Крипто-казино
Torrent Gear
(H1): Легальність казино, лотерей, бінго і спортивних ставок в Болівії
1) Правова основа і регулятор
Базовий акт: Ley del Juego (2010) з регламентами.
Регулятор: Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) - видає дозволи, затверджує техстандарти, інспектує, застосовує санкції.
Принцип: будь-який вид діяльності з грошовою ставкою і випадковим результатом вимагає дозволу AJ; «сірі» формати заборонені.
2) Що легально за видами діяльності
Казино та ігрові зали (слоти, столи)
Статус: дозволені за наявності ліцензії AJ на майданчик і перелік ігор/обладнання.
Умови: сертифікація RNG/RTP, інвентаризація автоматів, відеоспостереження, касова дисципліна, RG- і AML-процедури.
Вік: 18 + (перевірка при вході і перед виплатами).
Онлайн: можливо тільки при окремому порядку/дозволі AJ; робота без цифрової ліцензії заборонена.
Бінго
Статус: легально як в постійних залах, так і в подієвому форматі (благодійні/клубні розіграші) при дозволі AJ.
Умови: затверджені правила, публічність розіграшу, облік карток, звітність і розподіл призового фонду.
Онлайн-бінго: допускається лише в рамках порядку AJ з прозорою механікою і верифікацією учасників.
Лотереї
Статус: дозволені державні та приватні лотереї при дозволі AJ.
Умови: положення про тираж, частка призового фонду, публікація результатів, контроль незатребуваних призів, фінансова звітність.
Онлайн-продажі квитків/розіграші: тільки при дотриманні вимог AJ до цифрових каналів (e-KYC, захист даних, звіти).
Спортивні ставки (беттінг)
Статус оффлайн: легальні для ліцензованих операторів (пункти прийому ставок).
Статус онлайн: допустимо тільки в порядку, встановленому AJ; без окремого дозволу онлайн-беттінг вважається нелегальним.
Умови: котирування/маржа в правилах, контроль виплати виграшів, запобігання матч-фіксу, RG/AML.
Промо-акції з розіграшами призів (rifas, tómbolas, promociones) - теж зона AJ. Потрібні сповіщення/дозвіл та прозорі правила вибору переможців.
3) Онлайн проти офлайну: ключові відмінності
4) Реклама і спонсорство
Заборонена комунікація, націлена на неповнолітніх і вразливі групи.
Потрібні обов'язкові RG-попередження і 18 +.
Спонсорство спорту та івентів допустимо при явному маркуванні та дотриманні кодексів.
В digital: прозорі T&C, заборона неправдивих обіцянок і агресивного «швидкого доходу».
5) Responsible Gambling (RG) і захист гравців
Віковий бар'єр 18 +.
Механізми RG: самовиключення, ліміти депозитів/часу/втрат, «тайм-аути».
Прозорість: зрозумілі правила ігор, ймовірність виграшу (де застосовується), терміни/порядок виплат.
Скарги: регламент розгляду, контакти AJ; зберігання логів/відео для розбору суперечок.
6) AML/KYC і платежі
KYC: ідентифікація особи/віку, повторна перевірка перед виплатами; зберігання записів.
AML/KYT: моніторинг транзакцій, порогові повідомлення про підозрілі операції, навчання персоналу, комплаєнс-офіцер.
Методи оплати: готівкові (з лімітами), банківські перекази, картки, електронні гаманці; криптоплатежі - тільки при дотриманні вимог AML/KYT і дозволеної схеми.
7) Інспекції та санкції
Перевірки AJ: планові/раптові; контроль ліцензій, каси, відео, ПЗ, реклами, RG/AML.
Санкції: від попередження і штрафу до призупинення і відкликання ліцензії.
Нелегальна діяльність: опечатування точок, конфіскація та утилізація обладнання; при повторності - посилення покарань.
8) Практичні чек-листи
Для казино/ігрового залу (оффлайн)
Ліцензія AJ на майданчик і перелік ігор/обладнання.
Сертифікати RNG/RTP, інвентаризація, пломбування.
Політики RG/AML/KYC затверджені, персонал навчений, призначений комплаєнс-офіцер.
Відеоспостереження, каса, журнали подій та інцидентів.
Рекламні макети з 18 + і RG, без «легких грошей».
Щоденні/місячні звіти без затримок.
Для онлайн-оператора
Окрема роздільна здатність/порядок AJ для цифрового каналу.
e-KYC, геофільтрація, захист даних, логи операцій.
Повний AML/KYT-контур і моніторинг транзакцій.
Прозорі T&C, справедлива реклама, RG-інструменти.
Техвигрузки метрик AJ за запитом, резервування даних.
Для лотерей/бінго/промо-розіграшів
Дозвіл AJ, регламент тиражів, частка призового фонду.
Публічна процедура розіграшу, публікація результатів.
Облік квитків/карток, звітність за призами та незатребуваними виплатами.
9) Часті питання (FAQ)
Чи можна проводити онлайн-ставки, маючи тільки оффлайн-ліцензію?
Ні, ні. Для цифрового каналу потрібен окремий порядок/дозвіл AJ.
Чи дозволені приватні лотереї?
Так, за умови дозволу AJ, прозорості правил і звітності по призовому фонду.
Чи потрібна ліцензія на разову томболу/промо-розіграш в магазині?
Так. Промо-акції підпадають під контроль AJ: необхідно повідомлення/дозвіл і документована механіка вибору переможців.
Що загрожує за нелегальний зал з автоматами?
Штрафи, опечатування, конфіскація та утилізація обладнання; можливі більш жорсткі заходи при повторних порушеннях.
10) Висновок
У Болівії казино, лотереї, бінго і спортивні ставки легальні тільки в ліцензованому форматі під наглядом AJ. Офлайн-формати дозволені при виконанні техстандартів, RG і AML/KYC; онлайн-діяльність допустима тільки в рамках встановленого AJ порядку. Будь-які «сірі» схеми ведуть до санкцій. Для операторів формула відповідності проста: дозвіл AJ → техсертифікація → прозора реклама і RG → дисципліна AML/KYC → своєчасна звітність. Для гравців це означає більш безпечне і передбачуване середовище участі.