(H1): Регулятор: Autoridad de Fiscalización del Juego (AJ)

1) Хто така AJ і навіщо вона потрібна

Autoridad de Fiscalización y Control Social del Juego (AJ) - національний орган Болівії, який:

формує і застосовує правила ринку азартних ігор і лотерей;
видає ліцензії/дозволи, затверджує технічні стандарти та вимоги до реклами;
веде реєстри операторів, майданчиків та обладнання;
проводить інспекції, розслідування та застосовує санкції до порушників;
забезпечує Responsible Gambling (RG), захист споживачів і координує боротьбу з нелегальними залами.

Мета AJ - чесний, прозорий і соціально відповідальний ринок, що приносить бюджету стійкі доходи і мінімізує збиток уразливим групам.

2) Мандат і сфера контролю

AJ регулює:

Казино та ігрові зали (слоти, столи, рулетка, карткові ігри).
Bingo (постійні зали та подієві розіграші).
Loterías (державні і приватні при дозволі AJ).
Promociones empresariales (маркетингові розіграші та томболи).
Rifas, tómbolas, sorteos з грошовими/натуральними призами.

Винятки і тонкощі застосовуються до некомерційних активностей без ставки/виграшу, але в разі сумнівів потрібен запит/повідомлення.

3) Організаційна структура (у загальному вигляді)

Рада/Дирекція AJ - стратегічні рішення та затвердження регламентів.

Ліцензійне управління - прийом заявок, перевірка бенефіціарів, видача/продовження дозволів.

Технічне управління - сертифікація RNG/RTP, реєстри слотів, контроль версій ПЗ, інтеграції.

Нагляд та інспекції - планові/позапланові перевірки, протоколи, приписи.

Юридичний блок і санкції - адміністративні справи, штрафи, призупинення/відгуки.

Соціальний контроль/RG - самовиключення, вікова верифікація, комунікації 18 +.

Фінансовий моніторинг - звітність GGR/податків, каса, AML/KYC, підозрілі операції.

4) Ліцензування: види та вимоги

Категорії дозволів

1. Оператори казино/залів: майданна ліцензія + перелік ігор/обладнання.

2. Оператори бінго: постійні зали або подієві заходи.

3. Лотерейні оператори: частота тиражів, призовий фонд, канали продажів.

4. Промо-акції (promociones): разові/серійні кампанії з описом механіки.

Базовий пакет заявника

установчі документи та структура володіння (UBO), підтвердження джерела коштів;

фінансова стійкість і відсутність заборгованостей;
технічне досьє: провайдери, RNG/RTP-сертифікати, специфікації обладнання;
політики RG, AML/KYC, реклама/спонсорство, обробка скарг;
схеми відеоспостереження, касової дисципліни, охорони та зберігання логів;

договори з лабораторіями/провайдерами та план обслуговування обладнання.

Терміни і збори залежать від типу дозволу; для продовження - підтвердження дотримання норм і відсутність порушень.

5) Технічні стандарти та сертифікація

RNG/RTP: ПЗ і слоти допускаються за наявності сертифікатів визнаних лабораторій; всі версії ПЗ фіксуються.

Інвентаризація: серійні номери, пломбування, журнали обслуговування, контроль доступу.

Моніторинг: на вимогу AJ - онлайн/оффлайн-вивантаження метрик, журнал подій, звіти інцидентів.

Джекпоти: регламент seed-фондів/нарощування, аудит нарахувань/виплат.

6) Онлайн-сегмент і цифрові канали

Онлайн-казино/ставки дозволені тільки в рамках встановленого AJ порядку.

Обов'язкові: геофільтрація, e-KYC (вік/особистість), платіжна прозорість (AML/KYT), захист даних, облік бонусів.

Промо-розіграші в інтернеті вимагають сповіщення/дозволу, розкриття механіки та прозорості вибору переможців.

Реклама в digital-каналах - з маркуванням 18 +, RG-попередженнями і без «обіцянок легкого доходу».

7) Реклама, спонсорство та комунікації

Заборона на звернення до неповнолітніх і вразливих аудиторій.

Обмеження за часом, носіям, змістом і тоном (ніякої агресивної монетизації вразливих).

Спонсорство спорту та івентів допускається з видимим маркуванням 18 + і RG-повідомленнями, договори доступні для перевірки.

Потрібна прозорість умов бонусів, коефіцієнтів, ймовірностей (де застосовується).

8) Responsible Gambling (RG)

Віковий бар'єр 18 +: контроль на вході і перед виплатами.

Самовиключення: доступ до єдиного реєстру/локальних списків, період/умови повернення.

Ліміти: депозити, втрати, час сесії; «тайм-аути» і «охолодження».

Інформування: гарячі лінії, матеріали по ризиках, звіти по RG-метрикам.

Навчання персоналу: розпізнавання проблемної поведінки, етика, маршрутизація кейсів.

9) AML/KYC і фінансовий контроль

KYC: ідентифікація особи/віку, верифікація перед виплатами, зберігання копій і логів.

