Крипто-казино
Torrent Gear
Основний закон: Gaming, Racing and Betting Act (Сент-Люсія)
У Сент-Люсії базовим актом про азартні ігри є Gaming, Racing and Betting Act (Cap. 13. 13). Він замінює колишні норми, що регулюють геймінг і беттінг, і діє поза сферою, яку покриває окремий National Lotteries Authority Act (національна лотерея регулюється окремо).
Чому не «Gaming, Betting and Lotteries Act»
Формулювання «Gaming, Betting and Lotteries Act» часто зустрічається через плутанину із законами інших країн Карибського регіону (наприклад, Ямайки). У Сент-Люсії ж коректна назва - Gaming, Racing and Betting Act, а лотереї прямо виведені з його дії і регулюються окремим законом про Національний лотерейний орган.
Архітектура закону: що всередині
Закон згортається модульно - від загальних положень до підзаконки і специфікацій обладнання.
PART 1 — Preliminaries. Коротка назва, терміни, сфера застосування: акт «суперседит» колишні закони про геймінг/беттинг; не застосовується до лотереї, передбаченої National Lotteries Authority Act.
PART 2 - Управління системою. Створення та повноваження Gaming Authority/Board, комітети з перегонів та ігор, призначення CEO/CFO/COO, інспекторів; конфлікт інтересів і MoU. (Частина переформатована поправками Act 24 of 2019.)
PART 3 - Ліцензування. Обов'язковість ліцензії, категорії (оператор казино/беттінга, дистриб'ютор/виробник обладнання), тимчасова (provisional) ліцензія, публічне оголошення та заперечення, розслідування, рекомендація Ради → рішення Кабінету міністрів, обмеження/відмова, зміна/відкликання.
PART 4 - Регулювання геймінгу. Інспекція та допуск обладнання, внутрішні контролі, зобов'язання по бонду/сек'юріті-інструменту, вимоги до персоналу.
PART 4A - Регулювання іподрому та беттінг-провайдера. Вставка Act 18 of 2018: окремі норми для організаторів скачок і букмекера (реєстрація, апеляції, Racing Appeal Panel та ін.).
PART 5 - Фінанси. Збори з операторів геймінгу та беттінгу, доходи та бюджет Ради, звітність та аудит.
PART 6 - Заборони і санкції. 18 + і заборони для неповнолітніх на гру і ставки, перелік небажаних осіб, загальний перелік злочинів (обман/cheating, підробка, порушення правил трансляцій і використання гоночної інформації тощо), відповідальність корпорацій.
PART 7 - Загальні положення. Реєстр ліцензій, виключення осіб з майданчиків, субліцензування, повноваження міністра (policy directions), делегування, сервіс документів, право видання регламентів.
Хто регулює і як приймаються рішення
Створюється Gaming Authority/Board з правом утворювати дві профільні гілки: Racing and Betting Committee и Gaming Committee. Вони ведуть експертизу і виносять рекомендації.
Кабінет міністрів - кінцевий орган, який приймає рішення щодо видачі ліцензії, після рекомендації Ради. Це підвищує інституційний контроль і вагу рішення.
Ліцензування: шлях заявника
1. Категорія та пакет. Визначити тип ліцензії (оператор казино, betting provider, виробник/дистриб'ютор обладнання).
2. Подача та публікація. Заява за формами з Control Regulations (S.I. 75/2001, 78/2002, 197/2020), публікація повідомлення, вікно для заперечень.
3. Due diligence. Перевірки бенефіціарів та джерела коштів, інспектування приміщень та ІТ-систем, оцінка фінансових моделей.
4. Рекомендації та рішення. Борд → Кабінет. Можливі обмеження (за видами ігор/території/часу), provisional licence, подальша аменд/ревокація при порушеннях.
Фінансові та операційні вимоги
Bond / security instrument. Обов'язковий бонд/гарантія; порядок списання і скасування - також дублюється в підзаконних актах.
Внутрішні контролі та облік. Accounting & Internal Control Regulations (S.I. 77/2001) деталізують бухгалтерські записи, стандартні звіти, зберігання документів, аудит, правила по junkets.
Обладнання. Equipment Regulations (S.I. 76/2001) містять технічні специфікації столів (рулетка, блекджек, баккара, крепс, покерні варіанти, колесо фортуни і т. д.), чіпів/жетонів, процедур інспекції і максимумів/мінімумів ставок.
Беттінг і скачки: окремий контур
Поправками 2018-2019 рр. формалізовані правила для racecourse operator і betting provider: ліцензування, календар і тривалість заходів, апеляції, панель у спорах, використання racing information, а також заборони на його несанкціоноване комерційне застосування.
Відповідальність і заборони
Закон прямо забороняє:- допуск неповнолітніх (у тому числі на ставки), cheating/приховані маніпуляції, роботу без ліцензії або з непідтвердженим обладнанням, порушення по трансляціях і використанню гоночної інформації, - і встановлює підвищену відповідальність для юросіб і за підробку документів.
Розмежування з лотереями
Gaming, Racing and Betting Act не поширюється на державну лотерею - вона регулюється National Lotteries Authority Act. Це означає окремі процедури ліцензування/нагляду та самостійну фінансову звітність лотерейного сектору.
Підзаконні акти: що важливо знати оператору
Control Regulations - форми, порядок публікацій/заперечень, структура ліцензій, перелік зборів. (Включаючи актуалізацію 2020 року.)
Equipment Regulations - технічні стандарти столів/чіпів/жетонів і процедур інспекції.
Accounting & Internal Control Regulations - бухгалтерія, звіти, аудит, зберігання документів.
Еволюція і реформи
Act 18 of 2018 додав Part 4A (ребра регулювання стрибок/беттінга).
Act 24 of 2019 перерозмітив заголовки розділів і уточнив управлінські повноваження, закріпивши сучасну матрицю нагляду.
Практичний чек-лист відповідності (для заявника)
1. Перевірити, чи підпадає активність під Cap. 13. 13 (а не під лотерейний закон).
2. Визначити категорію ліцензії і зібрати пакет (форми по Control Regulations).
3. Підготувати внутрішні контролі/облік, бонд/гарантію, специфікації обладнання за Equipment Regulations.
4. Пройти інспекцію, публікації та період заперечень; дочекатися рекомендації Борда і рішення Кабінету.
5. Забезпечити 18 +, RG-практики, навчання персоналу та дотримання обмежень щодо використання racing information.
Для Сент-Люсії фундаментом регулювання азартних ігор є Gaming, Racing and Betting Act (Cap. 13. 13) - з чіткими блоками з управління, ліцензування, фінансового контролю, техстандартів і відповідальності. Лотереї з цього поля виведені і регулюються окремо. Розуміння структури акта (та актуальних поправок 2018-2019 рр.) - ключ до коректного планування запуску та сталого комплаєнсу на острові.
Основні джерела: портал Revised Laws of Saint Lucia (структура Cap. 13. 13 та списки розділів/регламентів); норми про сферу застосування (виключення лотерей); підзаконні акти з контролю, обладнання та внутрішніх контролів; положення про бонди/регламенти та про використання гоночної інформації.