Крипто-казино
Torrent Gear
Що таке KYC і навіщо казино вимагає документи
Що таке KYC простими словами
KYC (Know Your Customer - «Знай свого клієнта») - це обов'язкова процедура ідентифікації гравця. Її мета - підтвердити, що за аккаунтом стоїть реальна людина, старше мінімального віку, що не використовує чужі дані, не відмиває гроші і не порушує обмеження країни/ліцензії. Для гравця це про безпеку і законність, для казино - про відповідність вимогам регуляторів і платіжних партнерів.
Навіщо казино вимагають документи
1. Боротьба з шахрайством: виключити мультиаккаунти, крадіжку карт і бонусний аб'юз.
2. Вікові обмеження: недопущення неповнолітніх.
3. Відповідальна гра: можливість застосовувати ліміти, самовиключення і блокування коректно.
4. AML/CTF-дотримання: профілактика відмивання доходів і фінансування тероризму.
5. Платіжна сумісність: банки і процесинги працюють тільки з верифікованими мерчантами і клієнтами.
6. Юрисдикція та податки: перевірка доступності послуг та коректної податкової звітності.
З чого складається KYC
Ідентифікація особи (ID): підтвердження ПІБ та дати народження.
Підтвердження адреси (POA): звірка країни/регіону та адреси проживання.
Верифікація платіжного методу (PMV): зіставлення власника рахунку/картки/гаманця з власником акаунта.
Додаткова перевірка ризику: РЕР/санкційні списки, джерела коштів (SoF/SoW), при нестандартній активності.
Які документи зазвичай підходять
Для особистості (одне з):- Паспорт (розворот з фото)
- Національне ID-посвідчення (обидві сторони)
- Посвідчення водія (якщо приймається регулятором)
- Поради: фото без відблисків/обрізань, дані читаються, документ дійсний і не прострочений.
- Рахунок за комунальні послуги
- Банківська виписка або лист з банку
- Податкове повідомлення/сторінка державного порталу
- Важливо: видно ім'я, адресу, дату та логотип/реквізити організації-відправника.
- Фото банківської карти (перші 6 і останні 4 цифри, ім'я; CVV закритий)
- Скрін/виписка гаманця з ім'ям власника
- IBAN/виписка з банківського переказу
Як проходить перевірка: покроково
1. Завантаження документів в особистому кабінеті: дотримуйтесь підказок формату і розміру.
2. Лайв-зйомка/селфі-відео (якщо потрібно): система порівняє особу з документом.
3. Автоматична звірка: OCR + перевірки валідності, країни, санкційних списків.
4. Ручний комплаєнс (при необхідності): фахівець уточнить деталі або запросить доп.документы.
5. Результат: статус verified/limited/запит на повторне завантаження.
Зазвичай базова перевірка займає від декількох хвилин до 24 годин; розширена - довше, якщо потрібне підтвердження джерела коштів.
Коли KYC запитають обов'язково
Перед першим виведенням коштів.
При великому депозиті/виведенні, зростанні лімітів або зміні ризик-профілю.
При ознаках мультиаккаунта, бонусного зловживання, спірних транзакціях.
По досягненні регуляторних порогів обороту або виграшу.
Чим KYC відрізняється від AML
KYC - дізнатися, хто клієнт (ID, адреса, платежі).
AML - зрозуміти, що робить клієнт з грошима (моніторинг транзакцій, нестандартні патерни, репутаційні списки).
Зазвичай вони йдуть разом: спочатку ідентифікація, потім - поведінковий і транзакційний контроль.
Як казино зберігає і захищає дані
Шифрування та сегментація: файли і поля з персональними даними зберігаються в зашифрованому вигляді.
Доступ за ролями: документи бачать тільки співробітники комплаєнсу.
Мінімізація та ретенція: зберігання тільки необхідного і тільки потрібний термін за вимогами ліцензії.
Конфіденційність: публікація або передача третім особам заборонена, за винятком випадків, передбачених законом/регулятором/платіжною інтеграцією.
Що робити, якщо KYC «не проходить»
Перевірте читаність: перефотографуйте документ при денному світлі, без відблисків, цілком.
Зіставте дані облікового запису та документа: ім'я, адреса, дата народження повинні збігатися.
Завантажте свіжий документ за адресою (≤90 днів).
Приберіть VPN при селфі-верифікації, використовуйте актуальний браузер/мобільний додаток.
Дайте відповідь на запит комплаєнсу: іноді потрібна виписка з банку або підтвердження джерела коштів.
Типові помилки гравців
Обрізані або «зафарбовані» поля документа.
Розбіжність імені в акаунті і на карті.
«Старі» квитанції або скріншоти без дати/логотипу.
Використання родичських карт/гаманців.
Спроба пройти KYC на інший регіон при фактичній грі із забороненої країни.
Часті питання (FAQ)
Чи будуть мої гроші заблоковані на час KYC?
Депозити і гра зазвичай доступні, але висновок - після успішної верифікації.
Навіщо підтверджувати адресу, якщо я вже підтвердив особу?
Адреса важлива для юрисдикції, податків, лімітів і відповідальної гри.
Чи можна приховати частину номера картки?
Так: зазвичай показують перші 6 і останні 4 цифри; CVV закривають завжди.
Чи потрібно проходити KYC повторно?
Іноді - при зміні адреси/прізвища, закінченні терміну документа або переході до високих лімітів.
Що таке перевірка джерела коштів (SoF/SoW)?
Це підтвердження, звідки у вас гроші для гри (зарплата, бізнес-дохід, продаж активу). Запитується вибірково при підвищених ризиках/обсягах.
Практичні поради, щоб пройти з першого разу
1. Заповніть профіль на 100% - ім'я, дата народження, адреса як в документі.
2. Підготуйте комплект заздалегідь: ID + адреса ≤90 днів + підтвердження платіжки.
3. Зробіть якісні фото: без рамок і фільтрів, весь документ у кадрі.
4. Використовуйте один і той же платіжний метод, що вказаний на ваше ім'я.
5. Зберігайте копії файлів: знадобляться при повторній перевірці або в іншому казино.
Чому KYC вигідний гравцеві
Захист виграшу: ніхто, крім вас, не виведе кошти.
Швидкі виплати після верифікації: менше затримок і суперечок.
Чесне середовище: менше мультиаккаунтів і бонусних зловживань.
Правова впевненість: ви граєте у оператора, який дотримується правил.
Підсумок: KYC - не «каприз казино», а нормальна частина ліцензованого гемблінгу. Чим раніше ви коректно пройдете верифікацію (ID + адреса + платіжний метод), тим швидше отримаєте доступ до повного функціоналу і безпроблемних виплат.