AML/KYT: моніторинг транзакцій, пороги звітності, призначення комплаєнс-офіцера, навчання співробітників.

Каса: ліміти готівки, подвійний контроль, регулярні звірки, щоденні звіти.

10) Інспекції, розслідування та санкції

Планові/позапланові перевірки: ліцензії, каса, відео, інвентар слотів, версії ПЗ, реклама, RG/AML-процедури.

Санкції: попередження → штраф → призупинення → відкликання; додаткові заходи за повторність/обтяжуючі.

Нелегальні точки: опечатування, конфіскація і подальша утилізація обладнання за рішенням.

Процесуальні права: протокол, строк на усунення/заперечення, апеляційні механізми.

11) Звітність та цифровий моніторинг

Щоденні/місячні звіти за видами ігор, GGR/виплатами, бонусами, jackpot, інцидентами.

Вивантаження журналів подій і технічних метрик за запитом AJ.

Зберігання даних та резервування: терміни, формат, доступність для аудиту.

Публікації підсумків лотерей/бінго, прозорість призових фондів та незатребуваних призів.

12) Взаємодія з іншими відомствами

Податкові органи - звірка платежів, контроль заборгованостей.

Поліція/прокуратура - припинення нелегала, вилучення, розслідування.

Захист споживачів - розгляд скарг, публічні попередження.

Фінмоніторинг - підозрілі операції, міжвідомчі звіти.

13) Пріоритети AJ на 2025-2030 (орієнтири)

1. Повна цифровізація звітності та live-моніторинг ключових метрик.

2. Єдиний контур RG: централізоване самовиключення, стандарти по лімітах і комунікаціях.

3. Технологічний нейтралітет: рівні вимоги до офлайн/онлайн при дотриманні комплаєнсу.

4. Боротьба з нелегальною пропозицією: блокування, платіжний «файрвол», ко-регуляція з медіа/платформами.

5. Підвищення транспарентності: щорічні «білі доповіді» з агрегованою статистикою ринку і RG-показниками.

14) KPI для операторів (приклади, яких очікує AJ)

Успішність верифікації KYC ≥ 98% для активних гравців, що платять.

Частка гравців з активними RG-лімітами ≥ 25% до 2030.

Швидкість обробки скарг: 95% кейсів ≤ 10 робочих днів.

Доступність систем (аптайм ігрових платформ) ≥ 99,5%.

Своєчасність звітів: 100% без прострочень.

Інциденти безпеки: 0 критичних, своєчасна звітність за середніми/низькими.

15) Чек-листи для комплаєнсу

Перед запуском

Повна заявка і збори оплачені; UBO/KYC юрособи перевірені.

RNG/RTP-сертифікація, інвентаризація, договори з провайдерами.

Політики RG/AML/реклами затверджені; персонал навчений; призначено комплаєнс-офіцера.

Відеоспостереження/каса/сейфи/журнали готові; план відповідей на інциденти.

Шаблони рекламних матеріалів узгоджені з юристом.

В операційній діяльності

Щоденні/місячні звіти і вивантаження без затримок.

Контроль версій ПЗ, пломб, сервісних журналів; акти техробіт.

Перевірка віку/особи перед виплатами; Журнал самовиключень.

Регулярний аудит бонусів, прозорі T&C; коректні 18 + і RG-повідомлення.

Періодичні пентести/оцінка вразливостей, навчання персоналу.

16) Часті порушення (і як їх уникнути)

Промо-розіграші без дозволу → завжди повідомляйте AJ, публікуйте правила і протоколи вибору переможців.

Несанкціоновані оновлення ПЗ → реєструйте версії, зберігайте сертифікати та логи.

Непрозорі бонуси → ясні T&C, заборона «прихованих» обмежень.

Слабкий KYC перед виплатами → впровадите двоетапну перевірку і вибірковий пост-KYT.

Реклама без 18 +/RG → типові макети з обов'язковим маркуванням і словником допустимих формулювань.

17) Міні-FAQ про AJ

Чи потрібна роздільна здатність AJ на разову томболу в супермаркеті?

Так. Промо-акції потрапляють під контроль AJ і вимагають повідомлення/дозволу і прозорої механіки.

Чи можна вести онлайн-казино за офлайн-ліцензією?

Ні, ні. Для цифрових каналів потрібен окремий порядок AJ (e-KYC, геофільтри, звітність і т. д.).

Хто веде реєстр ігрових автоматів?

AJ. Кожен автомат має серійний номер, прив'язку до майданчика та історію техобслуговування/ПЗ.

Що загрожує за нелегальний зал?

Штраф, опечатування, конфіскація та утилізація обладнання; при повторності - посилення санкцій.

AJ - центральний «вузол довіри» грального ринку Болівії. Вона об'єднує ліцензування, технічний контроль, соціальну відповідальність і фінансову прозорість. Для операторів шлях до сталого бізнесу простий за формулою: бездоганний комплаєнс + прозорі процеси + захист гравця. Для держави AJ забезпечує кероване зростання, захист споживачів і фіскальну передбачуваність - фундамент зрілої індустрії.