Ліцензії операторів (ДР)

Ліцензії для операторів

1) Регулятор і базові орієнтири

Компетентний орган - Dirección de Casinos y Juegos de Azar (DCJA) при Міністерстві фінансів ДР. Він видає і адмініструє ліцензії, публікує вимоги/тарифи і веде публічні списки неавторизованих сайтів.

З 26 березня 2024 року діє режим регулювання онлайн-казино та онлайн-ставок за Резолюцією № 136-2024 Мінфіну.

2) Види ліцензій (операційні вертикалі)

A. казино (офлайн)

Ліцензії та супутні адмін-послуги (від «первинного допуску» до зміни парку слотів, перереєстрацій тощо) з деталями вимог та орієнтирів орієнтирами за адмін-тарифами публікуються на порталі DCJA. Для установки та експлуатації казино в ДР серед іншого потрібні: опис проекту і готелю, плани залу, перелік ігор і лімітів, корпоративні документи, податкова справність (DGII).

B. букмекерські «bancas», лотерейні «bancas», бінго, зали слотів

Для кожної вертикалі діють власні адміністративні процедури/резолюції (реєстрація, перенесення адреси, зміна парку, інспекції тощо), опубліковані в розділі «Marco legal» DCJA.

C. «Віртуальні» ігри в наземних точках (не плутати з повноцінним iGaming)

Окрема послуга - «Concesión de licencia para realizar apuestas de juegos de azar virtuales»: застосовується до віртуальних подій/терміналів в офлайн-локаціях. Є фіксований адмін-платіж, розширений пакет документів (у т. ч. фінстан, контракти з провайдерами контенту, відсутність судимостей тощо).

D. онлайн-ігри та онлайн-ставки (iGaming) - з 2024 року

Окрема послуга Мінфіну «Expedición de licencia de operación de juegos de azar y apuestas por internet» зі строгими тех- і вітринними вимогами (див. розділ 4).

3) Корпоративні документи та загальні умови (типово)

Для заявників Мінфін вимагає (з варіаціями по послузі):

Установчі документи/реєстр (Комерційна палата), документи акціонерів/дирекції.
Рахунок в локальному банку, аудійовану звітність, довідку DGII про відсутність заборгованостей.
Підтвердження прав на бренд/товарний знак (ONAPI) або ліцензію на його використання.
Нотаріальні/легалізовані декларації про походження коштів (AML).

4) Онлайн-ліцензія по Резолюції № 136-2024: ключові вимоги

Технічні та процедурні умови (витяги з сервісу Мінфіну):

Сертифікація платформи (покриває облік гравця і рахунку, RNG-ігри/не-RNG-ігри, систему інспекції, ІБ-менеджмент, антифрод і AML).
.do-домен, прив'язаний до оператора; редирект всіх підключень з ДР/локальних акаунтів на сайти під ccTLD. do.
Система ІБ по ISO/IEC 27001/27002/27005 (управління ризиками, доступом, каналами зв'язку і т.д.).
Повідомлення про локацію серверів (в ДР або за кордоном) і повідомний порядок при перенесенні.
Зберігання даних гравця/транзакцій (в т. ч. верифікація імені, адреси, віку та національності), допуск до даних для DCJA, вік 18 +, ретенція до 10 років після закриття аккаунта.
Запуск протягом 6 місяців після видачі ліцензії (якщо немає доведених техпрепятствій).
Локальні офіси і колл-центр на території ДР.
На сайті обов'язковий блок з реквізитами оператора, номер резолюції, іконка скарг (пошта для DCJA), попередження «18 +» і розділ по відповідальній грі.
Гарантійна фianza (забезпечення): RD $20 000 000 з розподілом покриття (штрафи/податки/виплата призів).

5) KYC/AML і захист гравців

На рівні галузі застосовуються вимоги Закону № 155-17 (AML/CFT). Для інтернету окремо вказані механізми верифікації, зберігання і доступності даних для DCJA, а також заборона участі неповнолітніх.

