Закон № 19. 995 (2005) - основа регулювання казино

Вступ: «нульова точка» сучасної моделі

7 січня 2005 року Чилі прийняла Закон № 19. 995 «Про встановлення загальних засад для дозволу, функціонування і нагляду за казино», який вперше на національному рівні зафіксував, що казино і всі ігри, що проводяться в них, регулюються єдиною рамкою і спеціальним регулятором - Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ).

1) Ключові елементи Закону № 19. 995

1. Регулятор і його мандат.

Закон засновує SCJ як автономну публічну службу, що представляє державу в частинах авторизації, функціонування та нагляду за казино.

2. Дозвільний режим.

Експлуатація казино допускається тільки за спеціальним дозволом (permiso de operación), при цьому Закон задає базові критерії допуску і вимоги до проектів. Деталізація - у підзаконному Decreto Supremo № 287 (Мінфін, 2005), який регламентує влаштування залів, персонал, контроль, підстави припинення дозволу та санкції.

3. Що саме вважається «грою казино».

SCJ веде і оновлює «Каталог ігор» - офіційний перелік і правила проведення (рулетка, карткові, кістки, ігрові автомати, бінго). Це не просто список, а набір процедур і технічних вимог до проведення ігор в залах.

4. Оподаткування та збори.

Для казино, що діють за Законом № 19. 995, передбачені спеціальні податки, включаючи фіксований збір за вхід (0,07 UF) та інші специфічні платежі; при цьому до «муніципальних» казино застосовувалися особливі перехідні положення до закінчення їх колишніх концесій.

5. Перехідні та виняткові норми.

Закон встановив транситорні статті, що визначили долю вже існуючих (муніципальних) казино і терміни, протягом яких для них зберігалися окремі режими до повного переходу на загальну модель.

2) Регламенти та підзаконна база: як «оживає» закон

Центральний підзаконний акт - DS 287/2005 (Мінфін): він конкретизує порядок функціонування і нагляду, включаючи вимоги до приміщень, обладнання, кваліфікації персоналу, внутрішнього контролю, припинення дії дозволів і заходів відповідальності. На сайті SCJ DS 287 вказаний як базовий регламент, що використовується в практиці контролю.

Доповнюють систему циркуляри SCJ (роз'яснення щодо термінів запуску проектів, застосування статей закону і регламенту тощо), які адресовані операторам та інтеграторам.

3) Нагляд SCJ: чотири опорних напрямки контролю

• Відповідальна гра, Профілактика відмивання доходів (PLA/FT), Кібербезпека, Захист публічної віри (fé pública).

Фіскалізація охоплює як «польові» ігрові процеси, так і юридичні, фінансові, комерційні та безпекові аспекти роботи казино, включаючи систему самовиключення, контроль AML (спільно з UAF) та IT-контур.

4) «Каталог ігор»: що і за якими правилами можна пропонувати

SCJ затверджує і оновлює Каталог, де для кожної категорії прописані правила, технічні параметри та операційні процедури. Документ затверджений резолюцією 2006 року і неодноразово оновлювався; актуальна версія публікується на сайті SCJ. Для оператора це - юридична «дорожня карта» конкретної гри в залі.

5) Податкова логіка Закону № 19. 995 (в загальних рисах)

• закон ввів спеціальні податки на казино, що діють з дати вступу режиму (7 травня 2005);
• для муніципальних казино діяли перехідні застереження (ст. транзит.) до вичерпання їх концесій;
• понад спеціальних зборів казино платять і загальні податки за НК, а структура платежів прив'язана до статусу об'єкта (муніципальний/дозволений по 19. 995).

6) Що саме змінив закон для галузі

Єдині правила замість «острівців». Закон уніфікував клас «казино» по країні і створив єдиний регуляторний центр (SCJ), що дозволило запускати курортні проекти і конкурси на концесії в регіонах.

Прозорість ігор і операцій. Через DS 287 і Каталог ігор чітко задані процедури, вимоги і відповідальність; це знизило простір для арбітражу і зміцнило довіру.

Сильний комплаєнс-контур. SCJ вбудувала в регуляторний цикл відповідальну гру, AML і кібербезпеку, що наблизило галузь до кращих практик ОЕСР/ЛАТАМ.

7) Як це працює сьогодні (2025): «на землі» і в цифрі

На «землі» (офлайн-казино) діє зв'язка Закон 19. 995 → DS 287 → Каталог → циркуляри SCJ, причому SCJ регулярно публікує оновлення і компіляції норм для зручності операторів. (Актуальні збірники та компендії доступні на порталі SCJ.)

Що стосується онлайну, спеціального «цифрового» закону поки немає: сфера обговорюється окремо (це виходить за рамки 19. 995). Основа 19. 995 - саме казино як наземні об'єкти та їх експлуатація під наглядом SCJ.

FAQ

Хто видає дозвіл на казино в Чилі?

SCJ, створена Законом № 19. 995; вона ж контролює функціонування і виконує нагляд.

Де розписані «технічні» деталі роботи казино?

У DS 287/2005 (Мінфін) і в Каталозі ігор SCJ - там правила залів, персоналу, санкції і регламент проведення кожної гри.

Чи є особливі податки для казино?

Так. Закон № 19. 995 встановив спеціальні збори, включаючи плату за вхід (0,07 UF), плюс діють загальні податки; для «муніципальних» казино передбачені перехідні норми.

Закон № 19. 995 - «скелет» чилійської моделі казино: він створив SCJ, ввів дозвільний і наглядовий контур, закріпив регламент Мінфіну (DS 287) і Каталог ігор як операційні «керівництва». Завдяки цьому ринок отримав прозорі умови входу та роботи, а держава - ефективні інструменти контролю, безпеки та фіскального збору. Саме тому 19. 995 вважається фундаментом галузі і точкою відліку всіх наступних реформ.