Ліцензування Нікарагуа

Ліцензування операторів і вимоги до них (Нікарагуа)

1) Правова база та регулятори

Базовий акт: Ley Nº 766 (2011) - спеціальний закон про контроль і регулювання казино та ігрових залів. Він задає рамки ліцензування, нагляду і санкцій.

Реформа: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - переносить галузевий контроль від туризму до Міністерства фінансів і державного кредиту (MHCP) і закріплює структуру нагляду.

Підзаконне регулювання: Декрет (Reglamento) Nº 06-2015 - докладний регламент застосування Ley 766: визначення, ролі Офісу казино та ігрових залів при MHCP, процедурні та технічні вимоги. Доступні консолідовані тексти.

Ключовий висновок: ліцензування в Нікарагуа формально охоплює наземні казино/зали; окремої прозорої онлайн-ліцензії для приватних B2C-операторів не передбачено.

2) Кому і на що видають ліцензії

Об'єкт ліцензування - казино і салони (зали) ігрових автоматів як фізичні майданчики. Закон і регламент описують типи дозволів, компетенції ради/офісу, вимоги до площ, обладнання, внутрішнього контролю та персоналу.

Уповноважений орган: MHCP через Офіс казино та ігрових залів - «Autoridad de Aplicación» за регламентом.

3) Пакет документів і процедура (офлайн-сегмент)

Стандартний досьє для оператора включає (за регламентом і практикою застосування):

Установчі документи та бенефіціарна структура; внутрішні положення з управління ризиками та комплаєнсу.
Опис майданчика: поетажні плани, зони кас/сховищ, схеми розміщення столів і автоматів, заходи охорони, CCTV, IT-контроль.
Фінансові гарантії/платоспроможність; відомості про керівництво та ключових співробітників (fit & proper).
Підтвердження виконання AML/CTF-обов'язків (див. розд. 6): реєстрація як суб'єкт, зобов'язаний в UAF (Unidad de Análisis Financiero).

Процедура включає подачу заяви в Офіс казино, попередню перевірку, інспекцію об'єкта, видачу/відмову і наступні планові перевірки. Деталізація процедур - в регламенті № 06-2015.

4) Технічні та організаційні вимоги

Регламент пред'являє операторам вимоги до:

Безпеки та моніторингу: цілодобове відеоспостереження, зберігання записів, контроль доступу, касові процедури.
Обладнанню та обліку: сертифікація/облік ігрових автоматів і столів, журнали операцій, звітність перед MHCP.
Внутрішній контроль: поділ функцій каси/статі/аудиту, внутрішні регламенти щодо запобігання шахрайству.
Персоналу: кваліфікація управлінців і ключових осіб, умови допуску до роботи.

5) Термін дії, продовження, передача прав

Ліцензії та дозволи видаються на обумовлений термін з правом продовження при дотриманні критеріїв добросовісності, сплати зборів і відсутності серйозних порушень; будь-які передачі/зміни контролю підлягають узгодженню з регулятором. Порядок встановлений в Ley 766 і регламенті.

6) AML/CTF: реєстрація в UAF і постійні обов'язки

Оператори казино/ігрових залів - «суб'єкти, зобов'язані» по Ley Nº 977 (консолід. текст зі змінами 06. 09. 2024) і пов'язаній нормативці: зобов'язані реєструватися в UAF, впроваджувати ризик-орієнтований підхід (EBR), KYC/CDD, моніторинг операцій, зберігання даних і подачу звітів про підозрілу активність.

Оновлення 2024-2025 рр. розширюють і уточнюють перелік суб'єктів, зобов'язаних, і порядок їх взаємодії з UAF (пряме декларування, заборона посилатися на таємницю).

7) Податки, збори та звітність

MHCP курирує фінансово-фіскальну частину сектора (збори/парафіскальні платежі, звітність). Перенесення галузі в 2014 році якраз аргументувалося необхідністю посилити фінансовий контроль і адміністрування. Конкретні ставки залежать від типу об'єкта і встановлюються фіскальними актами/рішеннями MHCP.

8) Інспекції та санкції

Закон передбачає планові/позапланові перевірки; за порушення - штрафи, призупинення або анулювання ліцензії, конфіскація неліцензованого обладнання. Процедури і шкали санкцій розкриті в Ley 766 і регламенті.

9) Реклама і відповідальна гра

Вимоги до змісту та розміщення реклами, інформування гравців, відмови від обслуговування вразливих осіб та ведення журналів самовиключення випливають із загальних норм Ley 766/Регламенту та комплаєнс-блоків UAF (належна ідентифікація, «знай свого клієнта», контроль ризикових продуктів/каналів).

10) Онлайн-оператори: статус на 09. 10. 2025

Окремого режиму локального ліцензування приватних онлайн-казино закон не вводить; наглядова архітектура і регламент орієнтовані на фізичні об'єкти. Профільні матеріали MHCP і тексти норм підтверджують відсутність опублікованої процедури з видачі приватної онлайн-ліцензії B2C. Отже, онлайн-сегмент приватних операторів залишається поза локальним ліцензуванням, а комплаєнс-вимоги для місцевих юросіб/платіжних каналів діють через загальні норми і UAF.

11) Практична «дорожня карта» для заявника (офлайн)

1. Попередня оцінка відповідності майданчика і бізнес-моделі вимогам Ley 766/Reglamento.

2. Формування досьє: статутні документи, відомості про бенефіціарів, плани залів, ІБ/відео, внутрішні регламенти.

3. Реєстрація та налаштування AML-контурів: постановка на облік в UAF, KYC/CDD, процедури STR/CTR, навчання персоналу.

4. Подача заяви в Офіс казино при MHCP, оплата зборів, проходження інспекцій.

5. Експлуатація з регулярною звітністю і готовністю до перевірок; дотримання рекламних/соц. вимог і продовження по терміну.

12) Короткий FAQ

Чи можна отримати місцеву ліцензію на онлайн-казино? На дату 09. 10. 2025 - немає опублікованої процедури для приватних B2C-онлайн-операторів.

Хто регулятор? MHCP через Офіс казино, створений реформою 2014 року та регламентом 2015 року

Чи обов'язковий AML-контур? Так, за Ley 977 оператори - «суб'єкти, зобов'язані» UAF.

Джерела

Ley Nº 766 (консолідований текст): рамки ліцензування, контроль, санкції.

Ley Nº 884 (2014): перенесення нагляду до MHCP.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (консолід.) : регламент застосування закону; «Autoridad de Aplicación» - МНСР/Офіс казино.

Ley Nº 977 (консолід. з изм. 06. 09. 2024): суб'єкти, зобов'язані UAF; ризик-орієнтований підхід, звітність.

Норматив та роз'яснення UAF щодо реєстрації та обов'язків казино.

Примітка: в комерційних публікаціях зустрічаються твердження про «можливість онлайну при наявності фізичного об'єкта категорії A». Це не закріплено окремою процедурою B2C-онлайн-ліцензування в публічних актах MHCP, тому відноситься до трактувань практики, а не до формально опублікованої ліцензії для приватників. Для політики/публічних матеріалів коректно посилатися на тексти Ley 766/Reglamento і на AML-рамку Ley 977.