管機構，合作夥伴和參與者的持續優勢和信任。