Роль Secretaría de Gobernación (SEGOB) в контролі

1) Коротко: навіщо тут SEGOB

У Мексиці федеральний центр контролює азартні ігри. За Законом про ігри та розіграші 1947 року загальний підхід такий: ігри зі ставками заборонені, якщо тільки їх спеціально не дозволить федерація. Дозволяти, регулювати, контролювати і наглядати уповноважена саме Secretaría de Gobernación (SEGOB).

2) Правова база: Закон 1947 і що він встановив

Ст. 1: ігри випадку та ігри зі ставками в країні заборонені (режим «заборонено все, що не дозволено»).

Ст. 3–4: регулювання, видача дозволів, контроль і нагляд - компетенція SEGOB; без її дозволу ніякий зал або майданчик працювати не може. Окремо обумовлено, що Лотерея Національ діє за власною нормою.

Ці норми і донині задають вертикаль: «федеральна ліцензія - потім діяльність», а не навпаки. Первинна публікація закону - в DOF 31. 12. 1947.

3) Хто саме регулює: DGJS всередині SEGOB

Оперативним регулятором виступає Dirección General de Juegos y Sorteos (DGJS) - вона авторизує, контролює, наглядає, веде процедури і виносить рішення з усіх «ігрових» питань. Це прямо сформульовано на офіційних сторінках DGJS.

DGJS веде «Марко юрідіко» (добірку норм), інструкції з дозволів і навіть центр підтримки користувачів (консультації за вимогами до заявників і документів).

4) Регламент 2004 року: як «оживили» старий закон

Сама «скелетна» конструкція закону 1947 року отримала практичну матрицю в Reglamento de la Ley Federal de Juegos y Sorteos (17. 09. 2004) - документ деталізує види дозволених форматів, процедури видачі та повноваження DGJS. Остання реформа Регламенту - 16. 11. 2023.

Ключові елементи Регламенту:

Центри віддалених ставок (Centros de Apuestas Remotas, CAR) - ліцензована форма прийому спортивних/змагальних ставок.
Зали розіграшів чисел (аналог бінго/електронних розіграшів).
Вимоги до обліку, звітності, промо та взаємодії з регулятором.

Окрема норма: всі операції повинні вестися в національній валюті (MXN); ст. 10 Регламенту була оновлена при реформі 2023 року.

5) Дозволи: що, кому і як видає DGJS

DGJS може видавати дозволи на ігри та розіграші відповідно до Закону та Регламенту, закріплюючи умови на кожен випадок (формат, пункти прийому, звітність, комплаєнс). Правила та витяги доступні в розділі «Марко юрідіко» та супровідних методичних файлах SEGOB.

Важливо: дозвіл - федеральний, індивідуальний і умовний; DGJS має право модифікувати або припинити його дію за порушення. Така природа дозволів підтверджується і в матеріалах DOF/SCJN про федеральну компетенцію.

6) Нагляд, інспекції та санкції

DGJS здійснює контроль і vigilancia: планові/позапланові перевірки, моніторинг дотримання умов дозволу, перевірку реклами/акцій та режимів виплат. За порушення - санкції аж до припинення/скасування дозволів і закриття об'єктів. Функції контролю зафіксовані в публічних документах SEGOB і DGJS.

7) Координація з фінансовими та суміжними регуляторами (AML/KYC)

Контроль грального сектора спирається і на фінансовий комплаєнс:

UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) при Мінфіні (SHCP) - координує політику протидії відмиванню коштів і випускає матеріали оцінки ризиків. DGJS взаємодіє з UIF з питань підозрілих операцій в секторі.
Закон про ПІД/ФТ (PLD/FT) визначає базові процедури ідентифікації клієнтів і моніторингу операцій для підконтрольних суб'єктів.

На практиці це означає: KYC, звітність, ліміти і фінансовий слід обов'язкові, а порушення по лінії AML можуть призвести до санкцій з боку декількох органів одночасно.

8) Лотерея Національ і винятки

Історично Лотерея Національ (Lotería Nacional) має свою правову основу; в 2020 році Pronósticos був інтегрований в Лотерею (змінена структура і найменування), що закріплено в DOF. При цьому загальний контроль гральної діяльності залишається в компетенції федерації, а «лотерейне» виключення прямо обумовлено в Законі 1947 року.

9) Онлайн-аспекти: що важливо знати гравцям і операторам

Мексиканська модель не створює «вільного» онлайн-ринку: будь-які онлайн-або віддалені формати підпадають під дозволи DGJS (наприклад, через CAR) і повинні вести операції в MXN, з географічними та ідентифікаційними обмеженнями. Перевірити рамки і вимоги можна на сторінках DGJS/SEGOB (правила, регламент, FAQ).

10) Чек-лист для оператора (практика)

1. Правова основа: вивчити Закон 1947 і Регламент (остання реформа - 16. 11. 2023).

2. Тип дозволу: визначити формат (наприклад, CAR або зал розіграшів) і зібрати пакет документів за переліками DGJS.

3. Валюта та фінанси: операції в MXN, налаштування KYC/AML відповідно до PLD/FT і вимогами UIF/SEGOB.

4. Нагляд і звітність: готовність до інспекцій, звітність за умовами дозволу, узгодження промо-акцій.

5. Комунікація з регулятором: користуватися центром підтримки користувачів DGJS і офіційними каналами.

FAQ

Хто в Мексиці «дає дозвіл» на ігри і ставки?

Федеральна SEGOB через DGJS. Без її дозволу казино, зал розіграшів або центр віддалених ставок працювати не може.

Що таке CAR?

Це Centro de Apuestas Remotas - ліцензований формат прийому ставок, описаний в Регламенті.

В якій валюті проводяться операції?

За ст. 10 Регламенту - в мексиканських песо (MXN); норма оновлена в 2023 році.

Хто відповідає за AML/фінмоніторинг?

UIF (SHCP) координує фінансову розвідку; DGJS взаємодіє з UIF в частині грального сектора.

Роль SEGOB - це єдина федеральна точка дозволу і контролю азартних ігор: видати дозвіл, встановити умови, перевіряти, карати при порушеннях. Практична «операційка» будується на Регламенті 2004 року (з оновленнями, включаючи 16. 11. 2023) і виконується через DGJS. Додайте до цього фінансовий комплаєнс (UIF/PLD), винятки для Лотереї Національ, і вийде повна картина: в Мексиці азартна діяльність можлива тільки в рамках федерального дозволу і жорстких процедур нагляду.