6) Тарифи та фінансові зобов'язання (приклади)

Для казино (офлайн) портал DCJA публікує орієнтири адмін-тарифів з ряду операцій (інсталяція/перевідкриття, зміна парку слотів, передача титулу, реєстрація адміністраторів тощо); діють правила про стягнення 10% неповерненого збору при відмові в заявці і про часткову передоплату за великими послугами. Конкретні суми регулярно оновлюються в картках послуг.

Для віртуальних ігор в точках (не iGaming) встановлена окрема адмін-плата, перераховані документи і процедура.

Для онлайн-операторів Резолюція № 136-2024 закріплює крім вітринних/технічних вимог обов'язкову фіансу RD $20 млн і терміни запуску; оподаткування і збори адмініструються в прив'язці до діючих норм (DGII і профільні акти).

💡 Примітка: актуальні цифри та реквізити по платежах завжди уточнюються в картці відповідної послуги на сайтах Мінфіну/DCJA - умови та форми оплати оновлюються.

7) Процес подачі: як виглядає «дорожня карта»

Крок 1. Підготувати корпоративний пакет (статутні, список акціонерів, RNC, ONAPI по бренду, довідка DGII, банківський рахунок, аудит).

Крок 2. Заповнити профільну картку послуги та супровідний лист на Міністра (через DCJA) з переліком ігор/проектом, контактами та платіжним документом.

Крок 3. Для iGaming - пройти техсертифікацію, підготувати Manual de Control Interno, впровадити ISO-контури ІБ, налаштувати КУС/вікові фільтри, .do-домен і вітрину сайту.

Крок 4. Внести передбачені адміністративні платежі/забезпечення (фіансу RD $20 млн - до старту).

Крок 5. Отримавши резолюцію - запуск в 6 місяців, підключення каналів для інспекції DCJA, дотримання звітності.

8) «Чорні списки» і примус

DCJA публікує попередження і переліки неавторизованих сайтів/брендів, рекомендуючи гравцям користуватися тільки дозволеними ресурсами. Це - частина кампанії з очищення ринку після старту режиму 136-2024.

9) Реформа 2025: що на горизонті

У 2025 р. в Сенат внесено законопроект про комплексне регулювання (зміцнення нагляду, уніфікація правил за вертикалями). Поки він не змінює діючий порядок ліцензування, але задає курс на централізацію і посилення. Слідкуйте за оновленнями.

10) Часті питання (FAQ)

Чи можна вести iGaming без домену. do і офісу в ДР?

Ні, ні. Для онлайн-ліцензії потрібні. do-домен, локальні офіс/колл-центр, вітринні атрибути сайту і техстек з сертифікацією.

Чи є крайній термін запуску після видачі ліцензії?

Так, 6 місяців (якщо немає доведених техпрепятствий).

Чи потрібна фінансова гарантія для онлайн-оператора?

Так, фіансу RD $20 000 000 з покриттям штрафів/податків/виплат призів.

Як відрізнити легальний сайт від неавторизованого?

У легальних - .do, дані оператора, номер резолюції та іконка скарг; DCJA веде публічний список неавторизованих.

Де дивитися тарифи і форми по наземних казино/залах?

У картках послуг на порталі DCJA (казино, парки слотів, перереєстрація тощо).

11) Короткий чек-лист для операторів

1. Визначте вертикаль (і) і перевірте картку послуги на порталі Мінфіну/DCJA.

2. Підготуйте корпоративний пакет, довідки DGII, банк-рахунок, аудит, ONAPI.

3. Для iGaming - .do, локальний офіс/колл-центр, ISO-ІБ, KYC/AML, Manual de Control Interno, сертифікація платформи.

4. Врахуйте забезпечення RD $20 млн і терміни запуску 6 місяців.

5. Перевіряйте оновлення щодо реформи-2025 та списків неавторизованих.

Домініканська Республіка пропонує повний спектр ліцензій - від офлайн-казино і «bancas» до повноцінного iGaming. З 2024 року онлайн-ринок функціонує за прозорою, але вимогливою моделлю: локалізація (.do, офіс і підтримка), жорстка техсертифікація, ISO-ІБ, довга ретенція даних, KYC/AML і гарантійна фіанса. Для успішного виходу на ринок операторам важливо ретельно готувати пакет документів, вибудовувати комплаєнс і тримати курс на регуляторні апдейти 2025 року.