Онлайн-ліцензії JCJ (Панама)

Онлайн-гемблінг в Панамі: особливості ліцензування

Правова основа: що легально і на чому тримається режим

Онлайн-ігри в Панамі дозволені за наявності місцевої ліцензії Junta de Control de Juegos (JCJ) - регулятора при Міністерстві економіки і фінансів (MEF). Базовий каркас визначений Decreto Ley Nº 2 від 10. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23 484), який реструктурував JCJ, наділив її повноваженнями контролювати, ліцензувати і наглядати за «іграми випадку і активностями, що породжують парі».

Спеціальний режим для дистанційних ігор введений Resolución Nº 65 від 25. 10. 2002 Пленуму JCJ; в Resolución Nº 11 від 06. 03. 2020 цей режим підтверджений і оновлений (регламент «Juegos de Suerte y Azar a través de Internet»), що закріплено в офіційному PDF MEF і Гацеті.

Хто видає ліцензію і де дивитися правила

Уповноважений орган - Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). На офіційній сторінці вказані мандат, контакти та посилання на правову базу; нові і змінені норми публікуються в Гацеті Офіціаль і на сайті MEF.

Що покриває ліцензія (види діяльності)

Регламент дистанційних ігор JCJ поширюється на експлуатацію ігор випадку онлайн через електронні/телеком-системи: казино-ігри (RNG/столи), бінго/кено, ставки та інші формати, прямо перераховані в резолюціях та їх додатках. Resolución Nº 11/2020 посилається на Resolución Nº 65/2002 як на основу діючого порядку. Конкретний «перелік дозволеного» і техтребування слід звіряти з поточною редакцією резолюції 2020 року.

Блок вимог до здобувача ліцензії

1) Корпоративна та правова придатність

Оператор подає заявку в JCJ з комплектом установчих і фінансових документів, розкриттям бенефіціарів і джерел коштів. Підстава - повноваження JCJ з регулювання/нагляду, закріплені в Decreto Ley Nº 2/1998.

2) Технічна відповідність платформи

Регламент для онлайн-операцій встановлює рамки експлуатації через електронні та телеком-системи, включаючи сертифікацію/контроль і доступ JCJ до даних - як це відображено в Resolución Nº 11/2020.

3) AML/KYC і відповідальність

Панамський режим передбачає процедури протидії відмиванню коштів та ідентифікацію гравців (KYC), а також інструменти відповідальної гри (наприклад, автовиключення, підтримуване JCJ).

4) Звітність та фіскалізація

Регламент 2020 року описує звітні обов'язки операторів дистанційних ігор перед JCJ і MEF (помісячна звітність за ключовими метриками діяльності та фінансів). Підтвердження - текст Resolución Nº 11/2020 і публікації про еволюцію режиму в 2020-2021 рр.

Процедура на практиці: «з пункту А в пункт Б»

1. Реєстрація юрособи в Панамі (відповідність корпоративним нормам).

2. Заявка в JCJ: досьє щодо компанії, бенефіціарів, бізнес-плану та платформи.

3. Оцінка відповідності (fit-and-proper, техаудит, AML-процедури).

4. Рішення Пленуму JCJ і публікація акту в Гацеті при необхідності.

5. Експлуатація під наглядом: щомісячна звітність, інспекції, оновлення згідно з резолюціями JCJ.

Механіка встановлена повноваженнями Пленуму JCJ «диктувати, модифікувати та оновлювати» регламенти щодо ігор, підтвердженими в офіційних актах 2020-2022 рр.

Фінансові зобов'язання: що важливо врахувати

Режим дистанційних ігор передбачає регулярні платежі і звітність в JCJ; деталі (в т.ч. фіскальні ставки і методики) оператор повинен звіряти з діючою редакцією Resolución Nº 11/2020 і супутніми документами MEF/JCJ. Профільні огляди також резюмують, що саме ця резолюція задає рамки для фінансових і технічних обов'язків онлайн-операторів.

Нагляд і санкції

JCJ уповноважена видавати, призупиняти і анулювати дозволи, проводити інспекції, застосовувати санкції і оновлювати підзаконні норми. Мандат закріплений Decreto Ley Nº 2/1998 і реалізується через резолюції Пленуму (включаючи зміни, опубліковані в Гацеті).

Чому Панама залишається зручною юрисдикцією для iGaming

Рання легалізація онлайн-ігор (з 2002 року) + оновлення в 2020-му створили передбачуване нормативне середовище.

Єдиний регулятор (JCJ) з чітким мандатом і публічною публікацією актів.

Офіційні канали і сервіси (наприклад, автовиключення/відповідальна гра), що підвищують репутацію і зручність взаємодії.

Чек-лист здобувача ліцензії (звіряти з актуальною редакцією)

Юрособа в Панамі; повний пакет корпоративних і фінансових документів для JCJ.

Політики AML/KYC і відповідальної гри; призначені офіцери комплаєнсу.

Сертифікована платформа (логування, доступ регулятора, захист даних, звітні вивантаження).

Процеси щомісячної звітності та готовність до інспекцій/санкцій.

Панама пропонує зрілу і зрозумілу модель ліцензування онлайн-ігор: Decreto Ley Nº 2/1998 задає повноваження JCJ, Resolución Nº 65/2002 відкрила дистанційні ігри, а Resolución Nº 11/2020 оновила і систематизувала вимоги до операторів (юридичні, технічні, AML і звітні). Для успішного входу на ринок необхідно працювати строго за текстом останніх публікацій JCJ/MEF і Гацети - саме там фіксуються актуальні умови і зміни режиму.