Регулювання - Нікарагуа (MHCP)

Текст статті

1) Каркас регулювання: закон + регламент

Базою для регулювання служить спеціальний закон про контроль і регулювання казино і залів азартних ігор (часто цитується як Ley No. 766, з подальшими реформами; у деяких зведених публікаціях зустрічається позначення Ley No. 776 з інкорпорованими змінами). Закон створює Раду з контролю і регулювання казино і залів азартних ігор - орган нормативного рівня і другої інстанції при спорах.

Виконавча деталізація закріплена Декретом № 06-2015 (Регламент до Закону 766), який прямо призначає Офіс казино та залів ігор при Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP) уповноваженим органом застосування закону (авторidad de aplicación).

2) Хто саме «рулить» ринком

MHCP (Міністерство фінансів та державного кредиту): через Офіс казино та залів ігор здійснює нагляд, видачу/поновлення дозволів, контроль дотримання правил, фінансовий моніторинг та координацію з іншими відомствами. Реформи до закону спеціально посилили роль MHCP як «точки складання» державного контролю.

Рада з контролю та регулювання казино: нормативний та апеляційний рівень (друга інстанція), створений самим законом.

UAF (Unidad de Análisis Financiero): фінансова розвідка - нагляд за дотриманням AML/CFT; казино прямо віднесені до суб'єктів, які підпадають під її контроль за Законом № 977.

DGI (Dirección General de Ingresos): податкова координація та контроль фіскальних зобов'язань операторів; робота ведеться спільно з MHCP.

3) Дозволи та операційна практика

Регламент 2015 року фіксує процедуру застосування Закону 766 та функціонал Офісу казино MHCP: від вимог до майданчиків/обладнання та зберігання логів до перевірок і санкцій. В офіційних комунікаціях міністерство підкреслює технічний і фіскальний контроль сектора.

Практична деталь для ринку: юридичні консультації в країні трактують онлайн-активності як похідні від фізичної ліцензії (у ряді випадків спочатку потрібно відкрити об'єкт категорії «А»), посилаючись на букву Закону 766 і Регламенту; в будь-якому випадку остаточне тлумачення залишається за MHCP і компетентними органами.

4) KYC/AML, реклама та відповідальні практики

KYC/AML. Казино та зали ігор відносяться до «суб'єктів обов'язкового контролю» і повинні виконувати вимоги UAF: ідентифікація клієнта, моніторинг транзакцій, повідомлення про підозрілу активність та зберігання документації.

Реклама і доступ. Закон і регламент передбачають вікові обмеження, норми поміркованості і повноваження нагляду щодо призупинення діяльності при порушеннях; підтверджені кейси показують, що рішення MHCP впливають на допуск/відновлення роботи майданчиків.

5) Як взаємодіють інститути (спрощена схема)

1. Оператор подає пакет в Офіс казино (MHCP) → отримує/оновлює дозвіл.

2. MHCP контролює відповідність майданчика, звітності та платіжної дисципліни; у спірних випадках підключається Рада як друга інстанція.

3. За фінансовим комплаєнсом оператор - суб'єкт UAF: обов'язкові процедури AML/CFT і звітність.

4. Податкова звітність і перевірки проходять у зв'язці з DGI.

6) Часті питання бізнесу

Хто «головний» регулятор на практиці?

MHCP через Офіс казино - операційний регулятор і «єдине вікно»; Рада - нормування та апеляції/друга інстанція.

Чому в джерелах фігурують номери 766 і 776?

Історично закон відомий як Ley No. 766 (з реформами, в тому числі Ley 884). У зведених виданнях/базах зустрічається публікація з номером 776 при інкорпорованих змінах. Використовуйте актуальні тексти та регламент Декрету 06-2015.

Онлайн-ігри: що вважати «правильною» моделлю входу?

Перевіряйте, чи допускає ваша бізнес-модель зв'язку з фізичною ліцензією і як її трактує Офіс казино MHCP; враховуйте AML-вимоги UAF. Приватна практика в країні вказує на пріоритет «фізика → онлайн».

7) Що важливо перевірити інвестору/оператору (чек-лист)

Актуальна редакція Закону 766/776 та Регламенту (Декрет 06-2015).

Повноваження Офісу казино MHCP і маршрут узгоджень/перевірок.

Процедури UAF (політики KYC, ліміти, STR/SAR).

Податкові зобов'язання та формат взаємодії з DGI.

Умови реклами, віковий доступ, вимоги до обладнання/ПЗ, зберігання логів.

Регуляторна архітектура Нікарагуа - централізована: MHCP через Офіс казино управляє допуском і поточним наглядом, Рада забезпечує нормування та апеляції, UAF відповідає за AML/CFT, а DGI - за податки. Для сталої роботи на ринку операторам важливо спиратися на тексти Закону 766 (з реформами) і Регламенту 2015 року, вибудовувати процеси KYC/AML і звертатися за роз'ясненнями безпосередньо в MHCP при побудові моделей (включаючи онлайн-сервіси).