Kripto-kazino
Torrent Gear
Nikaraguani litsenziyalash
Operatorlarni litsenziyalash va ularga qo’yiladigan talablar (Nikaragua)
1) Huquqiy baza va tartibga soluvchilar
Asosiy hujjat: Ley Nº 766 (2011) - kazino va oʻyin zallarini nazorat qilish va tartibga solish toʻgʻrisidagi maxsus qonun. U litsenziyalash, nazorat qilish va sanktsiyalar doirasini belgilaydi.
Islohot: Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - turizmdan tarmoq nazoratini Moliya va davlat krediti vazirligiga o’tkazadi va nazorat tuzilmasini mustahkamlaydi.
Qonunosti tartibga solish: Farmon (Reglamento) Nº 06-2015 - Ley 766 qo’llashning batafsil reglamenti: aniqliklar, MHCPdagi kazino va o’yin zallari idorasining roli, tartib-taomillar va texnik talablar. Konsolidatsiyalangan matnlar mavjud.
Asosiy xulosa: Nikaraguada litsenziyalash rasmiy ravishda yer usti kazinolarini/zallarini qamrab oladi; xususiy B2C-operatorlar uchun alohida shaffof onlayn-litsenziya nazarda tutilmagan.
2) Litsenziyalar kimga va nimaga beriladi
Litsenziyalash obyekti - jismoniy maydon sifatida o’yin avtomatlarining kazinolari va salonlari (zallari). Qonun va reglament ruxsatnomalar turlarini, kengash/ofis vakolatlarini, maydonlar, asbob-uskunalar, ichki nazorat va xodimlarga qo’yiladigan talablarni tavsiflaydi.
Vakolatli organ: MHCP reglament bo’yicha kazino va o’yin zallari idorasi - «Autoridad de Aplicación» orqali.
3) Hujjatlar to’plami va tartib-taomil (oflayn segment)
Operator uchun standart dosyer (reglament va qo’llash amaliyoti bo’yicha) quyidagilarni o’z ichiga oladi:- Ta’sis hujjatlari va benefitsiar tuzilma; tavakkalchiliklarni boshqarish va komplayens bo’yicha ichki qoidalar.
- Maydonning tavsifi: bosqichma-bosqich rejalar, kassalar/omborlar zonalari, stol va avtomatlarni joylashtirish sxemalari, qo’riqlash choralari, CCTV, IT-nazorat.
- Moliyaviy kafolatlar/to’lov qobiliyati; rahbariyat va asosiy xodimlar to’g "risidagi ma’lumotlar (fit & proper).
- AML/CTF majburiyatlari bajarilganligini tasdiqlash (6-bo’limga qarang): UAF (Unidad de Análisis Financiero) da majburiy bo’lgan subyekt sifatida ro’yxatdan o’tish.
Protsedura kazino ofisiga ariza berish, dastlabki tekshirish, obyektni tekshirish, berish/rad etish va keyingi rejali tekshirishlarni o’z ichiga oladi. Tartib-taomillarni batafsil ko’rsatish - 06-2015-son reglamentda.
4) Texnik va tashkiliy talablar
Reglament operatorlarga:- Xavfsizlik va monitoring: kechayu kunduz videokuzatuv, yozuvlarni saqlash, kirishni nazorat qilish, kassa tartib-taomillari.
- Uskunalar va hisobga olish: o’yin avtomatlari va stollarini sertifikatlash/hisobga olish, operatsiyalar daftarlari, MHCPga hisobot berish.
- Ichki nazorat: kassa/jins/audit funksiyalarini ajratish, firibgarlikning oldini olish bo’yicha ichki reglamentlar.
- Xodimlarga: boshqaruvchilar va asosiy shaxslarning malakasi, ishga qo’yish shartlari.
5) Huquqlarning amal qilish muddati, uzaytirilishi, o’tkazilishi
Litsenziyalar va ruxsatnomalar vijdoniylik, yig’imlarni to’lash mezonlariga rioya etilgan va jiddiy qoidabuzarliklar mavjud bo’lmagan taqdirda uzaytirish huquqi bilan kelishilgan muddatga beriladi; nazoratning har qanday o’tkazmalari/o’zgartirishlari regulyator bilan kelishilishi lozim. Tartib Ley 766 va reglamentda belgilangan.
6) AML/CTF: UAFda ro’yxatdan o’tish va doimiy majburiyatlar
Kazino/o’yin zallari operatorlari - Ley Nº 977 bo’yicha «majburiy subyektlar» (konsolid. tahrirga qarang. 06 09. 2024) va tegishli me’yorlar bo’yicha: UAFda ro’yxatdan o’tishlari, tavakkalchilikka yo’naltirilgan yondashuvni (EBR), KYC/CDDni, operatsiyalar monitoringini, ma’lumotlarni saqlash va shubhali faollik to’g "risidagi hisobotlarni taqdim etishlari shart.
2024-2025-yillardagi yangilanishlar UAF bilan o’zaro hamkorlik qilish (to’g «ridan to’g» ri deklaratsiyalash, sirga havola qilishni taqiqlash) majburiy bo’lgan subyektlar ro’yxatini kengaytiradi va aniqlashtiradi.
