Регулятор: National Revenue Agency

Регулятор: National Revenue Agency (NRA) - замінив Державну комісію з азартних ігор

З 2020 року головним регулятором азартних ігор в Болгарії є Національна агентура з доходів (National Revenue Agency, NRA).

Реформа, що замінила колишню Державну комісію з азартних ігор (State Gambling Commission), змінила архітектуру контролю: тепер ліцензування, фіскальний нагляд, аудит і блокування нелегальних сайтів об'єднані під однією структурою.

Ця централізація перетворила Болгарію в одну з найбільш прозорих і дисциплінованих юрисдикцій Східної Європи.

1) Передумови реформи

До 2020 року ринок регулювала Державна комісія з азартних ігор (SCG) - окремий орган при Міністерстві фінансів.

Однак з роками система зіткнулася з проблемами:

роздроблений контроль між відомствами;
недостатня прозорість звітності та оподаткування;
випадки зловживань при видачі ліцензій та сертифікації обладнання;
зростання тіньового сектора і нелегальних онлайн-майданчиків.

Уряд вирішив об'єднати функції контролю і фіскального моніторингу, щоб створити єдину вертикаль відповідальності.

2) Реформа 2020 року: передача повноважень

Законом про внесення поправок до Gambling Act (липень 2020 р.) всі регуляторні повноваження SCG були передані NRA.

Основні наслідки:

NRA стала єдиним наглядовим органом за ліцензуванням, контролем і звітністю операторів.
Вся інфраструктура SCG (архіви, співробітники, IT-системи) інтегрована в структуру NRA.
Моніторинг і податки тепер управляються з одного центру, що виключає дублювання функцій.

Мета реформи - не просто змінити регулятора, а створити систему «одного вікна», що об'єднує контроль, ліцензування та збір доходів.

3) Нова структура і функції NRA в сфері азартних ігор

Сьогодні National Revenue Agency виконує чотири ключові ролі:

1. Ліцензування та реєстрація

видача ліцензій на онлайн- та офлайн-діяльність;

перевірка капіталу, джерел коштів, репутації бенефіціарів;

реєстрація обладнання (слоти, VLT, RNG).

2. Фіскальний нагляд

контроль податкових платежів та ліцензійних зборів;

автоматична передача даних про ставки і виплати в систему NRA;

звірка звітності операторів і PSP.

3. Моніторинг онлайн-сектора

виявлення нелегальних сайтів;

блокування доменів та IP-адрес без ліцензії;

взаємодія з платіжними провайдерами для блокування транзакцій.

4. Responsible Gaming і комплаєнс

перевірка виконання лімітів, RG-політик, доступності інструментів самовиключення;

аудит реклами, відповідність віковим та етичним обмеженням;

контроль зберігання і захисту даних (GDPR).

4) Технологічна інфраструктура та цифрова звітність

NRA впровадила сучасну IT-платформу для централізованого фіскального моніторингу.

Кожен оператор зобов'язаний підключити свої ігрові системи до онлайн-шлюзу агентства, який отримує:

ставки і виплати в реальному часі;
дані про сеанси гравців (анонімізовані);
звіти по RG, лімітам і активності;
транзакції по PSP/банківських каналах.

Результат:

спрощення податкового аудиту;
усунення сірих оборотів;
прозора статистика для аналітики та бюджетного планування.

5) Боротьба з нелегальним онлайн-гемблінгом

Одним з пріоритетів NRA стала боротьба з неліцензованими сайтами, що діють за межами болгарської юрисдикції.

Механізми:

ведення реєстру заборонених доменів, регулярно оновлюваного;
зобов'язання інтернет-провайдерів блокувати доступ до таких сайтів;
повідомлення банків і PSP про заборону транзакцій;
адміністративні штрафи для порушників.

Ця система зробила Болгарію однією з небагатьох країн регіону, що ефективно обмежили «сірий онлайн».

6) Вплив на ринок і операторів

Після передачі контролю NRA:

зросла прозорість податкових потоків;
знизився рівень нелегальних операторів;
посилився комплаєнс - всі ліцензовані компанії перейшли на повну звітність;
підвищилася довіра з боку банків, PSP та іноземних інвесторів;
прискорилося отримання ліцензій завдяки автоматизації процедур.

7) Взаємодія з міжнародними структурами

NRA координує діяльність з:

EGBA (European Gaming & Betting Association);
European Commission - для гармонізації регулювання;
Interpol і Europol - в частині AML і фрод-контролю;
EBA і FATF - при імплементації норм проти відмивання коштів.

Завдяки цьому Болгарія вибудувала європейський комплаєнс-контур, мінімізувавши ризики санкцій і сертифікаційних бар'єрів.

8) Responsible Gaming і соціальна місія

NRA зобов'язала операторів вести звітність з відповідального гемблінгу, включаючи:

частку гравців з активними лімітами;
кількість «тайм-аутів» і самовиключень;
звернень до служби підтримки з питань залежності.

Також агентство курирує інформаційні кампанії про безпечну гру і фінансує лінії психологічної допомоги.

9) Переваги нової моделі регулювання

Показник	До реформи (SCG)	Після реформи (NRA)
Контроль податків	Частково розрізнений	Централізований в NRA
Онлайн-моніторинг	Обмежений	Реальний час
Ліцензування	Повільне, паперове	Електронне, автоматизоване
Боротьба з нелегалами	Слабка	Масові блокування та фінансовий контроль
RG і AML	Фрагментарні	Обов'язкові та перевіряються
Прозорість ринку	Середня	Висока, за стандартами ЄС

10) Прогноз і розвиток до 2030 року

Подальша цифровізація: повна автоматизація звітності та інтеграція з e-Government Болгарії.

Міжнародна сумісність: експорт болгарської моделі в сусідні країни (в рамках Балканської координації iGaming).

ESG і RG: публікація відкритих метрик і стандартів соціальної відповідальності.

Підтримка інновацій: розвиток sandbox-проектів для Web3 і криптоплатежів з KYC/AML-контролем.

Передача функцій від Державної комісії з азартних ігор до National Revenue Agency стала ключовою реформою болгарського гемблінг-ринку.

NRA об'єднала податки, ліцензування і контроль в єдиній системі, забезпечивши прозорість, довіру і стійкість сектора.

Завдяки цифровізації, суворому комплаєнсу і відповідальності перед суспільством Болгарія до 2025-2030 років утвердилася як одна з найнадійніших iGaming-юрисдикцій Східної Європи - з балансом між економічними інтересами і соціальною безпекою гравців.