Крипто-казино
Torrent Gear
(H1): Національні лотереї (Болівія)
1) Правова основа і регулятор
Базовий акт: Ley del Juego (2010) і підзаконні акти.
Регулятор: Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) - видає дозволи, затверджує правила тиражів, контролює продаж квитків, публікацію результатів і розподіл призового фонду, проводить інспекції і застосовує санкції.
Принцип: будь-яка лотерея (державна або приватна/благодійна) можлива тільки за дозволом AJ із затвердженим регламентом тиражів і схемою призів.
2) Види лотерей і формати тиражів
Класичні числові лотереї (тиражні): вибір комбінацій, розіграш за розкладом (щотижня/щомісяця).
Моментальні (скретч-карти/інстант): миттєве виявлення виграшу, централізований облік серій/тиражів.
Розіграші з навмисними номерами: квитки з унікальними кодами, тираж по барабану/ГСЧ.
Благодійні/спеціальні тиражі: під конкретну подію або соціальну мету (тільки при вирішенні AJ і прозорому звіті).
Онлайн-лотереї/продажі квитків: допустимі при дотриманні порядку AJ для цифрового каналу (e-KYC, захист даних, журнал операцій).
3) Дозвіл і документація (для організатора)
Пакет зазвичай включає:- Проект Регламенту лотереї: назва, періодичність, механіка розіграшу, схема призів, шанси, правила повернень/обміну квитків.
- План тиражів на рік (дати, обсяг емісії квитків, ціна).
- Фінансову модель: частка призового фонду, витрати на емісію/дистрибуцію, резерви під великі призи.
- Антифрод і контроль квитків: номери серій, захист від дублювання, облік повернень/утилізації.
- Процедури RG/AML/KYC і обробка скарг.
- Офіційні канали публікації результатів (сайт, друковані/TV/радіо, соцмережі) і форма звітності в AJ.
4) Призовий фонд та виплати
Частка призового фонду фіксується в регламенті (наприклад, X% від валової виручки тиражу або заздалегідь прописані фікс-призи).
Великі призи: резервування/страхування, публічна процедура ідентифікації переможця, податкова/документальна перевірка перед виплатою.
Терміни звернення за виграшем: чітко вказані на квитку і в регламенті (після закінчення - засіб визнається незатребуваним і направляється за встановленою схемою: до резервів/соцфондів/бюджету - за правилами).
Форма виплати: готівка (з лімітами), банківський переказ; для значних сум - тільки безнал і повторна KYC.
5) Продаж квитків: офлайн та онлайн
Оффлайн
Канали: кіоски/агенти, каси операторів, партнерські точки.
Контроль: інвентаризація квитків, касова дисципліна, повернення та утилізація нереалізованих квитків з актами.
Маркування: ціна, серія/номер, дата тиражу, правила і посилання на регламент, 18 + і RG-попередження.
Онлайн
Дозвіл AJ на цифровий канал обов'язково.
e-KYC (18 +), безпечні платежі, журнал транзакцій і видачі електронних квитків/кодів.
Техтребування: захист даних, логування, інтеграція зі звітністю AJ, публікація результатів та історія квитків в особистому кабінеті.
6) Проведення тиражу та публікація результатів
Метод розіграшу: механічний барабан, електронна система/ГСЧ або комбінований варіант - з сертифікованою процедурою.
Присутність спостерігачів/нотарізація - за регламентом, з протоколом тиражу.
Публікація: на офіційному сайті/носіях не пізніше термінів у регламенті; вказуються виграшні комбінації, порядок/місце отримання призів, контакти підтримки.
Архів: зберігання протоколів, відеозаписів і логів протягом встановленого AJ терміну.
7) RG і захист гравців
Віковий бар'єр 18 +. Перевірка документів при виплаті та при онлайн-реєстрації.
Прозорість правил: шанси виграшу, структура призового фонду, терміни звернення за призом.
Комунікації: без обіцянок «легких грошей», з RG-попередженнями, без таргетингу вразливих груп.
Скарги/медііація: доступний канал звернень, терміни відповіді, ескалація в AJ при суперечці.
