Статті:

Регулювання через уряд і фінансові органи (Сент-Вінсент і Гренадини)

Інституційна карта: Хто за що відповідає

Правова «вісь» ринку азартних ігор - Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA). Саме цей закон створює Gaming Authority, яка розглядає заявки і видає дозволи на наземне казино/беттінг і лотереї. У GLBA також закріплені процедури і форми дозволів.

Фінансова архітектура AML/CFT. У країні діє FIU (Financial Intelligence Unit), що публікує посібники для нерегульованих постачальників і DNFBP з виконання вимог AML/CFT. Паралельно в 2023-2024 рр. CFATF провела взаємну оцінку SVG, зафіксувавши діючу систему протидії відмиванню і роль органів нагляду.

Неринкові та небанківські фінсектори (страхування, цінні папери, трасти тощо) знаходяться під наглядом Financial Services Authority (FSA) - статутного органу, що відповідає за адміністрування профільних законів і дотримання ліцензійних вимог на небанківському полі.

Грошово-кредитний контур забезпечує Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - член Союзу Східно-Карибських держав), що важливо для платіжної інфраструктури операторів і загальних стандартів фінансової стійкості.

Податкова зв'язка. В Income Tax Act (Cap. 435) виділено окремий режим оподаткування виграшів/лотерей; акт прямо пов'язує оподаткування з режимами NLA і GLBA.

Що робить Gaming Authority по GLBA

1. Засновує Gaming Authority і наділяє її повноваженнями з видачі дозволів на беттінг-офіси, казино і лотереї;

2. Встановлює процедури та форми заявок/пермитів;

3. Описує правопорушення, пов'язані з нелегальною грою та обладнанням;

4. Прямо фіксує, що інтернет-казино не охоплені ліцензуванням GLBA, тобто окремого національного дозвільного режиму для онлайн-операторів немає. Це підтверджується взаємною оцінкою CFATF (2023/2024).

Практичний висновок. Будь-який наземний оператор (каса ставок, зал з ігровими столами) йде по траєкторії GLBA → Gaming Authority → дозвіл/нагляд. Онлайн-казино/букмекер національної ліцензії по GLBA отримати не може - питання залишається поза рамкою базового закону.

Національна лотерея: «офіційний» масовий продукт

National Lotteries Authority (NLA) - державний оператор лотерей, що працює з 1984 року: вона реалізує тиражні/щоденні продукти, фінансуючи спорт і культуру. Лотерея функціонує в правовому «білому полі» і служить моделлю публічної звітності та відповідальної гри.

Фінансовий нагляд і комплаєнс: FSA, FIU, ECCB

FSA: забезпечує виконання та контроль за «списком законів» у своїй сфері (страхування, ринки капіталу, трасти/IBC тощо), взаємодіючи з урядом з питань ліцензування та дотримання. Для гральних компаній це важливо, якщо структура групи включає небанківські фінсервіси або корпоративні провайдери під наглядом FSA.

FIU (AML/CFT): публікує посібники для NRSP/DNFBP (включаючи казино як «обов'язкових суб'єктів») - саме тут знаходяться практичні чек-листи: KYC, моніторинг транзакцій, зберігання записів, навчання персоналу та ескалація підозрілих операцій.

ECCB і грошова система: центральний банк Східно-Карибського союзу задає політику в області розрахунків і стабільності екосистеми EC $. Для операторів це вплив на платіжні рейки (карти, перекази, комплаєнс банків-еквайєрів), хоча ECCB не ліцензує азартні ігри.

Податки та споживчий захист

Податок на виграші і його утримання розкладаються в Income Tax Act (Cap. 435) (включаючи положення про податок на лотерейні призи і механізм утримання). Це забезпечує бюджетну передбачуваність для «офіційної» частини ринку і прозорість для гравців.

Віковий бар'єр і відповідальність. У порівняльних правових оглядах і звітах AML/CFT для SVG закріплюється мінімальний вік 18 + на участь в азартних іграх і обов'язковість процедур KYC/AML для казино і суміжних суб'єктів.

Де проходять «межі» регулювання сьогодні

Наземний сектор (беттінг-офіси, зали, лотереї) - це GLBA + NLA + нагляд (Gaming Authority/FIU), зі зрозумілими дозволами і зобов'язаннями.

Онлайн-ринок (iGaming поза лотереєю): національного ліцензування немає, що підтверджено в матеріалах CFATF і профільних оглядах. Жителі технічно можуть користуватися іноземними сайтами, але без локального захисту споживача.

Як це виглядає на практиці: шлях гіпотетичного оператора

1. Юрструктура і фіт-енд-пропер. Заснувати компанію, підтвердити «fit & proper» директорів/бенефіціарів (пакет корпоративних документів).

2. Дозвіл по GLBA. Подати заявку в Gaming Authority на відповідний вид діяльності (беттінг-офіс, казино), докласти плани внутрішнього контролю та опису обладнання/ПЗ.

3. AML/CFT-комплаєнс. Розробити політику KYC/EDD, регламенти моніторингу, навчання персоналу, формат звітності в FIU (SAR/STR).

4. Платіжна інфраструктура. Домовитися з банком-еквайєром/платіжним провайдером в зоні EC $, дотримуючись стандартів ECCB і вимог національного комплаєнсу.

5. Податки та звітність. Налаштувати утримання/облік по Cap. 435 (лотерейні/виграшні виплати, корпоративна звітність).

«Білі плями» та напрямки поліпшень

Цифровий режим. Відсутня окрема глава для онлайн-казино/букмекерства: це знижує рівень локального захисту споживача і залишає сіру зону в частині спорів/виплат. Оновлення могло б закріпити ліцензування дистанційних послуг, зберігання логів, локальну ODR-процедуру і рекламні стандарти 18 +.

Єдиний реєстр самовиключення. Інтеграція офлайн-казино/беттінга і лотереї в загальний інструмент RG (self-exclusion) під наглядом держави і FIU посилила б соціальний захист.

Узгодження з платіжними практиками. Продовжити роботу з банками-еквайерами і провайдерами на базі стандартів ECCB, щоб прискорювати виплачуваність і знижувати транзакційні ризики для легальних операторів.

У SVG контур регулювання вибудуваний по «класиці» карибських правопорядків: GLBA + Gaming Authority управляють наземним сектором; NLA - «офіційна» лотерея; FIU і FSA забезпечують фінансовий комплаєнс і контроль в суміжних секторах; ECCB задає грошово-кредитні «рейки». Головний пробіл - онлайн-сегмент, не покритий ліцензуванням GLBA: його закриття дало б споживачам локальний захист, а державі - зрозумілий нагляд і доходи, не ламаючи вже працюючу систему офлайн-регулювання.

Опорні джерела: GLBA/форми дозволів і статус Gaming Authority; взаємна оцінка CFATF (2023/2024) за AML/CFT; сайт FIU SVG (керівництва для NRSP/DNFBP); FSA SVG (мандат і піднаглядні сфери); ECCB (роль у грошовій системі EC $); Income Tax Act (Cap. 435) (податки на виграші); NLA SVG (підстава 1984 і публічна місія).