7) Soliqlar, yig’imlar va hisobotlar
MHCP sektorning moliyaviy-fiskal qismini (yig’imlar/parafiskal to’lovlar, hisobot) nazorat qiladi. 2014 yilda tarmoqni koʻchirish moliyaviy nazorat va maʼmuriyatchilikni kuchaytirish zarurati bilan izohlandi. Aniq stavkalar obyekt turiga bog’liq bo’ladi va fiskal hujjatlar/MHCP qarorlari bilan belgilanadi.
8) Inspeksiya va sanksiyalar
Qonun rejali/rejadan tashqari tekshirishlarni nazarda tutadi; qoidabuzarliklar uchun - jarimalar, litsenziyani to’xtatib turish yoki bekor qilish, litsenziyalanmagan asbob-uskunalarni musodara qilish. Sanksiyalar tartib-taomillari va shkalalari Ley 766 va reglamentda ochib berilgan.
9) Reklama va mas’uliyatli o’yin
Reklamaning mazmuni va joylashtirilishiga, o’yinchilarni xabardor qilishga, himoyaga muhtoj shaxslarga xizmat ko’rsatishdan bosh tortishga va o’zini o’zi chiqarib tashlash jurnallarini yuritishga qo’yiladigan talablar Ley 766/Reglament va UAF komplayens-bloklarining umumiy normalaridan kelib chiqadi (zarur identifikatsiya, «o’z mijozingni bil», xavfli mahsulotlar/kanallarni nazorat qilish).
10) Onlayn-operatorlar: 09 dagi maqomi. 10. 2025
Qonun xususiy onlayn-kazinolarni mahalliy litsenziyalashning alohida rejimini joriy etmaydi; nazorat arxitekturasi va reglamenti jismoniy obyektlarga yo’naltirilgan. MHCP profil materiallari va normalar matnlari B2C xususiy onlayn litsenziyasini berish bo’yicha e’lon qilingan tartib-taomilning yo’qligini tasdiqlaydi. Demak, xususiy operatorlarning onlayn segmenti mahalliy litsenziyalashdan tashqarida qolmoqda, mahalliy yuridik shaxslar/toʻlov kanallari uchun komplayens talablari esa umumiy normalar va UAF orqali amal qiladi.
11) Ariza beruvchi uchun amaliy «yo’l xaritasi» (oflayn)
1. Platforma va biznes-modelning Ley 766/Reglamento talablariga muvofiqligini dastlabki baholash.
2. Hujjatlar yig’majildini shakllantirish: ustav hujjatlari, benefitsiarlar to’g "risidagi ma’lumotlar, zallar rejalari, axborot-kommunikatsiya texnologiyalari/video, ichki reglamentlar.
3. AML konturlarini ro’yxatdan o’tkazish va sozlash: UAF, KYC/CDD, STR/CTR protseduralari, xodimlarni o’qitish.
4. MHCP qoshidagi kazino ofisiga ariza berish, yig’imlarni to’lash, tekshiruvlardan o’tish.
5. Muntazam hisobot berish va tekshirishga tayyorlik bilan foydalanish; reklama/so’m talablar va muddat bo’yicha uzaytirish.
12) Qisqacha FAQ
Onlayn kazino uchun mahalliy litsenziya olish mumkinmi? 09 sanasida. 10. 2025 - xususiy B2C-onlayn operatorlar uchun e’lon qilingan tartib-taomillar mavjud emas.
Regulyator kim? 2014-yil islohoti va 2015-yil reglamenti bilan tashkil etilgan kazino idorasi orqali MHCP
AML kontur kerakmi? Ha, Ley 977 bo’yicha operatorlar - UAF «majburiy subyektlar».
Manbalar
Ley Nº 766 (konsolidatsiyalashgan matn): litsenziyalash doirasi, nazorat, sanksiyalar.
Ley Nº 884 (2014): nazoratni MHCPga o’tkazish.
Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (konsolid.) : qonunni qo’llash reglamenti; «Autoridad de Aplicación» - MXSR/Kazino idorasi.
Ley Nº 977 (konsolid. tahrirga 06. 09. 2024): UAF majburiy bo’lgan subyektlar; tavakkalchilikka asoslangan yondashuv, hisobot berish.
Kazinoni ro’yxatdan o’tkazish va uning majburiyatlari bo’yicha UAF normativi va tushuntirishlari.
Izoh: tijorat nashrlarida "A toifali jismoniy obyekt mavjud bo’lganda onlayn imkoniyati" to’g "risida da’volar uchraydi. Bu MHCP ommaviy hujjatlarida B2C-onlayn litsenziyalashning alohida tartib-taomillari bilan mustahkamlanmagan, shuning uchun bu xususiy mulkdorlar uchun rasmiy ravishda e’lon qilingan litsenziyaga emas, balki amaliyot talqinlariga tegishli. Siyosat/ommaviy materiallar uchun Ley 766/Reglamento matnlariga va Ley 977 AML ramkasiga murojaat qilish to’g’ri.