Офлайн-казино - Нікарагуа (право)

Текст статті

1) Статус: офлайн-казино в Нікарагуа законні за наявності дозволу

Правовий каркас заданий спеціальним законом про контроль і регулювання казино і залів азартних ігор (часто цитується як Ley No. 766, з подальшими реформами) та його Регламентом - Декрет № 06-2015. Ці акти встановлюють порядок авторизації майданчиків, технічні та організаційні вимоги, перевірки та санкції.

2) Хто регулює: MHCP і Офіс казино

Після реформ 2014 року функції галузевого нагляду були передані від туристичного відомства до Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP). Регламент прямо призначає Офіс казино і залів ігор при MHCP «владним органом застосування закону»: він розглядає заявки, видає/продовжує дозволи, інспектує майданчики та ініціює заходи впливу.

3) Як отримати право на роботу: дозвіл і базові вимоги

Дозвіл на функціонування видається за процедурою, затвердженою регулятором (заява, документи щодо власника, план майданчика, обладнання, заходи безпеки тощо). Джерела вказують типовий перелік вимог у нормативах до дозволів.

Класи казино. У галузевих довідниках, що спираються на норми, виділяються категорії залів: наприклад, для класу A - мінімум ~ 71 слот і 3 столи; клас B - 25-70 слотів і т.д. Конкретний клас впливає на масштаби і набір ігор. (Перевіряйте актуальну редакцію у MHCP при подачі.)

Технічні та організаційні умови (за Регламентом): відповідність приміщення, облік касових операцій, сертифіковане обладнання, зберігання журналів/логів, готовність до інспекцій.

4) Віковий доступ, реклама та відповідальність

Вік: доступ в зали - тільки для повнолітніх; оператор зобов'язаний перевіряти документи і запобігати допуску неповнолітніх. Ці вимоги закріплені в законі і підкріплені санкціями в Регламенті.

Реклама та вивіски: діють правила поміркованості і попереджень, заборона залучення неповнолітніх образів; порушення може спричинити призупинення діяльності до усунення.

Відповідальна гра: оператори впроваджують базові заходи (постери про ризики, процедури самообмеження/самовиключення), що враховується при перевірках.

5) AML/KYC: казино - суб'єкти фінансового моніторингу

Нікарагуанський закон про протидію відмиванню (Ley No. 977 зі змінами 2024 р.) відносить казино до обов'язкових суб'єктів контролю. Це означає ідентифікацію клієнта (KYC), моніторинг операцій, зберігання документів і подачу повідомлень про підозрілу активність в Unidad de Análisis Financiero (UAF).

6) Інспекції та санкції

MHCP (через Офіс казино) проводить планові та позапланові перевірки: відповідність обладнання, касової дисципліни, процедур безпеки та AML-процесів. За результатами застосовуються приписи, штрафи, призупинення або відкликання дозволу - залежно від тяжкості порушень.

7) Часті питання

Онлайн-операції без «фізики» можливі?

Юридична практика в країні трактує онлайн-активності як похідні від офлайн-роздільної здатності (часто - з прив'язкою до об'єкта класу «A»). Підсумкове тлумачення - за MHCP; перед стартом проекту запитайте офіційне роз'яснення.

Хто «остання інстанція» при суперечці з регулятором?

Сам закон засновує Раду з контролю і регулювання казино, що виконує функції другої інстанції/апеляції з галузевих питань.

8) Чек-лист для інвестора/оператора офлайн-казино

1. Вивчити Ley No. 766 (з реформами) і Декрет № 06-2015, звірити актуальні форми і процедури у MHCP.

2. Визначити клас майбутнього залу (A/B/...) та відповідність мінімальним потужностям.

3. Вбудувати KYC/AML-політику по Ley 977 (відповідальний співробітник, пороги, журнали, STR/SAR в UAF).

4. Налаштувати процедури відповідальної гри та вікового контролю; затвердити регламент з реклами/вивісок.

5. Підготувати майданчик і технічну документацію за вимогами Регламенту; пройти передінспекційний аудит.

Робота офлайн-казино в Нікарагуа законна і будується на зв'язці «Закон № 766 + Регламент (Декрет № 06-2015)» під операційним наглядом MHCP. Успішний допуск і стабільна робота залежать від коректного дозволу, дотримання вимог по приміщенню та обладнанню, KYC/AML по Ley 977, контролю реклами і готовності до інспекцій. Така модель робить ринок передбачуваним для відповідальних операторів і зрозумілим для держави.