Посилений контроль і боротьба з нелегальними сайтами

Болгарія - одна з небагатьох країн Східної Європи, якій вдалося майже повністю легалізувати онлайн-гемблінг, витіснивши неліцензовані платформи з внутрішнього ринку.

Після реформ 2020 року функції контролю були передані Національній агентурі з доходів (National Revenue Agency, NRA), яка отримала повноваження не тільки ліцензувати операторів, а й активно блокувати нелегальні сайти і платежі.

Ця система перетворила Болгарію в цифрову модель комплаєнсу - де контроль не заважає бізнесу, а забезпечує довіру гравців та інвесторів.

1) Причини посилення контролю

До 2020 року ринок страждав від присутності сотень зарубіжних сайтів, які приймали ставки без ліцензії.

Головні проблеми:

догляд податків у «сіру зону»;
відсутність захисту гравців і RG-інструментів;
підвищені ризики фроду та відмивання коштів;
слабка координація між регулятором і платіжними провайдерами.

Рішення: передати контроль в руки NRA, створивши централізовану структуру, що поєднує податковий моніторинг, ліцензування і кіберконтроль.

2) Повноваження NRA після реформи 2020 року

Згідно з поправками до Gambling Act:

NRA стала єдиним органом, що контролює ліцензії, податкові надходження та дотримання закону.
Агентура отримала право на блокування доменів і IP-адрес, що приймають ставки без ліцензії.
Введено реєстр нелегальних сайтів, оновлюваний щотижня.
Провайдери інтернету і банки зобов'язані припинити доступ до таких ресурсів і перекази на їх користь.
Всі платіжні операції проходять через систему NRA, що дозволяє автоматично виявляти підозрілі транзакції.

3) Реєстр заборонених доменів

Ведеться відкритий список сайтів, що працюють без ліцензії.

Оператори зв'язку зобов'язані блокувати зазначені домени протягом 72 годин після публікації.

Список регулярно оновлюється, а користувачі отримують повідомлення про блокування з посиланням на офіційний сайт NRA.

При спробі доступу до заборонених доменів відображається повідомлення:

«Даний сайт не має ліцензії на діяльність в Республіці Болгарія».

Це стало дієвим інструментом - рівень нелегального трафіку знизився більш ніж на 80% за два роки.

4) Контроль платежів і взаємодія з банками

NRA співпрацює з національними та міжнародними платіжними системами (включаючи Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).

On/off-ramp-платежі проходять тільки через ліцензованих провайдерів з KYC/AML-фільтрацією.

Банки зобов'язані відхиляти перекази на адресу операторів, відсутніх у реєстрі NRA.

Ведеться журнал всіх операцій, пов'язаних з азартними транзакціями, для аналізу ризиків і звітності перед ЄС.

5) Інтеграція IT-систем та фіскальний моніторинг

Всі ліцензовані платформи підключені до централізованої фіскальної платформи NRA, фіксуючої ставки, виграші і виплати в реальному часі.

Нелегальні сайти не мають доступу до цієї системи і автоматично потрапляють під санкції.

Використовується автоматичний кіберсканер, що аналізує трафік і виявляє анонімні IP-сегменти і дзеркала.

Дані зіставляються з міжнародними базами (FATF, Interpol, EGBA).

Результат: швидкі блокування, мінімізація «дзеркал» і стійке зниження нелегальних операцій.

6) Санкції та відповідальність

Порушення	Санкція
Діяльність без ліцензії	Блокування домену і штраф до €25 000
Організація ставок без звітності в NRA	Заморожування коштів та анулювання ліцензії
Платіжні операції з нелегальними операторами	Фінансова відповідальність PSP/банку
Повторне порушення	Кримінальне переслідування та блокування активів

7) Роль міжнародного співробітництва

NRA координує дії з:

Interpol і Europol - обмін даними про схеми фроду;
EGBA та Gambling Compliance - моніторинг стандартів ЄС;
Національними регуляторами Румунії, Греції, Хорватії та Чехії - обмін списками заблокованих доменів і шахрайських брендів;
FATF і AMLD-директивами - відстеження підозрілих транзакцій.

Таким чином, боротьба з нелегальним онлайн-гемблінгом стала частиною загальноєвропейської антикримінальної інфраструктури.

8) Вплив на ринок

Після реформи 2020-2022 рр.:

95% великих операторів працюють під ліцензією NRA;
число нелегальних сайтів знизилося більш ніж втричі;
частка «сірого» трафіку впала з 30% до 7-8%;
зросла довіра користувачів: кількість активних гравців на легальних платформах збільшилася на 40%;
міжнародні бренди (Betano, Bet365, PokerStars) відкрили локальні домени з прозорою звітністю.

9) Технологічне майбутнє контролю

До 2030 року NRA планує:

впровадити AI-моніторинг доменів та IP-патернів;
використовувати блокчейн-аудит транзакцій для антифрод-моніторингу;
інтегрувати публічну статистику RG (частка самовиключень, лімітів, скарг);
розширити координацію з ЄС за стандартами MiCA (регулювання криптоплатежів).

10) Суспільна і соціальна значимість

Боротьба з нелегальними сайтами - не просто фіскальний інструмент, а елемент захисту громадян:

запобігає доступу неповнолітніх до азартних ігор;
захищає депозити гравців від шахрайських майданчиків;
знижує ризики відмивання коштів;
зміцнює довіру до ліцензованих операторів.

Болгарія стала прикладом успішного контролю онлайн-гемблінгу в Східній Європі.

Централізація нагляду в National Revenue Agency, автоматизовані блокування і фіскальний моніторинг в реальному часі дозволили майже повністю усунути «сірий сегмент».

Сьогодні Болгарія - одна з найбезпечніших і прозорих юрисдикцій ЄС для iGaming, де закон, технологія і відповідальність утворюють міцний щит проти нелегальних операторів.