8) AML/KYC і платежі
KYC: ідентифікація переможця перед виплатою; в онлайні - верифікація особистості до покупки/виведення.
AML/KYT: моніторинг аномалій (масові покупки, дроблення операцій, спроби переведення в готівку виграшів третіми особами), санкційні/РЕР-перевірки.
Методи оплати: готівкові (з лімітами), банківські картки/перекази, електронні гаманці - з обов'язковою трасованістю; операції з криптоактивами можливі тільки в дозволених моделях і з посиленим контролем.
9) Реклама, промо і соціальна відповідальність
Обов'язкові елементи: 18 +, RG-маркування, посилання на правила/шанси.
Заборонено: що вводять в оману обіцянки доходу, комунікація, націлена на неповнолітніх.
Промо-акції: розіграші/томболи в рамках окремого дозволу AJ; прозорі умови вибору переможців і публікація підсумків.
10) Інспекції та санкції
Контроль AJ: планові/позапланові перевірки, аудит звітності, інспекція точки продажів/ЦОДу/процедури тиражу.
Санкції: попередження, штрафи, призупинення/відкликання дозволу; для грубих порушень - заборона діяльності та передача матеріалів правоохоронним органам.
Типові порушення: непрозора емісія квитків, затримка публікації результатів, порушення частки призового фонду, недостовірна реклама.
11) Чек-лист організатора (перед запуском/регулярно)
Отримано дозвіл AJ; затверджено регламент лотереї та план тиражів.
Призначений відповідальний за комплаєнс, затверджені політики RG/AML/KYC/KYT.
Налаштовані канали публікації результатів; визначено терміни та формат протоколів.
Для онлайн-каналу - e-KYC, захист даних, логи та інтеграція звітів з AJ.
Емісія/облік квитків, контроль повернень/утилізації, захист від дублікатів.
Процедури видачі призів, зразки документів, регламент роботи з незатребуваними призами.
Календар інспекцій і запас документів (відео, логи, акти).
12) Чек-лист гравця
Купую квиток тільки у офіційного агента/на сайті із зазначенням ліцензії AJ.
Читаю регламент: дата тиражу, шанси, частка призового фонду, терміни звернення за призом.
Зберігаю квиток/електронний код, фіксую чек/квитанцію.
Перевіряю результати на офіційній сторінці/носіях.
При виграші - готую документ для KYC і йду за прописаною процедурою отримання.
Пам'ятаю про RG: гра - розвага, а не спосіб заробітку.
13) Типові питання (FAQ)
Хто може проводити лотерею?
Тільки організатор з діючим дозволом AJ і затвердженим регламентом тиражів.
Чи можна продавати квитки онлайн?
Так, при наявності дозволу AJ на цифровий канал і виконанні e-КУС/захисту даних/звітності.
Як дізнатися, що тираж чесний?
Дивитися: сертифікація процедури (барабан/ГСЧ), протоколи тиражу, публікацію результатів в строк, можливість перевірки квитка за кодом.
Що буде з незатребуваними призами?
Після закінчення терміну звернення - вони враховуються за регламентом (резерв/спецфонди/бюджет). Правила заздалегідь публікуються.
Податки з виграшів утримують?
Залежить від діючих норм: можливі утримання у джерела при виплаті великих сум. Інформація та ставки вказуються в регламенті та/або T & C. і
14) Міні-дорожня карта для запуску нової лотереї
1. Перед-аудит вимог AJ → макет регламенту/схема призів.
2. Емісія квитків/налаштування онлайн-вітрини → захист та облік серій.
3. Налаштування e-KYC/AML/KYT, каскад звітів для AJ.
4. Пілотний тираж (на вимогу AJ) → публікація результатів і збір зворотного зв'язку.
5. Реліз кампанії → квартальні інспекції та коригування.
Національні лотереї в Болівії - законний і прозорий продукт при суворому нагляді AJ. Успіх заснований на трьох опорах: чіткий регламент і частка призового фонду, бездоганна процедура тиражу з публікацією результатів, захист гравця - 18 +, RG і KYC/AML. Для організатора це ліцензія, дисципліна звітності та бездоганна репутація; для гравця - зрозумілі правила, впевненість у виплаті і безпечний досвід участі.